Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market - 1er Semestre 2021
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Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market 1er Semestre 2021
Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Indicador de Riesgo y Alertas sobre Líquidez & Informe de Mercados
Alertas sobre Líquidez Informe de Mercados
Alerta mostrada en caso de que el producto Los aspectos más relevantes del panorama extraordinariamente bien pese a las
financiero tenga posibles limitaciones respecto a económico y de los mercados financieros durante turbulencias en el mercado de renta fija. El
la liquidez y a la venta anticipada: el primer semestre de 2021 fueron la índice global MSCI-World subió un 13,3%,
recuperación de las expectativas de crecimiento impulsado especialmente por las bolsas
económico para el año en curso y la aparición en europeas y norteamericanas. El
El valor de los derechos de movilización, de las
escena de la inflación. estadounidense S&P-500 subió un 14,4% y el
prestaciones y de los supuestos excepcionales de
Las estimaciones de crecimiento del PIB para la MSCI-Europe un 12,8%. Las bolsas asiáticas,
liquidez depende del valor de mercado de los
Eurozona se cifran ahora en el 4,5% y para EEUU también en positivo, ofrecieron rentabilidades
activos del fondo de pensiones y puede provocar
en el 6,5% en 2021 (fuente: Factset). más moderadas y su índice compuesto MSCI
pérdidas relevantes.
AC Asia subió un 7%.
El proceso desinflacionista secular que nos trajo
la globalización en los últimos 30 años podría La cartera ofreció un comportamiento
El cobro de la prestación o el ejercicio del
estar tocando a su fin y la vuelta a un mundo con negativo durante el primer semestre, al estar
derecho de rescate sólo es posible si se produce
inflación estaría impulsada por las políticas invertido en el segmento de renta fija más
alguna de las contingencias o supuestos
fiscales de estímulo de la pandemia, pero sobre conservador, que actualmente ofrece
excepcionales de liquidez regulados en la
todo gracias a la política monetaria rentabilidades negativas. Éste fue afectado de
normativa de planes y fondos de pensiones.
extremadamente acomodaticia. forma muy moderada por las subidas de
rentabilidades experimentadas en el mercado
Las rentabilidades de los bonos soberanos se de bonos. La cartera estuvo invertida en
movieron al alza de manera generalizada, pero referencias de deuda pública de países de la
Indicador de Riesgo y Rentabilidad
con mayor intensidad en Estados Unidos, donde zona euro con cierto sesgo hacia emisores de
Este dato es indicativo del riesgo del plan y está
pasaron del 0,92% al 1,45% en su referencia a la periferia. En la parte final del periodo se fue
calculado en base a datos históricos que, no
diez años. En Europa el bono a diez años alemán reduciendo la liquidez.
obstante, pueden no constituir una indicación
fiable del futuro perfil de riesgo del plan. se elevó del -0,58% al -0,21% y en España del
Además, no hay garantía de que la categoría 0,04% al 0,42%. Los bonos corporativos se vieron
indicada vaya a permanecer inalterable y puede arrastrados en menor medida.
variar a lo largo del tiempo.
Los mercados de acciones se comportaron
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Datos del Plan de Pensiones
Categoría Inverco Renta Fija Corto Plazo
Índice de Referencia 100% Mercado Monetario (EGB0)
Fecha de Adscripción del Plan 08/03/2001
Fondo Adscrito DB Previsión 10, F.P.
Gestora del Fondo Deutsche Zurich Pensiones EGFP, SA
Depositario del Fondo BNP Paribas Securities Services, Suc. en España
Auditor del Fondo KPMG Auditores, S.L.
