PRESENTACIÓN CORPORATIVA - 3T- 2021 - Banistmo
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PRESENTACIÓN CORPORATIVA 3T- 2021
¿Quiénes somos?
Con presencia en Panamá desde 1973, Banistmo es una organización que cuenta con más de 460 mil clientes,
y que se reta constantemente. Con un enfoque hacia la banca digital, y apoyada en la sostenibilidad y la
tecnología, revolucionasus productos y servicios para convertirse en el mejor banco de Panamá.
Banistmo distribuye sus productos y servicios a través de una de las redes más amplias del país que consta de:
43 333 622 Nequi
Comercios 1er Digital
Sucursales ATM´s de Panamá
autorizados
Sólido respaldo del
Grupo Bancolombia
Bancolombia posee una historia de éxito en América Banistmo es una entidad
Latina financiera líder en Panamá
• 146 años de historia de Bancolombia • De amplia trayectoria con operaciones con más de 45 años en Panamá.
• 26 años en laBolsa de Valores de NY • Participante clave en el sector bancario panameño.
• Más de 18 millones de clientes • Cuenta con amplio portafolio de productos y servicios
• 8 países con nuestra presencia • Administra más de USD 7.3 billones en depósitos de clientes, y cerca de
• N° 1 como banco más sostenible de la Región y N° 5 del Mundo (1) USD10.2 billones en activos (2)
• Calificación de Riesgo a largo plazo: Fitch BB+ / S&P BB+ / Moody´s • Fuentes de fondeo diversificadas y estables con sólido respaldo
Baa2 patrimonial (USD1,149MM) (2)
Producto Posición Participación (2)
Subsidiaria Posición Préstamos Comerciales #1 14.7%
Banco Agrícola #1 Préstamos de Consumo #2 12.5%
Banistmo #2 Hipotecas #2 13.8%
BAM #4 Depósitos de Clientes #2 14.1%
América Central es una región clave para la cooperación
internacional de Grupo Bancolombia: FITCH RATINGS MOODY´S STANDARD & POOR’S
• Expansión y diversificación, dado el dinamismo de la región
• Perspectivas de crecimiento y ubicación geográfica Internacional BB+ / Estable Baa3 / Estable BB+ / Estable
Local AA (Pan) / Estable
(1) Dow Jones Sustainability Indices (DJSI)
(2) Cierre de Septiembre 2021
NUESTRO GRUPO
PRESENCIA GRUPO BANCOLOMBIA
EN LA REGIÓN
Años de Años en la
historia bolsa de NY
+146 +26
1. Barbados
2. Colombia
Total Total
3. Costa Rica activos Depósitos
US$ US$
4. El Salvador 70,749mm 49,740mm
5. Guatemala
Préstamos Total
6. Islas Caimán Solvencia
brutos Patrimonio
US$ US$
15.3%
7. Panamá 55,163mm 7,937mm
8. Puerto Rico
Calificaciones de riesgo
Baa2 Calificación BB+ Calificación BB+ Calificación
(estable)
Moody´s (estable)
S&P (estable)
Fitch
Septiembre 2021. Tasa de cambio COP 3,812.77
Bancolombia en Cifras
Comercios
(MILLONES COP) CRECIMIENTO Autorizados
3T2020 2020 3T2021 ANUAL 23,117
ACTIVO 265,614,205 255,568,505 269,751,221 1.6%
PASIVO 236,174,364 227,453,292 237,881,871 0.7% Sucursales
PATRIMONIO 27,997,267 26,545,229 30,261,139 8.1%
919
CARTERA DE CRÉDITO 183,669,248 174,793,687 193,627,273 5.4%
UTILIDAD NETA 279,639 (266,232) 942,620 237.1%
Cajeros
Automáticos
6,036
PRINCIPALES INDICADORES
MNI 4.9% 4.9% 5.0%
ROA 0.4% 0.1% 1.4% Colaboradores
ROE 4.1% 1.0% 12.7%
31,076
EFICIENCIA FINANCIERA 49.7% 50.5% 53.6%
SOLVENCIA 14.8% 14.7% 15.3%
Clientes
+19 millones
(*) Tasa de Cambio: COP 3,812.77 a septiembre 30, 2021
PANAMÁ
Panorama Económico
ASPECTOS IMPORTANTES
Panamá tiene una economía abierta, altamente diversificada, donde ningún sector económico
representa más del 20% de la economía y ha permitido el crecimiento sostenido.
