EDUCACIÓN FINANCIERA 2021 - CONVOCATORIA
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CONVOCATORIA EDUCACIÓN FINANCIERA 2021
Contenido
GLOSARIO 01
INTRODUCCIÓN 02
OBJETIVO DE LA CONVOCATORIA 03
CRITERIOS DE ELEGIBILIDAD 04
ENFOQUE DE LA CONVOCATORIA 05
CARACTERÍSTICAS DE LOS PROYECTOS 06
RUBROS FINANCIABLES 08
MONTO DE LOS APOYOS 09
CRONOGRAMA GENERAL 10
PROCEDIMIENTO PARA
POSTULACIÓN DE PROYECTOS 11
RESULTADOS DE LA CONVOCATORIA 13
DUDAS 13
DENUNCIAS 14
GLOSARIO
BEF: Buró de Entidades Financieras
CAF: Banco de Desarrollo de América Latina
(antes Corporación Andina de Fomento)
CEF: Comité de Educación Financiera
ENEF: Estrategia Nacional de Educación Financiera
I.A.P: Institución de Asistencia Privada
NMP: Nacional Monte de Piedad, I.A.P.
OCDE: Organización para la Cooperación y
el Desarrollo Económicos
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 01
En 2005 la OCDE estableció un
marco de referencia de educación
Introducción financiera para sus países
miembro, del cual, México forma
parte desde 1994.
En ese sentido, definió la educación financiera como: el
proceso por el cual las personas mejoran su comprensión de
los productos financieros, los conceptos y los riesgos, y, a
través de información, instrucción y/o el asesoramiento
objetivo, desarrollan las habilidades y confianza para ser más
conscientes de los riesgos y oportunidades financieras, tomar
decisiones informadas, saber a dónde ir para obtener ayuda
y ejercer cualquier acción eficaz para mejorar su
bienestar económico (OECD, 2005a).
Dado lo anterior, todos los países deben Es importante resaltar que, en México, los
estar alineados a la co-creación de programas de educación financiera no son
programas de educación financiera. obligatorios, y las instituciones, en caso de
contar con un programa, no están
obligados a registrarlo en el Buró de
Entidades Financieras -BEF-. Asimismo, la
Comisión Nacional para la Protección y
Defensa de los Derechos de los Usuarios
En México desde 2017 se vienen de Servicios Financieros- CONDUSEF- no
desarrollando trabajos importantes con está facultada para exigir reportes de
la publicación de la Estrategia Nacional resultados ni evaluar los programas
de Educación Financiera (ENEF), la cual, existentes.
tiene como misión “lograr que todos los
mexicanos cuenten con las Al no existir regulación, tampoco hay
herramientas necesarias para lograr un restricciones al contenido promocional
correcto manejo y planeación de sus dentro de los programas, ni a las asesorías
finanzas, a partir del conocimiento de impartidas a las personas.
los productos y servicios financieros
existentes en el mercado” (CEF, 2017, p.
26).
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 02
Introducción
Producir un movimiento de gran de bienestar, por lo que debe
alcance en favor de la educación promoverse ampliamente.
financiera es una tarea urgente y Para lograr un verdadero cambio de
necesaria por varias razones. comportamiento que impacte tanto a los
hogares como al sistema financiero en su
Existen grandes lagunas en los conjunto, es necesario que las estrategias de
conocimientos financieros de la educación financiera no sean acciones
mayoría de las personas. Esto tiene aisladas, temporales y desarticuladas.
una serie de consecuencias adversas,
como puede ser el endeudamiento Es fundamental que dichas acciones estén
excesivo, la falta de ahorro para el articuladas entre sí —al interior de una
futuro y la poca claridad sobre los institución e interinstitucionalmente—, que
beneficios que ofrece la inversión en sigan una planificación estructurada (para el
actividades productivas, la adquisición cumplimiento progresivo de objetivos
de activos o la educación de los hijos. particulares) y que tengan cierta continuidad
En la actualidad, se ha reconocido que en el tiempo.
la educación financiera permite
mejorar los comportamientos
financieros de las familias,
contribuyendo a aumentar los niveles
Además, es indispensable que los objetivos educativos y las técnicas
pedagógicas estén adaptadas a la población a la que estén dirigidos¹
sobre todo en el nuevo contexto donde la población pueda adoptar y
adaptar herramientas tecnológicas financieras.