Entidad contratada para la Gestión Activos Financieros DWS Investments GmbH, Frankfurt am Main/Alemania
Divisa de denominación EURO
Patrimonio EUROS …………………………………………………23.785.912
Valor de la participación EUROS …………………………………………………6,60976
Nº de partícipes 3.590
Inversión mínima inicial 30 EUROS
Inversión mínima (Aport. Periódic.) 30 EUROS mensuales
Comisión de gestión 0,8500% sobre el patrimonio
Comisión de depositaría 0,1960% sobre el patrimonio
Otros Gastos 2021-06 (Auditoría, Registro Mercantil, Notario y otros) 0,02% sobre el patrimonio
Código de Producto 592Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Rentabilidades Históricas 1er Semestre 2021
Volatilidades históricas 1er Semestre 2021
0,18%
0,16%
0,16%
0,15%
0,14%
0,16%
0,13%
0,12%
0,14%
0,11%
0,12%
0,10%
0,08%
0,06%
0,03%
0,03%
0,03%
0,03%
0,02%
0,02%
0,04%
0,02%
0,01%
0,02%
0,00%
4T17 2T18 4T18 2T19 4T19 2T20 4T20 2T21
Evolución valor liquidativo de los últimos 10
Rentabilidades
años
Mes -0,14% 2020 -1,38% 8,0
3 meses -0,29% 2019 -1,09%
7,5
Año en curso -0,68% 2018 -1,39%
2017 -0,99% 7,0
2016 -0,71%
6,5
Media 3 años -1,29% 2015 -0,43%
Media 5 años -1,11% 2014 -0,04% 6,0
Media 10 años -0,29% 2013 0,69%
5,5
Media 15 años 0,33% 2012 1,25%
Media 20 años 0,00% 2011 1,22% 5,0
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Fuente: elaboración propia.
(1) Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Inscrito en el Registro Administrativo de la D.G.S. con el nº F0719
Entidad Gestora: Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A., NIF A-61502282. Inscrita en el R.M. De Madrid, T36.845, F.51, S.8, H. M-659497, I.2Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Análisis de la cartera 1er Semestre 2021
Cartera por tipo de activos Distribución geográfica
Renta Fija Pública
93,49% HOLANDA 1,38%
BELGICA 2,96%
ITALIA 29,01%
Tesorería ESPAÑA 32,08%
6,51%
FRANCIA 34,58%
Principales Valores
Valor País Sector %
1 FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 21/07/2021 FRANCIA GUBERNAMENTAL 19,22%
2 FRANCE OAT IL 1,1% 25/07/2022 FRANCIA GUBERNAMENTAL 10,45%
3 BUONI ORDINARI DEL TES 0% 14/02/2022 ITALIA GUBERNAMENTAL 10,27%
4 LETRAS DEL TESORO ESPAÑOL 0% 12/11/2021 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 10,20%
5 BTPS 1.35% VTO. 15.04.2022 ITALIA GUBERNAMENTAL 6,88%
6 BUONI POLIENNALI DEL TES 5% 01/03/2022 ITALIA GUBERNAMENTAL 5,00%
7 FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 04/08/2021 FRANCIA GUBERNAMENTAL 4,96%
8 BUONI POLIENNALI TES 2,15% 15/12/2021 ITALIA GUBERNAMENTAL 4,90%
9 BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 0,05% 31/10/21 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 4,30%
10 LETRAS DEL TESORO ESPAÑOL 0% 10/09/2021 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 4,10%
Distribución de los Activos de Renta Fija Operaciones Vinculadas
por Rating Información sobre operaciones vinculadas en virtud de lo
dispuesto en el artículo 85 ter del Reglamento de Planes y
A- 22,75%
Fondos de Pensiones: la Entidad Gestora puede realizar por
cuenta del Fondo de Pensiones operaciones vinculadas de las
AA 11,16% previstas en el artículo 85 ter del Reglamento de Planes y
Fondos de Pensiones.
AA- 3,16%
AAA
Para ello, la Gestora ha adoptado procedimientos, recogidos
1,48%
en su Reglamento Interno de Conducta, para evitar conflictos
BBB 4,60% de interés y asegurarse de que las operaciones vinculadas,en
caso de producirse, se realizan en interés exclusivo de los
BBB- 31,03% Fondos de Pensiones gestionados y a precios o en condiciones
iguales o mejores que los de mercado.
