Cuáles son las megatendencias que abordamos en Skandia?
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¿Cuáles son las megatendencias que abordamos en Skandia?
1 De globalización a nacionalismos y
desaceleración de la economía mundial.
Panelista: Catalina Tobón
Gerente del Centro de Inversiones estratégicas de Skandia
Este último decenio mostró un panorama de volatilidad constante. China comienza a mostrar su supre-
macía representando aproximadamente el 30% del comercio mundial* y se estima que en la próxima
década se consolidará por encima de Estados Unidos.
En esta nueva década, se comenzarán a materializar cambios clave como:
o Cambio Climático
o Cambios demográficos
o Urbanización
o Desarrollo tecnológico
o Cambios en la supremacia política y económica.
Recomendaciones para este decenio
En esta nueva década será muy importante usar el tiempo a nuestro favor y tener una planeación
financiera de largo plazo.
Ahorrar de forma frecuente y automática para mitigar la volatilidad en los mercados.
Hacer una revisión de la composición de los portafolios para alinearlos con objetivos a largo plazo.
Evitar revisar rentabilidades de los portafolios de forma frecuente, puede convertirse en una trampa
de largo plazo.
*https://comtrade.un.org/
2 Napkin Planning, ¿estás listo para los próximos 10 años?
Panelista: Eduardo Duque
Vicepresidente Comercial Skandia
En este mundo de cambios constantes, 10 años parecen ser mucho tiempo, pero la realidad es que no lo
son. Planear y actuar acorde a los movimientos rápidos del mundo, resulta ser una excelente manera de
asegurar el futuro que siempre has querido.
Creemos que la planeación financiera es un tema muy complejo. La realidad es que muchos de los
grandes empresarios en el mundo comenzaron planeando en una servilleta.
¿Cómo se planea fácilmente?
o Define tu objetivo y por supuesto revisa minuciosamente tu estado actual. Acá verás el beneficio
de planear hoy para dentro de 10 años.
o ¿Quién será el responsable de llevar a cabo las tareas? ¿quiénes son tus aliados en el camino hacia
tu objetivo? Sin duda tu familia, amigos y socios. Pero una persona clave es tu financial planner, con
quien definirás la estrategia.
o Plantea la mejor estrategia posible e impleméntala. Dibuja tu hoja de ruta, ¿cómo lo vas a hacer?
o ¿Qué recursos tienes a la mano? Acá puedes comenzar a revisar qué productos hay en el mercado
que te permitan llegar a tu objetivo.
o Por último, monitorea tu plan. Revísalo constantemente, evalúalo y replantea lo que sea necesario.
3 Tributación para el crecimiento económico
y tendencias en la nueva década.
Panelista: Manuel García
Vicepresidente Wealth Management
Venimos de una década de desaceleración económica. Además en los últimos 22 años hemos tenido 12
reformas tributarias que afectan principalmente a las personas naturales. Este panorama muestra la
importancia de la optimización tributaria en nuestra planeación financiera.
Wealth management tiene 4 pilares fundamentales.
Seguridad patrimonial Excelencia en inversions Facilidad sucesoral Eficiencia tributaria
¿Cómo podemos optimizar tributariamente con las herramientas permitidas por la ley?
El Fondo de Pensiones Voluntarias puede ser un instrumento de optimización tributaria. Este además
brinda seguridad al patrimonio y permite acceder a una amplia gama de opciones de inversión.
Aún con componente inflacionario y sin cumplir requisitos del 126-1, en una proyección a 10 años, el
FVP ofrece una eficiencia tributaria importante ($67.082.998 menos de impuesto sobre la renta sobre
los rendimientos).*
La base para el pago de aportes a seguridad social (pensión y salud) es menor en el FPV.*
Después de los 10 años de realizado el aporte, los rendimientos del FVP son renta exenta y no pasan
por la declaración de renta.**
* Datos ilustrativos, resultado de un ejercicio de simulación realizado por Skandia Wealth Management. Fecha de corte: Enero de 2020.
** Es importante tener en cuenta que según el artículo 126-1 del Estatuto Tributario establece que, para acceder a los beneficios de los
FPV se debe cumplir alguno de los siguientes requisitos: tiempo de permanencia mínimo de 10 años o compra de vivienda o requisi-
tos para acceder a una pensión de vejez o jubilación. Cuando se cumple alguno de estos requisitos, los rendimientos generados en un
FPV son exentos del impuesto de renta, y según el parágrafo 1 de ese mismo artículo 126-1, los rendimientos que salgan como exentos,
no se deben poner en la declaración de renta.
4 Cambio climático y capitalismo moral
Panelista: Claudia Solano
Vicepresidente de Gestión Humana y conocimiento
El cambio climático y el capitalismo moral fueron dos de los temas principales del Foro Económico
Mundial realizado en Davos en enero de 2020. Pasaron 5 décadas para que estos temas fueran el centro
de este foro.
Para Skandia, estos son dos temas fundamentales en la cultura empresarial desde hace años. Desde
1994, Skandia ya hablaba de que el valor de una empresa iba más allá de su balance y entendió que
debía maximizar su relación con las demás partes interesadas como los empleados, las comunidades
locales y el medio Ambiente. Es por esto, que nuestra política empresarial siempre ha estado encamina-
da en el bienestar de nuestros empleados, en la ayuda y apoyo a las comunidades y por supuesto, en ser
responsables con el planeta en el que vivimos.
Para esto, estamos certificados desde hace 3 años como Top Employer, donde revisan más de 600 prác-
ticas de recursos humanos. Somos también aliados de diversas fundaciones que apoyan a los niños,
adolescentes y a adultos mayores, buscando así darles mejores oportunidades y mayor calidad de vida.
Así mismo, este año decidimos plantar 1000 árboles en nuestra reserva forestal Skandia, un pequeño
pulmón en la sabana de Bogotá, que es invaluable para la biodiversidad de la región.Esta página tiene un contenido informativo. Se manifiesta que los datos e información allí contenidos no deben interpretarse como una asesoría, recomendación o sugerencia por parte de Skandia para la toma de decisio- nes de inversión o la realización de cualquier tipo de transacciones o negocios. Skandia se reserva el derecho de modificar, alterar o suprimir los contenidos de la página sin necesidad de previo aviso. La publicación tiene el propósito único de informar y proveer herramientas de análisis útiles para sus lectores. Las simulaciones presentadas se obtienen mediante herramientas, estadísticas con base en datos en datos históricos, y en ningún caso son garantía de rendimientos futuros. Se presentan con fines ilustrativos. PLANEACIÓN FINANCIERA Ahorro | Inversión | Protección de su Futuro Skandia Planeación Financiera S.A.
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