¹ Mapa Estratégico de Inclusión Financiera: Una Herramienta de Análisis (pp. 50,51), 2009.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 03
Objetivo de la convocatoria
Apoyar iniciativas que mejoren la vida financiera de los
grupos vulnerables; y que fomenten hábitos financieros,
salud financiera, alfabetización financiera a través de
programas y/o herramientas de educación financiera que
utilicen métodos innovadores orientados a cambiar el
comportamiento.
Para Nacional Monte de Piedad, I.A.P., es muy importante mejorar la vida
financiera de los grupos más vulnerables de la población, y por tal motivo, la
formación de capacidades financieras, entendidas como la capacidad y
confianza para tomar buenas decisiones en el manejo del dinero, es esencial
para lograr la estabilidad financiera de los individuos y familias mexicanas,
asegurando que logren enfrentarse a dificultades financieras cotidianas como:
La volatilidad de La falta de Una toma de
los ingresos ahorros para decisiones que
y egresos situaciones de priorice las
emergencia necesidades
esenciales.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 04
Criterios de elegibilidad
Las organizaciones interesadas en participar en
la presente convocatoria deberán cumplir todos
los requisitos que a continuación se presentan:
1. Serán elegibles las organizaciones 5. Los proyectos presentados que
sociales sin fines de lucro legal- cumplan con las características
mente constituidas (Instituciones de establecidas en la presente
Asistencia Privada, de Beneficencia Convocatoria.
Privada, Asociaciones Civiles).
6. Deberán justificar los conceptos
2. Serán elegibles las organizaciones y los montos solicitados.
debidamente autorizadas por la
Secretaría de Hacienda y Crédito 7. Las organizaciones concursantes
Público como donatarias para deberán declarar conocer y cumplir
efectos de la Ley de Impuesto con la legislación vigente que se
Sobre la Renta. aplique en esta convocatoria.
3. Demostrar evidencia de mínimo 8. Se aceptará solamente una
3 años de operación (estados postulación por organización.
financieros de los años 2017, 2018,
2019). 9. No se apoyarán organizaciones que
persigan fines políticos o partidistas.
4. Si aplica, demostrar la correcta
aplicación de los recursos recibidos 10. Las organizaciones participantes
anteriormente de NMP (años 2017, deberán presentar una propuesta de
2018, 2019). educación financiera.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 05
Enfoque de la convocatoria
Los proyectos que se postulen a esta
convocatoria deberán promover la adquisición
de hábitos financieros positivos, entendido
como un comportamiento repetitivo, a través de
la formación de capacidades financieras.
Estas capacidades deben estar enfocadas en la adquisición de
conocimientos y práctica para administrar el flujo de efectivo, poder
enfrentar una contingencia financiera, y poder adquirir bienes de
consumo duraderos sin comprometer sus finanzas personales.
Población objetivo
Aunque se busca apoyar a la población vulnerable en general, se priorizarán las
iniciativas dirigidas hacia alguno de los siguientes segmentos:
1. Jóvenes 2. Mujeres 3. Trabajadores por
(14-29 años) cuenta propia:
micronegocio y
autoempleados en
colectivos o cooperativas.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 06
Enfoque de la convocatoria
Tipos de intervención
Históricamente, los esfuerzos en educación financiera se han enfocado en la
impartición de conocimientos en formatos tradicionales, en los que un instructor
transmite de forma virtual o presencial información técnica a alumnos que
participan pasivamente en el entrenamiento.
Este método de enseñanza ha Entre las técnicas que han probado ser
demostrado ser poco efectivo en lograr más efectivas para lograr los cambios
que las personas tomen mejores deseados en comportamiento, podemos
decisiones financieras. La evidencia destacar las basadas en Economía
internacional ha mostrado que, para Conductual, la neurociencia educativa (o
mejorar la situación financiera de las teoría experiencial), y la teoría del Capital
personas, es importante no solo Social. Por lo tanto, se dará prioridad a los
comunicar conceptos; sino también proyectos que combinan estrategias
cambiar su comportamiento, conductuales, experienciales y sociales,
eliminando hábitos que son así como los que utilicen múltiples
perjudiciales para su situación recursos y canales para efectuar la
financiera. capacitación.