F1+u 25,82%Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market Información Adicional Le recordamos que las aportaciones a planes de pensiones anteriores a 31/12/2006 pueden generar derecho a reducción fiscal del 40% en las condiciones y plazos regulados por la normativa en vigor (excepto para País Vasco y Navarra en los que la reducción se aplicará, en su caso, en las condiciones establecidas por la normativa foral en vigor). En este sentido, le informamos que: - Para Contingencias acaecidas entre 2011 y 2014:el rescate deberá producirse antes de la finalización del octavo año desde que acaece la contingencia. - Para Contingencias acaecidas a partir de 2015:el rescate deberá producirse en el ejercicio fiscal en el que acaece la contingencia o en los dos siguientes. En caso de ser titular de varios planes de pensiones, podrá aplicar la reducción del 40% (en caso de tener derecho y haber aportaciones anteriores a 31/12/ 2016) en todos ellos, siempre y cuando, los rescates ( en su conjunto) se realicen en el mismo ejercicio fiscal. D
Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Análisis de la Cartera de Inversiones DB PREVISIÓN 10, F.P 1er Semestre 2021
Renta Fija Pública
Nombre valor País Sector Nominal Total Cambio Medio Efectivo Plusvalía Minusvalía Valor Realización % Total Emisora
BTPS 1.35% VTO. 15.04.2022 ITALIA GUBERNAMENTAL 1.608.000 101,79 1.635.947 619 0 1.637.477 7,35% ITALIAN GOVERMENT
BONO DEL ESTADO 0.75% VTO. 30.07.2021 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 967.000 100,32 974.730 54 0 970.183 4,38% ESTADO ESPAÑOL
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 0,05% 31/10/21 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 1.021.000 100,31 1.023.585 66 0 1.024.220 4,60% ESTADO ESPAÑOL
BUONI POLIENNALI DEL TES 4.75% 01092021 ITALIA GUBERNAMENTAL 466.000 102,51 477.453 122 0 477.835 2,14% REPUBLIC OF ITALY
LETRAS DEL TESORO ESPAÑOL 0% 10/09/2021 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 974.000 100,31 975.106 132 0 977.109 4,38% ESTADO ESPAÑOL
BGB 4% VTO. 28.03.2022 BELGICA GUBERNAMENTAL 674.000 105,74 704.371 0 -952 711.708 3,16% BELGIUM KINGDOM
LETRAS DEL TESORO ESPAÑOL 0% 12/11/2021 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 2.420.000 100,35 2.425.459 917 0 2.429.364 10,89% ESTADO ESPAÑOL
FRANCE OAT IL 1,1% 25/07/2022 FRANCIA GUBERNAMENTAL 2.055.463 118,91 2.485.901 104.442 0 2.548.617 11,16% FRENCH REPUBLIC
BUONI POLIENNALI DEL TES 5% 01/03/2022 ITALIA GUBERNAMENTAL 1.129.000 105,38 1.189.205 711 0 1.190.435 5,34% REPUBLIC OF ITALY
BUONI ORDINARI DEL TES 0% 14/02/2022 ITALIA GUBERNAMENTAL 2.435.000 100,38 2.443.832 1.881 0 2.446.176 10,97% REPUBLIC OF ITALY
FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 21/07/2021 FRANCIA GUBERNAMENTAL 4.571.087 100,12 4.572.687 0 -228 4.576.537 20,53% FRENCH REPUBLIC
FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 04/08/2021 FRANCIA GUBERNAMENTAL 1.178.433 100,13 1.179.152 12 0 1.179.923 5,29% FRENCH REPUBLIC
BONO DEL ESTADO 0.4% VTO. 30.04.2022 ESPAÑA GUBERNAMENTAL 686.000 100,85 692.064 27 0 691.837 3,11% ESTADO ESPAÑOL
DUTCH TREASURY CERT 0% 29/11/2021 HOLANDA GUBERNAMENTAL 328.000 100,28 328.889 0 -6 328.902 1,48% KINGDOM OF THE NETHERLANDS
BUONI POLIENNALI TES 2,15% 15/12/2021 ITALIA GUBERNAMENTAL 1.149.000 101,37 1.164.488 84 0 1.164.868 5,23% REPUBLIC OF ITALY
21.661.983 22.272.872 109.065 -1.186 22.355.191 100,00%Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Análisis de la Cartera de Inversiones DB PREVISIÓN 10, F.P 1er Semestre 2021
Futuros
Nombre valor País Sector Nominal Total Cambio Medio Efectivo Plusvalía Minusvalía Valor Realización % Total Emisora
FUTURO EURO BUND SEP 21 ALEMANIA DERIVADOS -500.000 0,00 -863.050 0 0 0 -3,87% DERIVADOS
-500.000 -863.050 0 0 0 -3,87%También puede leer
