Guía General Central Directo Negociación de divisas - MONEX - Año: 2021
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La presente guía ha sido elaborada por el Banco Central de Costa Rica (BCCR) y ofrece información básica para los participantes de Central Directo, con el propósito de facilitarles su operación en el servicio Monex-Central Directo. Mercado de Monedas Extranjeras - MONEX Conforme con su Ley Orgánica (Ley 7558, del 27 de noviembre de 1995), el BCCR tiene como objetivo principal mantener la estabilidad interna y externa de la moneda nacional y asegurar su conversión a otras monedas, siendo que el US dólar es la divisa de mayor circulación en el país. Para atender sus responsabilidades relacionadas con el funcionamiento del mercado cambiario costarricense, el BCCR organiza el Mercado de Monedas Extranjeras (Monex), con dos canales de acceso para que los participantes puedan realizar operaciones de compra y venta de US dólares en ese mercado: o Servicio MONEX – SINPE: utilizado por las entidades autorizadas por el BCCR para realizar actividades de intermediación cambiaria dentro del territorio nacional (bancos comerciales, empresas financieras, mutuales, cooperativas y casas de cambio, entre otros). o Servicio MONEX – Central Directo: utilizado por personas físicas y jurídicas que requieren satisfacer necesidades propias de transacción de divisas. Quienes participen en este servicio no podrán negociar operaciones que de alguna manera constituyan o se deriven de actividades de intermediación cambiaria. Ambos canales de acceso se encuentran interrelacionados, por cuanto un usuario de Monex-Central Directo puede, además de transar divisas con otro cliente de ese mismo servicio, realizar negociaciones con los participantes de Monex-SNIPE, con lo cual el mercado de negociación se abre a una participación más amplia que favorece la competencia y la formación de precios. En esta guía puede consultar -¿Cómo modificar los parámetros para negociar? -¿Cómo negociar en MONEX? 2
Mecanismo de Operación Para operar en este servicio deberá, realizar de previo una serie de pasos: -Definir parámetros de mi entidad: estos parámetros lo que buscan es que, al negociar en MONEX, se utilicen controles para garantizar una adecuada participación en el servicio, los parámetros que debe modificar son los siguientes: Los parámetros que pueden configurar los participantes de Monex, son los: Tipo de cambio mínimo: puede establecer un tipo de cambio para ofertas de compra y venta, lo que permite es que ninguna publicación sea a un tipo de cambio menor al indicado. Ejemplo: Si usted establece un parámetro mínimo de venta de 520 y al incluir su oferta le incluye 420, el sistema no le permitirá su inclusión y esto le protegerá de un error de digitación. Tipo de cambio máximo: en este caso es el tipo de compra o venta mayor que usted permite que se pueda incluir al negociar. Monto máximo de ofertas: este monto limita el monto a negociar por cada transacción. Monto máximo acumulado diario: en este caso se controla que no se exceda diariamente de un monto. Tipo de oferta de default: En este caso existen tres tipos de ofertas: Normal, Subasta y Abierta, pero para el caso de Central Directo, solo se dispone la opción Normal, por lo cual el parámetro no se edita en esta plataforma. Tipo de negociación: en este espacio puede configurar si participa tanto en compra y venta, o bien, en alguna en particular. Ejemplo: solo posiciones de compra. Modalidad de operación: en este caso significa el 1: modalidad propia. Este valor no se requiere editar dado que en Central Directo solamente se utiliza de esta modalidad, por lo cual no es un dato editable. 3
Los pasos para realizar este cambio son los siguientes: -Debe ingresar a Mercado de Monedas Extranjeras y buscar “Parámetros Obligatorios de Mi entidad”. Para realizar el cambio solo debe: • Seleccionar el parámetro que desea modificar, si es la primera vez, en muchos campos verá un -1, ejemplo en los tipos de cambio, que debe modificarse por un valor que se ajuste a sus expectativas y no quede abierto que es lo que representa cuando el parámetro esta en ese valor. Esto genera un riesgo que se puedan incluir valores que afecten su negociación. • Deberá dar clic en “Editar” y se le habilita esta pantalla, en el cual debe incluir un parámetro propuesto e incluir un detalle (de al menos 15 caracteres) del cambio y dar clic en “Aceptar”. 4
• El cambio requiere que siempre se apruebe, para lo cual solo debe marcarlo y dar clic en “Aprobar”. Si es una entidad jurídica, recuerde que el usuario debe tener previo los perfiles para editar y aprobar para que pueda finalizar el proceso y queden aprobados y pueda negociar. Antes de ingresar cada día a la Pizarra de Negociación, se le aparece una ventana que muestran estos parámetros y podrá validarlos. Recuerde que previo, en el caso de una empresa jurídica con mancomunación, deben dar el perfil al usuario para digitar y aprobar los cambios de parámetros. En este proceso deben participar dos Responsables de Seguridad. En el caso de una empresa sin mancomunación, cuando hay dos RST, estos permisos deben asignarse por los RST entre ellos, dado que no se asignan automáticamente. En el caso del dueño de la cuenta (persona física), se le asignan automáticamente para que los pueda configurar. Al dar clic en “si”, el mismo quedará autorizado y listo para negociar. Revise siempre todos los parámetros para que todos se encuentren configurados. • Al ingresar diariamente se presenta esta pantalla, la cual le permite revisar sus parámetros y si requiere cambios porque las condiciones variaron debe dar clic en “configurar”, en caso de mantenerse, debe dar clic en “Aceptar” e ingresará a la pizarra a realizar su negociación. 5