El Foro Económico Mundial (WEF) clasificó a Panamá como la séptima economía más
competitiva de América Latina en su reporte Global Competitiveness 2019.
• Dentro de esta clasificación destacan sus instalaciones portuarias donde el país obtiene el
primer lugar en el ranking para el hemisferio occidental y el séptimo lugar a nivel mundial,
que han sido confirmadas durante la pandemia del Covid-19 y la ruptura de la cadena de
suministros a nivel global.
• En lo referente a calidad de instalaciones de transporte aéreo, Panamá se consolida como el
líder de la región, y en el noveno lugar del ranking global.
Baa2 Calificación BBB Calificación BBB- Calificación
(estable)
Moody´s negativa
S&P negativa
Fitch Ratings
Crecimiento PIB Desempleo Inflación
1.5%
1.0%
9.0% 8.0% 0.9% 0.8%
6.0%
14.5% 6.0% 6.0% 7.1% 18.5% 14.5%
15.0%
5.4%
3.7% 3.0%
-0.3%
-8.5%
-17.9% -1.0%
-1.6%
2017 2018 2019 2020 2021 (p) 2017 2018 2019 2020 2021 (p) 2017 2018 2019 2020 2021 (p)
Fuente: Banco Mundial, Superintendencia de Banco de Panamá y Banistmo
La Banca en Panamá
El crecimiento económico de Panamá es uno de los principales y más importantes en América
Latina.
La capacidad de generación de ganancias y fortalecimiento del capital de los bancos del
Centro Bancario siguen presentando una tendencia de crecimiento positivo. Acompañado por
una economía abierta al mercado, a la competencia y a la inversión extranjera directa.
Sistema Bancario
Centro Bancario Internacional (CBI) (1)
2 39 18
Estatal Licencia General Licencia
Internacional
SBP (2)
El sistema bancario cuenta con 41 instituciones de licencia general y más de 69.1 Bn en préstamos
brutos (Sep 2021)
Crecimiento Continuo
Préstamos: +2% en los últimos 5 años (Dic. 2015-2020)
Adecuados niveles de liquidez: (61.88% a Jul. 2020)
Rentabilidad: 8.34% (Mar. 2021)
Fuente: Banco Mundial, Superintendencia de Banco de Panamá y Banistmo
1 No incluye bancos con Licencia de Representación (10).
2 Sistema Bancario Nacional
NUESTRO BANCO
Nuestra ruta de éxito
1973 HSBC Panamá 1999 Adquiere 2001 Fusión PRIBANCO y
inicia operaciones Banex Costa Rica Banco del Istmo
Nace HSBC adquiere
Banco del Istmo The Chase
1984 2000 Manhattan Bank
Bancolombia Adquiere HSBC Adquiere
HSBC Panamá y nace 2013 Adquiere
2006 Bancolat en
2002
Banistmo Banistmo Panamá
HSBC Panamá HSBC
obtiene grado de 2012 Adquiere 2005
inversión S&P y Fitch Financomer
Venta de Primera Salida en el Primer Bono de
2015 Seguros 2017 mercado Internacional 2019 Género en Latino
Banistmo de capitales América
Entrada al Primera Emisión en el Segunda salida al
2016 mercado de 2018 mercado de capitales 2020 mercado internacional
Valores Panameño de capitales
BanistmoNuestras Subsidiarias
Valores Banistmo Leasing Banistmo
Empresa especializada en la Especialistas en financiación de
asesoría de mercado de activos productivos ofreciendo
capitales y soluciones de soluciones orientadas para satisfacer
necesidades de inversión, necesidades de inversión,
financiación y gestión de riesgo financiación y uso de activos para
de nuestros clientes. empresas, comerciantes y
profesionales independientes.
