GOBIERNO DE PUERTO RICO - Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras
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L c d a . N a t a l i a I. Z e q u e i r a D í a z
Comisionada
GOBIERNO DE PUERTO RICO
Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras
Memorial Explicativo
Presupuesto Solicitado
Año Fiscal 2021-2022
PO Box 11855, San Juan, PR 00910-3855
1492 Avenida Ponce de León
Edificio Centro Europa, Suite 600
San Juan, PR 00907- 4024
Tel: 787-723-3131 ext. 2204, 2206
e-mail: nataliaz@ocif.pr.gov
GOBIERNO DE PUERTO RICO
Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras
Memorial Explicativo
Presupuesto Recomendado
Año Fiscal 2021-2022
Ley Habilitadora
La Ley Núm. 4 de 11 de octubre de 1985, según enmendada, creó la Oficina del Comisionado de
Instituciones Financieras (OCIF). El Plan de Reorganización Núm. 3 del 2 de junio de 1994,
organiza el Departamento de Hacienda y mantiene a la OCIF adscrita a dicho Departamento. La
Ley Núm. 95 del 10 de septiembre de 2009, enmendó las secciones pertinentes a dicho plan a los
fines de establecer que la OCIF no estará adscrita al Departamento de Hacienda. El Plan de
Reorganización Núm. 5 del 7 de diciembre de 2010, crea el Instituto de Educación Financiera de
Puerto Rico (Instituto) adscrito a la OCIF.
Misión
Reglamentar, supervisar y fiscalizar el sistema financiero de Puerto Rico para propiciar el
desarrollo socioeconómico del País, asegurar su solvencia, solidez y competitividad mundial y
salvaguardar el interés público.
Visión
Nos proponemos ejercer liderato en el descargo de nuestra función como reglamentadores y
supervisores del sistema financiero, tanto a nivel local como federal, y servir de modelo para los
organismos fiscalizadores de otras jurisdicciones. Nuestra gestión está dirigida a propiciar la
formación de una política pública financiera ágil, moderna y flexible que:
• asegure el balance y equidad entre los depositantes, accionistas, inversionistas y
usuarios de los servicios financieros;
• propicie el desarrollo de una industria financiera de la más alta calidad y asegure su
solidez, solvencia y diversificación;
• promueva la competitividad y liderato del sistema financiero de Puerto Rico a nivel
global;
• impulse el desarrollo socioeconómico de Puerto Rico; y
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• fortalezca la credibilidad y la confianza del pueblo en el sistema financiero.
Análisis Presupuestario 2021-2022
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) genera ingresos propios que son
contabilizados en Fondos Especiales en custodia del Secretario de Hacienda. La OCIF no recibe
fondos de ninguna otra fuente. Para el año fiscal 2021-2022, la OCIF proyecta generar ingresos
de $41,412,850.00. Este estimado de ingresos se hace basado en las licencias que se estarían
renovando, los exámenes a instituciones financieras y el registro de valores, y está basado en un
análisis de los ingresos históricos que ha generado la OCIF. A la OCIF en los últimos años se le ha
aprobado 1/3 parte de los ingresos que genera para gastos operacionales, lo que ha ocasionado
que apenas podamos cumplir con nuestro deber ministerial. Como hemos expresado, la OCIF
puede cubrir su operación y también devolver al Fondo General. A continuación se presenta una
gráfica con los ingresos generados, presupuestos aprobados y transferencias al Fondo General
para los últimos tres años fiscales.
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) se dirige a ustedes con el propósito
de solicitar la reasignación de varias clases de puestos a escalas de retribución superiores dentro
de la estructura de compensación para el servicio de carrera. De esta manera, lograremos cumplir
el propósito que persigue nuestro Honorable Gobernador, Pedro R. Pierluisi Urrutia, para
fortalecer así la misión de la OCIF de supervisar y examinar el sistema financiero en Puerto Rico,
específicamente a las Entidades Bancarias Internacionales (EBls) y las Entidades Financieras
Internacionales (EFls). Para este proyecto, la OCIF necesita una asignación de $676,249.
Además, la OCIF tiene la necesidad de renovar sus herramientas de tecnología, algunas de las
cuales datan de hace más de 20 años. Estas herramientas y aplicativos son fundamentales para
el trabajo que realizamos pues nos permiten registrar los valores de las inversiones y a la vez
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cobrar tarifas que totalizan aproximadamente $20 millones. Para este proyecto, la OCIF necesita
una asignación de $600,000.
El presupuesto base asignado a la OCIF para el 2022 refleja una reducción de $771,000 en
comparación con el aprobado para el presente año.