Estrategias
A. Estrategias conductuales que apliquen a la educación financiera la teoría de la Economía Conductual,
a través de actividades que logren mitigar sesgos cognitivos que perjudican las decisiones financieras de
los individuos, y que ayuden a crear y sostener hábitos financieros positivos.
Actividades Conductuales (Ejemplos de Estrategias)
Asesorías personalizadas en las que se tome en cuenta el contexto y situación financiera específica de la
persona, se trace un plan puntual y concreto a seguir, especificando cuándo y cómo realizar cada acción.
Dinámicas que generen compromiso y permitan visualizar avances para lograr que los hábitos que se
empiezan a crear sean sostenibles en el tiempo, como concursos, retos, y la adopción de tecnologías
digitales.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 07
Enfoque de la convocatoria
B. Estrategias experienciales que sean C. Estrategias sociales en las que se fomente
dinámicas e interactivas, logrando la creación y enriquecimiento del capital
incorporar elementos de social de las personas que participan en
entretenimiento a la educación financiera, el proyecto, donde se den dinámicas de
así como aplicación de actividades donde participación activa y se creen canales de
las personas puedan “aprender haciendo”, comunicación de información, para generar
para así lograr divertir, mantener la atención interés por las finanzas personales y crear
de las personas y asegurar la retención de lo mecanismos sociales que propicien una
aprendido. socialización financiera sana.
Actividades sociales (Ejemplos de Es-
Actividades Experienciales (Ejemplos de
trategias)
Estrategias)
Talleres impartidos por “pares”, en los que
Uso de simuladores para generar conscien-
los capacitadores sean individuos del mismo
cia sobre beneficios de las finanzas sanas y
segmento de la población que el grupo
costo de los malos hábitos financieros, tales
atendido, con el fin de que sirvan como
como calculadoras o proyección de
modelos a seguir, entablen relaciones de
diferentes escenarios.
confianza, y generen conciencia crítica
respecto a las costumbres financieras
Actividades que permitan replicar situa-
propias.
ciones de la vida real, aplicar lo aprendido
en el programa y recibir retroalimentación
Dinámicas participativas en las que,
para consolidarlo.
contrario al modelo de enseñanza
tradicional, de manera conjunta se discutan
temas, se resuelvan casos y se compartan
experiencias personales.
Efectos esperados
Las personas logran desarrollar hábitos financieros positivos, a través del fortalecimiento
de sus capacidades financieras, habilidades financieras y salud financiera. Esto se reflejará en
incrementos en ahorro, reducción de deuda, adhesión a una planeación y presupuesto, lo que permitirá
a los individuos la toma de decisiones informada, cumplir con sus metas financieras a largo plazo
y proporcionará una mayor estabilidad y seguridad financiera.
Así como la adopción y uso de tecnologías o herramientas; y el uso de productos financieros.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 08
Características de los Proyectos
Los proyectos deben ser operados Se dará prioridad a los proyectos que
directamente por las organizaciones logren delimitar a su población
postulantes y deben contribuir a la objetivo dentro de grupos vulnerables
formación de capacidades de la población que se encuentren en
financieras, con enfoque al cambio una posición de inseguridad financiera.
de comportamientos financieros de Se deberá especificar el sector, género,
la población objetivo. edad, localización geográfica y
necesidad a atender.
La organización deberá realizar
intervenciones con canales, recursos, Demostrar experiencia de trabajo en
métodos didácticos, frecuencia, desarrollo de capacidades con la
duración y relevancia, adaptados a las población objetivo y/o en proyectos de
necesidades específicas del grupo a educación financiera.
atender, buscando proyectos que
impacten el comportamiento Los proyectos apoyados por Nacional
financiero de las personas a largo Monte de Piedad tendrán una duración
plazo. máxima de doce (12) meses.