En caso de que se incluyan datos que están fueran de los parámetros del BCCR, el sistema le alertará con la siguiente pantalla, esto por cuanto el BCCR tiene sus propios parámetros de control y dentro de dichos rangos el usuario puede incluir los suyos. 6
El siguiente paso para que pueda negociar es contar con los fondos en la cuenta en Central Directo, debe disponer en el BCCR de los fondos necesarios para cubrir el monto de la operación y la comisión por realizarla (0.20% del monto negociado). Central Directo ofrece a los clientes los siguientes servicios para trasladar fondos a su Cuenta Central Directo (CCD) en el BCCR: o Transferencias Movimiento de fondos desde su entidad financiera a la CCD con acreditación inmediata. o Débito en Tiempo Real Operación que permite ordenar un débito desde Central Directo a una cuenta bancaria en cualquier entidad del Sistema Financiero Nacional, en tiempo real. Luego de contar con los fondos en su cuenta de Central Directo, podrá negociar en el horario que la plataforma tenga vigente, y debe realizar lo siguiente: 7
-Ingresar a la Pizarra de Negociación. -En la cual podrá observar las principales ofertas (mejores) que se disponen tanto para compra y venta de divisas. -Puede incluir su oferta de 3 formas: • Publicar: en esta opción debe incluir todos los datos de su oferta: Monto, Tipo de Cambio y Si es Compra o Venta • Oferta Monto: en este caso lo que debe incluir es el monto que desea obtener y el sistema le muestra el mejor tipo de cambio en promedio que le aplicará. Solo debe dar clic en Publicar y se ingresa a la pizarra. • Oferta Tipo de Cambio: en este caso incluye el tipo de cambio que requiere y el sistema le muestra el monto que puede negociar a ese tipo de cambio. El siguiente esquema describe el proceso operativo para negociar divisas mediante el servicio Monex-Central Directo. 8
Reglas del Negocio Oferta en firme: Las ofertas se publican en la pizarra de negociaciones luego que se hayan retenido los fondos que la respaldan (US dólares si es de venta y colones en caso de compra). Dichas ofertas se consideran en firme (irrevocables) y serán visibles por todas las personas y entidades que participan en el Monex. Oferta anónima: Las ofertas que se publiquen son consideradas “anónimas”, de forma tal que solo será visible el monto y el tipo de cambio registrado por el oferente, cuya identidad es confidencial para los efectos de las negociaciones. Solo podrá visualizar las propias que se distinguen por su nombre y el resto “no disponible”. Mejor oferta de mercado: Al ingresar una nueva oferta de compra o de venta, el sistema ubicará la oferta más competitiva y realizará la negociación con ésta. En caso de no darse las condiciones necesarias para la negociación, la oferta quedará pendiente en la pizarra de negociaciones, en espera de una mejor alternativa. Primero en tiempo primero en derecho: Cuando existan dos o más ofertas en espera de ser negociadas y posean el mismo tipo de cambio, para la negociación el sistema considera la primera que ingresó al mercado. Ofertas no negociadas al final del día: Todas las ofertas que no hayan sido negociadas al cierre del horario del servicio son anuladas automáticamente, con lo cual los fondos retenidos también serán liberados en ese mismo momento en la cuenta del oferente. 9
Medidas de seguridad o No revele a nadie su clave de acceso, ni la deje expuesta en lugares visibles. o No ingrese a direcciones de sitios Web que le hayan enviado por correo electrónico. o No inicie sesiones en Central Directo desde lugares públicos. o No envíe información personal por correo electrónico. o Consulte otras políticas de seguridad en el sitio Web de Central Directo. Información Obtenga la información que necesite para el correcto uso del servicio: Ingrese a la página principal del BCCR (www.bccr.fi.cr): Accediendo al vínculo “Central Directo”, podrá obtener información sobre el servicio, la normativa que lo regula, noticias de interés y una ayuda (paso a paso) sobre el uso de la herramienta tecnológica. Centro de Atención al Cliente Para su comodidad e inmediata atención, el BCCR cuenta con un Centro de Atención al Cliente que le ayudará en caso de tener dudas o enfrentar algún problema con el servicio. Para acceder al Centro de Atención al Cliente de Central Directo, únicamente debe enviar un correo a la dirección electrónica centraldirecto@bccr.fi.cr, o llamar al teléfono directo 2243-4000. 10
En el sitio Web del servicio podrá encontrar otras alternativas de información que le serán de utilidad ante cualquier duda: Reglamento de Central Directo: con las disposiciones que regulan las relaciones entre los inversionistas y el BCCR. Ayuda en línea: le guiará durante la utilización de las distintas funcionalidades provistas por el servicio. Glosario: con la definición de los términos de uso común en el servicio. Preguntas frecuentes: con una respuesta completa a las consultas que con mayor frecuencia se han recibido de nuestros clientes. 11
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