Con el propósito de poder cumplir con los proyectos antes señalados, solicitamos un presupuesto
de $12,102,000 de los cuales $2,360,000 corresponden a las pensiones de nuestros empleados
retirados (Paygo). Esto representa un aumento de $1,381,306 en comparación con el Baseline y
sólo representa un aumento de $610,306 en comparación con el presupuesto aprobado para el
2020-2021.
A continuación sometemos el detalle del presupuesto solicitado.
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Presupuesto Solicitado 2021-2022
Consolidado
BASE LINE SOLICITADO
2021-2022 2021-2022
001 NÓMINA Y COSTOS RELACIONADOS
1110 Sueldos; puestos regulares 4,608,000 4,779,456
1112 Liquidación Vacaciones Separación de ServiciosPor vacaciones regulares 47,000 -
1114 Sueldos: puestos confianza 828,000 812,351
1410 Compensaciones Adicionales a Empleados- Bono de Navidad - 63,200
1415 Bono Navidad Puestos Confianza - -
1431 Liquidacion de Exceso Licencia Enfermedad - -
1470 Pago Matrícula Empleados Instituciones Educativas 20,000 -
1480 Pago por Cuido Diurno - -
1490 Compensación Adicional a Empleados-No Clasificadas Campamento deVerano - -
2810 FSE 127,000 113,100
2870 Seguro de Hospital; Atención Médica a Empledos 164,000 577,800
6410 Contribución al Seguro Social Federal 305,000 432,342
6650 Pago por Contribución por desempleo 6,000 3,000
Subtotal Payroll 6,105,000 6,781,249
002 FACILIDADES Y SERVICIOS PUBLICOS
2505 Pago de Servicios de teléfonos 30,000 30,000
2510 Pago de Servicios AEE 16,000 -
Subtotal 46,000 30,000
003 SERVICIOS COMPRADOS
1450 Arrendamiento Sistemas de Información - 37,260
2030 Impresos y Encuadernación - 6,587
2112 Franqueo - 6,310
2632 Arrendamiento de otras Edificaciones y Construcciones 891,000 875,000
2670 Arrendamiento de otros equipos 20,000 20,000
2690 Arrendamiento no clasificado 51,000 51,300
2792 Conservación y Reparación de Edificios y Otras 38,000 38,000
2890 Seguros - No Clasificados 20,000 35,000
2960 Adiestramiento a Funcionarios y Empleados Públicos 10,000 63,600
2980 Servicios Comprados No Clasificados 75,000 40,000
2975 Adiestramiento sobre Sistemas de Información - -
Subtotal 1,105,000 1,173,057
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005 GASTOS DE TRANSPORTACION Y SUBSISTENCIA
2380 Gastos de Viaje en PR - no clasificados 54,000 25,000
2390 Gastos de Viaje fuera de Puerto Rico 30,000 20,000
2490 Gastos de Transportación - No Clasificados 10,000 40,000
Subtotal 94,000 85,000
006 SERVICIOS PROFESIONALES Y CONSULTIVOS
1210 Servicios Legales 224,000 224,000
1290 Servicios Profesionales y Consultivos no clasificados 321,000 921,000
Subtotal 545,000 1,145,000
007 OTROS GASTOS
2910 Cuotas y Subscripciones 86,000 65,000
2970 Otros Gastos No-Clasificados 60,000 40,000
2990 Servicios Misceláneos no Clasificados 54,000 100,000
4414 Compra Equipo No Capitalizable 30,000 30,000
Subtotal 230,000 235,000
010 MATERIALES Y SUMINISTROS
4012 Materiales y Efectos de Oficina 20,000 25,000
Subtotal 20,000 25,000
011 COMPRA DE EQUIPO
5050 Equipo de Oficina 80,000 89,000
5090 Equipo de Computadora 40,000 20,000
Subtotal 120,000 109,000
012 ANUNCIOS Y PAUTAS
2010 Anuncios y Avisos Públicos 46,000 109,000
Subtotal 46,000 109,000
Subtotal OPEX 2,206,000 2,911,057
030 PAGO DE PENSIONES
7003 Pensiones Empleados Públicos 2,360,000 2,360,000
Subtotal 2,360,000 2,360,000
PRIMAS
2880 Primas 50,000 50,000
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TOTAL 10,721,000 12,102,306
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Agradecemos que nuestra petición sea evaluada. Como anejo, incluimos comunicaciones dirigidas al
Director Ejecutivo de la Autoridad de Asesoría Financiera y Agencia Fiscal y al Director de la Oficina de
Gerencia y Presupuesto en la que se discuten en detalle los proyectos programados.
f./Natalia I. Zequeira Díaz
Comisionada
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Agradeceremos su atención a este asunto y contamos con su apoyo incondicional para lograr el objetivo
que todos perseguimos.