Deberán exponer cuáles son las es- Los proyectos podrán ser nuevos, ya
trategias que aplicarán para lograr los puestos en marcha o parte de
objetivos establecidos, así como los intervenciones de largo plazo de la
indicadores para evaluar el desempeño organización; debiendo informar en
de las actividades y procesos de la qué etapa se encuentran y los
iniciativa. resultados específicos de la etapa
financiada con recursos de la presente
convocatoria.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 09Características de los Proyectos
A fin de lograr sinergias transformadoras, los proyectos deberán articular
diversos actores: Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC), empresas,
instituciones educativas públicas o privadas. Por articulación se entiende
que diversos actores participan en actividades que contribuyan de manera
concreta para el logro de los efectos esperados.
Los proyectos presentados deberán incluir perspectiva de Derechos
Humanos y, en ese marco, considerar la perspectiva de inclusión y
diversidad en el diseño, la implementación y la evaluación de la propuesta.
Los proyectos presentados deberán ser coherentes con el objeto social y
estratégico de la organización, en caso de ser nuevo, tendrá que justificar
su pertinencia y relevancia a partir de diagnósticos.
Los proyectos deberán contar con acciones de seguimiento y monitoreo
de procesos y resultados, e incluir dentro de su rendición de cuentas los
indicadores solicitados por Nacional Monte de Piedad.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 10Rubros Financiables
Los recursos únicamente podrán ser solicitados
para los siguientes rubros:
Gastos de inversión Gastos de operación Gastos de
administración
Equipos especializados, Sueldos del proyecto y Gastos administrativos que
muebles, equipo de honorarios profesionales,
cómputo, herramientas,
tengan relación exclusiva
material didáctico, con el proyecto, no podrán
software y todos los demás alimentos,
relacionados superar el 15% del valor
mantenimiento de equi-
directamente con el de donativo solicitado en
pos, servicios de
objetivo del proyecto, tipo esta convocatoria.
consultoría, servicios pú-
de intervención y Todos los conceptos
blicos o gastos de
estrategias que forman solicitados deberán
parte de las características instalación deberán enmarcarse dentro del
del proyecto establecidas en solicitarse sólo si están catálogo disponible en la
esta Convocatoria, siempre directamente relacionados Plataforma de Inversión
que se encuentren dentro con el cumplimiento de los Social, a la cual tendrán
de los precios de mercado. objetivos del proyecto acceso las donatarias que
solicitado y con la participen en esta
población objetivo del convocatoria.
mismo.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 11Montos de los Apoyos
El monto máximo a solicitar por proyecto es
de $350,000.00 (trescientos cincuenta mil
pesos 00/100 MX).
El monto solicitado estará sujeto a revisión
y cálculo de Nacional Monte de Piedad,
I.A.P., quien podrá enviar comentarios,
aclaraciones, limitaciones y podrá
establecer acuerdos para el destino de
los mismos.
Debe considerarse que Nacional Monte de
Piedad, I.A.P. aportará máximo el 50%
del costo total del proyecto, y que será
necesaria la contribución de al menos el
50% restante, en efectivo y/o en especie,
por la organización solicitante y/o socios
y/o aliadosde esta.
Las organizaciones que resulten financiadas
no podrán transferir los recursos
donados por Nacional Monte de
Piedad, I.A.P. a cuentas de inversión
para generar rendimientos.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 12Cronograma General
Deberás estar muy atento a las fechas que ya están
establecidas, ya que estas constituyen un requisito
indispensable para el cumplimiento a cabalidad de las
actividades de la presente convocatoria.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 13Procedimiento para
postulación de proyectos
Las organizaciones interesadas en participar deberán
seguir las fases del proceso que a continuación se
describen.
Para ingresar deberás crear un usuario y
1. Registrar a tu organización y presentar contraseña. Aquellas organizaciones que ya
una nota conceptual cuenten con un registro tendrán que verificar
que su usuario y contraseña se encuentren
Esta etapa comprende las dos siguientes activos.
actividades en simultáneo,
el registro de tu organización y el envío de Ingresa tu documentación para acreditar que
nota conceptual, no es necesario terminar cumples los requisitos de participación. Te
de llenar una para continuar con la otra: recomendamos preparar la información que
se incluye en el botón a continuación.
A) Registra a tu organización en nuestra
Plataforma Digital de Inversión Social Haz click aquí para
conocer la lista
Fecha: del 01 de marzo al 31 de marzo de documentos.