Banistmo Investment Financomer
Dedicada a la administración de Dedicada a ofrecer servicios de
Fideicomisos de Administración y préstamos personales para
Garantías para personas Jubilados, Empresa Privada, ACP y
naturales y jurídicas. Ofrece Gobierno.
productos especializados hechos
a la medida de nuestros clientes.ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Presidente y Gerente General
Aimeé Sentmat
Vp Gestión Humana y Vp Negocio Personas y Vp Comunicación y Vp Financiera Dirección Dirección Estrategiay Vp Riesgos
Cultura Pymes Sostenibilidad Juan Gonzalo Sierra Cumplimiento Experiencia Clientes Jorge Botero
Arleen Díaz Hernando Suarez Joycelyn García Yaniree Best Eduardo Rodríguez
Vp Auditoría Presidente Valores Vp Desarrollo Vp Jurídica Secretaria Vp Negocio Vp Servicios
Juan Arias Jorge Mujica Producto y General Empresas y Corporativos
Canales María Vilá Gobierno Sergio Arias
Telma Cuestas Ricardo SaiedPromovemos el Desarrollo económico
sostenible para lograr el bienestar de
TODOSDeclaramos tres frentes de acción Fortalecemos la competitividad
del tejido productivo
alineados a los ODS para impulsar
Para generar impactos sostenibles en la dinámica de la
este propósito y medir resultados. economía enfocaremos aún más esfuerzos en el campo,
especialmente en el agro, en el impulso a las pymes y
los emprendimientos y en la transformación empresarial.
Construimos ciudades y
comunidades más sostenibles
Promoveremos con mayor énfasis entornos amables para
vivir al consolidar iniciativas que incentiven la movilidad
sostenible, faciliten el acceso a vivienda digna e
impulsen la descarbonización de las industrias.
Promovemos desarrollo económico
sostenible para lograr el BIENESTAR de
Fomentamos la inclusiónfinanciera
Continuaremos facilitando el acceso a servicios
financieros enfocado en mujeres y jóvenes, y
entregando educación y conocimiento para que las
personas tomen mejores decisiones.RESULTADOS FINANCIEROS
Información Financiera
Ba l a nce y E s ta do de R es ul ta do s
Balance Estado de Resultados
sep-20 sep-21 sep-20 sep-21
(USDMM) (USDMM) Acumulado
Efectivo y equivalentes de 1,152 801 Intereses Netos 234 230
Inversiones 1,282 1,387 Comisiones 38 38
Préstamos, netos 7,269 7,334 Otros Ingresos 11 9
Activos Fijos 31 27 Total Ingresos 283 278
Otros Activos 555 603 Provisiones 133 55
Total de Activos 10,289 10,152 Ingresos operativos 150 223
Depósitos de Clientes e Gastos generales y
6,980 7,292 136 142
Interbancarios administrativos
Financiamientos recibidos 1,721 1,260
Otros Pasivos 452 451 Utilidad antes de impuestos 14 81
Total Pasivos 9,153 9,003
Impuesto 1 10
Patrimonio Neto 1,136 1,149
Total Pasivo & PN 10,289 10,152 Utilidad Neta 13 71
Fuente: Banistmo
Cifras a Septiembre 2021Información Financiera
C om pos i ci ón de Pr és ta m os y Depós i tos
Préstamos brutos
Hipotecas
31% residenciales
43% Consumo
7,890
7,706 7,764
7,540 Comercial
7,508
26%
2017 2018 2019 2020 3T21
Evolución del Fondeo
3% Depósitos a la vista
1,081 1,357 1,646 1,260 17%
1,556
Cuentas de ahorro
7,045 6,699 7,163 7,095 7,292 Plazo
54% 26%
Depósitos
Interbancarios
2017 2018 2019 2020 3T21
Depósitos Financiamientos y Bonos
Fuente: Banistmo
Cifras a Septiembre 2021Información Financiera
Indi ca do r es f i na ncier os
ROE & ROA Eficiencia Financiera
7.8% 9.1% 8.5%
6.1% 53.5%
50.8% 50.9%
0.9% 1.0% 0.7% 0.9% 49.7% 49.6%
-0.4%
2017 2018 2019 2020 3T21
-4.1%
2017 2018 2019 2020 3T21
ROE ROA
Liquidez Solvencia
54.8% 15.2% 14.4% 14.6%
14.1%
47.9% 12.8%
39.8% 42.7% 43.1%
2017 2018 2019 2020 3T21 2017 2018 2019 2020 3T21
Fuente: Banistmo Liquidez Minimo (30%) Solvencia Minimo (8%)