Cordialmente,
Adjunto: Propuesta Recibida
3Propuesta de Servicios
Proyecto Desarrollo e Implementación Sistema de Registro de Valores
Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF)15 de enero de 2021 Damaris Mendoza Román Comisionada Auxiliar Área de Reglamentación de Valores Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) San Juan PR Estimada Sa. Mendoza: Ante todo y esperando que se encuentre bien, agradecemos la oportunidad de poder ofrecer nuestros servicios en OCIF. Según requerido, sirva la presente para presentar nuestra propuesta presupuestaria (Budgetary Proposal) para el desarrollo e implementación del Sistema de Registro de Valores. Nuestra empresa Innovative Solutions (INSOL) ha trabajado por muchos años en OCIF con varios procesos técnicos y de negocio, incluyendo los procesos de Valores, por los que nos sentimos preparados, con la experiencia y peritaje que este nuevo proyecto requiere. La información a continuación, entregables, estimados de tiempo y costos se basan en nuestra experiencia y en el documento de requerimientos que OCIF envió (se incluye documento como anejo de la propuesta presupuestaria), por lo que los servicios propuestos llevan relación directa de cumplimiento con lo requerido en el documento enviado por OCIF. Esperamos que la información sirva de utilidad para los fines de aprobación y presupuesto de OCIF. Quedamos a sus órdenes. Cordialmente, Julio César Muñoz Vicepresidente Innovative Solutions Inc. (INSOL)
Entregables
A continuación, el resumen de los requerimientos enviados:
• Creación y Mantenimiento de Entidades (Entities Creation and Maintenance)
• Registro de Expedientes de Valores (Securities File Registration)
• Mantenimiento de los Expedientes de Valores (Securities File Maintenance)
• Búsqueda de Expedientes de Valores (Securities File Search)
• Procesamiento de Paquetes (Packages Processing)
• Generación de la Carta de Notificación de Permiso (Securities Permit Generation)
• Proceso de cambios en masa a los Paquetes ya aprovados (Mass Updates)
• Interfases y automatización de cargado de transacciones (Interfaces & Automatic
upload of transactions)
• Reportes (Reports)
• Mantenimiento a las Tablas del Sistema (System Tables Maintenance)
• Seguridad del Sistema (System Security)
• Migración de Data Histórica (Historic Data)
Para lograr estos requerimientos, se requieren los siguientes esfuerzos/entregables:
Análisis, Diseño y Alcance de Proyecto
Se comenzará con acopio de especificaciones para normalización de los datos e
integración con los sistemas externos. Esto contempla el análisis de los datos actuales
y la posible estructura de estos en adición las vías de comunicación con para las
interfaces. También se considerará y analizarán los requerimientos para el desarrollo
pantallas y procesos necesarios para alimentar y mantener el Sistema, con las
diferentes modalidades solicitadas.
Al terminar esta fase se tendrá una descripción detallada del sistema, que permitirá
conocer las tecnologías que se utilizaran para la programación, así como los módulos
reutilizables, procedimientos y se evalúan los tiempos de respuestas entre las
diferentes opciones de los sistemas propuestos y los diseños alternativos
recomendados
Resumen de Tareas:
Análisis y levantamiento de información de procesos.
Análisis y definición de interfaces.
Diseño de base de datos para la recolección de datos.
Definición de Roles, Usuarios y Permisos.
Definición de las pantallas para la entrada y manejo de datos.
Definición de entregables.