Durante esta etapa las organizaciones B) Envíanos una nota conceptual
interesadas en participar harán su registro
en la Plataforma de Inversión Social. Fecha: del 01 de marzo al 08 de abril
En el siguiente link aparece un formulario
que llenarás, el cual nos permitirá conocer tu
proyecto:
Haz click aquí para realizar
tu registro.
Haz click aquí para
llenar tu formulario.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 14Procedimiento para
postulación de proyectos
Para un mejor entendimiento de las Copia simple de los Estados Financieros
bases de la presente convocatoria, de 2017, 2018, 2019; o dictamen fiscal
registro y proceso, realizaremos una de 2017, 2018, 2019 en caso de haberse
sesión informativa el día 4 de marzo presentado, así como el avance del
2021 a las 11:00 hrs. (hora CDMX) vía primer semestre del 2020.
Microsoft Teams, la cual será grabada
para que la consultes en cualquier Los Estados Financieros deberán
momento del proceso. presentarse completos (Balance
General, Estado de Resultados y Balanza
de Comprobación) del 2017, 2018, 2019
firmados por el Contador responsable o
Representante Legal.
3. Participa en la sesión de
capacitación para el llenado
Da click para ir al registro de la sesión de tu solicitud
2. Envíanos información sobre las
Fecha: 13 de abril 2021 a las 11:00
finanzas y actividades de tu
hrs. (hora CDMX) vía Microsoft
organización
Teams
Fecha: del 09 de abril al 19 de abril
En esta fecha realizaremos una sesión
virtual facilitada por nuestro equipo de
Esta etapa sólo estará disponible para las
Inversión Social donde te compartiremos
donatarias que después de la revisión de
recomendaciones para que hagas un
nota conceptual sean invitadas a presen-
excelente llenado de tu solicitud.
tar el proyecto completo, las cuales serán
notificadas vía correo electrónico.
Esta etapa sólo estará disponible para las
donatarias que después de la revisión de
Este paso será completado en la
nota conceptual sean invitadas a pre-
Plataforma de Inversión Social durante
sentar el proyecto completo, las cuales
el periodo establecido.
recibirán la invitación para la sesión vía
Te recomendamos preparar la correo electrónico.
información que se detalla a
continuación:
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 15Procedimiento para
postulación de proyectos
4. Envía tu solicitud
Fecha: del 21 de abril al 29 de abril
Las organizaciones seleccionadas deberán cargar sus proyectos
completos en la Plataforma Digital de Inversión Social empleando los
formatos oficiales que sean solicitados. La plataforma solo permite el
acceso a las organizaciones que cargaron su información general y
financiera correctamente y que fue validada por nuestro equipo de
Inversión Social.
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 16Resultados de
la Convocatoría
A partir del 25 de mayo de 2021,
se enviará un escrito al correo de
contacto que diste de alta en la
Plataforma de Inversión Social,
dando a conocer el resultado
definitivo e inapelable; asimismo,
éstos serán publicados en la página
web de Inversión Social:
Da click aquí para visitar la
página web de Inversión Social.
EN CASO DE TENER DUDAS
SOBRE LA CONVOCATORIA
En caso de que tengas dudas sobre la
Convocatoria, escríbenos a:
lapalancares@montepiedad.com.mx
jposso@montepiedad.com.mx
Nacional Monte de Piedad - Convocatoria Educación Financiera 17Denuncias
En Nacional Monte de Piedad nos regimos
bajo principios de integridad,
transparencia, honradez y no
discriminación.
Cualquier incumplimiento a nuestro
Código de Ética, leyes o reglamentos por
parte de los colaboradores de Nacional
Monte de Piedad o Fundación Monte de
Piedad, puedes denunciarlo en TU LÍNEA
ÉTICA, a través de los siguientes
medios:
Teléfono: 800-885-4632
Web: www.tipsanonimos.
com/tulineaetica/
Correo electrónico:
tulineaetica@tipsanonimos.com
Tu denuncia será confidencial y si lo
prefieres puede ser anónima. Puedes
conocer nuestro Código de Ética en
nuestra página web o en la siguiente liga:
Haz click aquí para descargar
el Código de Ética
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