Cifras a Septiembre 2021Información Financiera
Aná l i s i s de l a co m petenci a
Préstamos Locales Préstamos de Consumo
Banco General 18.3% Banco General 21.4%
Banistmo 13.5% Banistmo 12.5%
Global Bank 10.4% Caja de Ahorros 11.0%
Banco Nacional 9.2% Global Bank 9.9%
BAC 7.1% Banco Nacional 9.6%
Préstamos Comerciales Depósitos de Clientes
Banistmo 14.7% Banco General 27.4%
Banco General 14.6% Banistmo 14.1%
Global Bank 11.0% Global Bank 9.1%
Banco Nacional 8.8% BAC 5.5%
Fuente: Banistmo Multibank 6.8% Caja de Ahorros 5.1%
Cifras a Septiembre 2021Segmentos de Clientes y Ofertas Canales de Distribución
El entorno en el que operamos ya no es el mismo: se encuentra Enfatizamos en brindar una
en una revolución tecnológica, social y empresarial propuesta de valor diferenciada
Negocio de Personas y PyMes
Clientes Productos
Digital
Personas PyMEs • Cuentas de Ahorro Banistmo Banca En
• Cuentas Corrientes App Línea
• Preferencial/Plus• Servicio • Cash Management Aplicación Personas
• Jubilados y • Logística & • Recaudos POS móvil Empresas Nequi
Pensionados Marítimo • Consumo 1er banco
Banca En
• Gobierno • Agroindustrial • Seguros Banistmo digital
Línea
• Planillas • Comercio al • Soluciones digitales: ventas Personas
• Extranjeros por menor digitales, cargos recurrentes Chat
Empresas
Negocio de Empresas y Gobierno Tradicionales
Clientes Productos
Corporativos • Depósitos
• Sector logística y transporte • Préstamos Sucursales Comercios
• Retail • Cash Management Físicas Autorizados
Sucursal
• Construcción • Banca de Inversión, Fideicomiso 43 622 Telefónica
• Energía y Valores
• Leasing Cajeros 306-4700
• Institucional y Gobierno
• Soluciones digitales: sucursal Clave Giro
Automáticos
virtual empresa A través de
333
ATMNUESTRA GENTE
Nuestra Gente
Ofrecemos oportunidades para desarrollar el potencial y crecer, es base de nuestra propuesta de valor (1)
Horas invertidas en cursos Lideres en más de 6,916
Colaboradores que
+2,100 conforman nuestra fuerza +41,400
de formación y escuelas 54% horas de formación
corporativas
laboral
Dependientes y sus Colaboradores
Colaboradores 2,000 familias cuentan con una 222 participaron de la jornada
86 promovidos internamente póliza de vida y salud preventiva de salud
Atenciones virtuales y Reconocimientos por
5,000 presenciales en nuestros 312 labores sobresalientes y
consultorios empresariales quinquenios
Igualdad de Género
Somos parte del Sello de Igualdad de Género en Panamá
(1) https://www.banistmo.com/wps/portal/banistmo/acerca-de/informacion-corporativa/trabaja-con-nosotros/BANCA RESPONSABLE
Banca Responsable – Gestión 2020
#PorUnMundoMejor
de residuos enviados a
2 procesos de reciclaje 359k Tortugas recién nacidas liberadas 113
Escuelas
Toneladas al mar durante 5 años atendidas
capacitadas en finanzas, marca, alumnos
-10%
de consumo de 2,050 desarrollo personal y liderazgo. +10k
energía en nuestra mujeres beneficiados
operación
200 maestros
de consumo de agua en 100 sesiones
-30% en nuestra operación horas de
del programa IN-PACTAMOS
488 y directores
mentorías capacitados
financiados en energía de Banistmo asesorando a reforestada en el
USD
renovables y 26 21 empresarias en el programa 0.5 Parque Nacional
262k mentores hectáreas
producción más limpia IN-PACTAMOS Camino de Cruces
Entre niños, jóvenes y adultos
3,328 Tarjetas de Crédito +90k impactados a través de programas +400 voluntarios
visa Visa Banistmo Natura personas +1,000 horas
de ciudadanía corporativa
Como parte del Grupo Bancolombia nos hemos adherido
de forma voluntaria a los Principios de Banca ResponsableTambién puede leer