Definición y elaboración del Alcance de Proyecto
Definición y elaboración del Plan de Trabajo e Implantación.Tiempo estimado: Gerente de Proyecto: 160 horas Analista: 80 horas DBA / BI: 80 horas Total: 320 horas Desarrollo del sistema, integraciones, procesamiento y área administrativa Se compone de todos los desarrollo y codificación de los procesos establecidos en el levantamiento de información, diseño especifico y alcance de proyecto. Al terminar esta fase se tendrá un diseño detallado de cada programa, interface e integración con sistemas internos y externos. Realización de pruebas y métricas en ambiente de desarrollo. Resumen de tareas: Desarrollo de pantallas que integren con los procesos establecidos. Desarrollo de proceso de integración a los sistemas externos. Definición de roles de acceso por niveles. Desarrollo de reportes y formas Desarrollo de áreas administrativas del sistema. Pruebas y Ajustes Pruebas por proceso desarrollado Ajustes a pantallas, código y procesos Tiempo estimado: Gerente de Proyecto: 800 horas Analista: 800 horas DBA / BI: 800 horas Programadores: 1,600 Desarrollo de Reportes: 800 Total: 4,800 horas Producción y pruebas Se implementa lo desarrollado y se hacen los ajustes se requieren para el ambiente de producción. En dicha fase se redactan los manuales del usuario y administradores. Al terminar se harán las pruebas y métricas en el ambiente de producción. Manuales de administrador, operador y usuario interno y externo Resumen de tareas: Pase a producción de aplicativos Ejecución de procesos de migración Pruebas en paralelo del sistema que así lo requieran. Ajustes y correcciones
Redacción de manuales Adiestramientos Tiempo estimado: Gerente de Proyecto: 320 horas Analista: 80 horas DBA / BI: 80 horas Programadores: 640 Desarrollo de Reportes: 160 Total de Horas: 1,280
Estimado de Costos
Estimado de
Total de Costo por
Recurso horas por Total Estimado
Recursos hora
recurso
2 Programador Senior $85.00 2,240 $ 190,400.00
1 Analista $85.00 960 $ 81,600.00
1 DBA / BI $85.00 960 $ 81,600.00
1 Report Developer $75.00 960 $ 72,000.00
1 Gerente de Proyecto $95.00 1,280 $ 121,600.00
Total Estimado 6,400 $ 547,200.00
Tiempo estimado de Desarrollo e Implementación: 6 a 8 mesesPerfil corporativo Innovative Solutions, Inc. (INSOL) es una corporación privada fundada en el 2002 bajo las Leyes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico y es operado por un grupo de profesionales con sobre veinte años de experiencia en la industria de Sistemas de Información. La corporación provee servicios al Gobierno de Puerto Rico y a la empresa privada. Desde sus comienzos, INSOL se ha dedicado al Análisis y Desarrollo de Sistemas y Aplicaciones Críticas de Negocio; Programación, Mantenimiento, Soporte de Aplicaciones y Sistemas; Manejo de Contenido; Automatización de Procesos; Sistemas de Imágenes. La línea primordial de negocios de INSOL es consultoría, desarrollo e integración de Sistemas de Manejo de Casos (Case Management Systems), Contenido Empresarial y Manejos de Procesos. Como evidencia de esto, INSOL distribuye en Puerto Rico la tecnología líder en BPM y ECM: FileNet. También desarrollamos INSCapture, solución desarrollada por nuestros ingenieros para personalizar a la medida los procesos de captura inteligente de documentos, además del framework RCMAD (Rapid Case Management Application Developer), una plataforma que permite el rápido desarrollo de sistemas de manejo de casos, tanto en plataforma Microsoft como en plataforma Java. Además, INSOL ha desarrollado una división de Gerencia y Manejo de Proyectos con profesionales en las disciplinas de sistemas de información, procesos de negocio y procesos de cumplimiento federal y estatal. Esta división se encarga del cumplimiento de los planes de trabajo y alcance de los proyectos, tanto en las disciplinas de informática, como también en las de procesos de programas federales y estatales. El staff de Innovative Solutions, en su mayoría senior systems engineers, están dedicados a proyectos de gerencia y manejo de proyectos, desarrollo de aplicaciones y programación, automatización de procesos, manejo de contenido (BPM/ECM), soporte de sistemas, entre otros.
¿Por qué INSOL? – Beneficios y valor añadido Experiencia INSOL provee recursos con un calibre profesional, peritaje y experiencia en la operación del DEPR que llevan demostrando alta eficiencia por años en la cuenta. Por más de diez años, INSOL ha participado en proyectos dentro del Departamento de Educación de Puerto Rico (DEPR) y en el Departamento de Hacienda apoyando cambios históricos y de política pública dirigidos a la mecanización de servicios esenciales que redundan en innovación, tecnología y facilidad de uso por parte de la ciudadanía. Tecnología INSOL cuenta con recursos técnicos expertos que están a la vanguardia de los retos tecnológicos actuales de la industria de la informática. Entre sus recursos, cuenta con ingenieros, programadores, analistas, profesores y técnicos certificados en su mayoría y con preparaciones académicas de maestría y doctorado en las áreas de trabajo. Contamos con vasta experiencia en el uso de soluciones y tecnologías, que permiten trabajar presencial o remotamente. Entre las tecnologías que manejamos, están, AZURE (la nube de Microsoft), MS Teams, VMWare y tecnologías de redes, como WhatsApp, Messaging, entre otras. También trabajamos y nos especializamos en bases de datos de renombre y calibre mundial como Oracle, SQLServer, etc. En adición a estas tecnologías, INSOL también se especializa en la digitalización, manejo y almacenamiento de documentos, con herramientas que permiten lectura e interpretación de datos en los documentos, que agilizan y aceleran el proceso de digitalización. Tenemos basta experiencia y representamos herramientas de Manejo de Contenido, como FileNet de IBM, SharePoint de MS, entre otros. Junto a estas capacidades y especialidades, incorporamos nuestro peritaje técnico, contamos con expertos en manejo de proyecto usando metodologías de “Project Management Profesional (PMP)”, entre otras. Asimismo, nos especializamos en la integración de datos y en servir como intermediarios para facilitar un mejor uso y el acceso a estos. Finalmente, proveemos sistemas innovadores que aportan a la eficiencia y eficacia en el uso de información y al cumplimiento con las leyes estatales y federales vigentes. Retorno de inversión El total de la inversión estimada se recupera en forma de cumplimiento con regulaciones estatales y federales y en contar con sistemas innovadores que permiten una mejor ejecución de servicios dirigidos a los ciudadanos. También, hemos logrado ver resultados en el área de datos que apoyan la gestión de optimización de procesos operacionales dentro de las agencias gubernamentales. Las plataformas desarrolladas suplen a dichas agencias los mecanismos de integración y “accountability” o rendición de cuentas que han sido útiles para
responder a auditorías, señalamientos e inclusive, en algunos casos, material para casos
legales.
Maximización de recursos
Los recursos especializados que INSOL provee cuentan con peritaje, tanto en las áreas
técnicas de manejo de plataformas como en las áreas operacionales y de procesos
programáticos del de la agencia a la que están adscritos. Dichos recursos cuentan con la
experiencia dual para proveer asistencia técnica al usuario final, tomando en consideración
sus preocupaciones, tanto técnicas como de procesos operacionales establecidos, resultando
en ahorros sustanciales para los entes reguladores.
Transparencia, integridad y visibilidad de datos y reportes
Como parte de las tareas que INSOL realiza, se encuentra la de proveer mecanismos para
llevar el registro de sucesos y transacciones de manera continua, proveyendo un recurso
valioso a la gestión de las agencias de gobierno a través de los años. Nos aseguramos de que
las soluciones que se proveen cuenten con elementos de análisis forense para los ciclos que
se llevan a cabo en las plataformas. Estos análisis forenses han resultado ser clave para
identificar puntos de ajuste dentro de la operación, tanto para agilizar e innovar los procesos,
como para redición de cuentas. Asimismo, al finalizar cada proyecto, nos aseguramos de
proveer toda la documentación del sistema con el propósito de fomentar el uso y transferir
el conocimiento a los empleados de las agencias reguladoras.
Control de calidad
INSOL provee los recursos expertos que aseguran el control de calidad, tanto en la gestión
operacional y administrativa como en la gestión tecnológica del servicio brindado. Asimismo,
dichos recursos se aseguran de que las plataformas desarrolladas funcionen cabalmente
para satisfacer las necesidades de las agencias durante el año fiscal, además de que proveen
documentación para cumplir con las regulaciones federales y transferir la información
efectivamente al momento de culminación del proyecto.
Entre los beneficios que se proveen al contar con un sistema de control de calidad probado
y validado, se encuentran los siguientes:
• actualización continua de los procesos operacionales y técnicos
• establecimiento de procesos innovadores y eficientes
• capacidad de dar cabida a nuevos métodos de recopilación de datos o
información
• y consideración de expectativas, resultando en resultados positivos por parte
de los usuarios finales en los procesos establecidos.Controles internos Adaptabilidad INSOL tiene la capacidad satisfacer las necesidades inmediatas del cliente, por medio del ajuste y transferencia de horas entre proyectos. Muchas veces, dichas transferencias surgen con el propósito de dar prioridad a nuevos retos en el transcurso de la contratación, los cuales son atendidos sin abandonar los objetivos originales trazados. A través de los años, nos hemos caracterizado por tener la flexibilidad de producir los resultados necesarios dentro de varios escenarios imprevistos, como por ejemplo: cambios de funciones dentro de las agencias de gobierno, emergencia del H1N1 en el año 2009, impacto de los desastres suscitados en el año 2017 (Huracanes Irma y María), sismos durante el año 2020, emergencia relacionada al COVID-19, entre otros. Este modo de trabajo provee confianza al cliente para realizar ajustes en su plan de trabajo, tomando en consideración las iniciativas que puedan surgir a través del año fiscal contratado.
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