FINANZAS SOSTENIBLES EN BANCO GALICIA - NOVIEMBRE 2021
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FINANZAS SOSTENIBLES EN BANCO GALICIA N O V I E M B R E 2 0 2 1
Visión
Estratégica
de Grupo
Ser la mayor y más valiosa
plataforma financiera en Argentina
con diseño regional, que ofrece
una experiencia
del cliente distintiva y lidera la
industria en eficiencia operacional
contando con los mejores talentos
y contribuyendo al desarrollo
sustentable del país
Nuestro Propósito “ MEJORAR EL DÍA A DÍA DE MÁS PERSONAS”
NUESTROS DRIVERS ESTRATÉGICOS DE GRUPO
Profundizar la estrategia de finanzas sostenibles
como driver de acción estratégica de Grupo Financiero Galicia
DESARROLLO INCLUSIÓN Y FINANCIAMIENTO DIVERSIDAD CAMBIO
LOCAL EDUCACIÓN DE IMPACTO CLIMÁTICO
FINANCIERA
Impulsar una gestión de Promover la inclusión a Diseñar soluciones Transitar el camino hacia
impacto positivo en la través de iniciativas que financieras innovadoras y Desarrollar una gestión la carbono neutralidad a
comunidad y compras fortalezcan las sostenibles con foco en el inclusiva de la diversidad, través de la mitigación y
responsables a través de capacidades financieras desarrollo social y la garantizando la igualdad compensación de
una inversión social de la sociedad. transición hacia una de oportunidades y nuestras emisiones..
estratégica. economía baja en carbono. promoviendo una cultura
de respeto por las
diferencias.
¿POR QUÉ ES IMPORTANTE PARA EL GRUPO AVANZAR EN ESTE DRIVER ESTRATÉGICO?
Somos PIONEROS REFLEJA LOS APORTAR ATENDER
en la promoción de COMPROMISOS al desarrollo la creciente demanda
la Finanzas asumidos y la económico, Ambiental de los nuevos clientes
sostenibles en país. agenda a la que y social de y consumidores.
suscribimos. Argentina.
¿ CÓMO AVANZA EL MUNDO?
MAYOR COMPROMISO PÚBLICO de los bancos a alinear sus carteras con los ODS y
con el Acuerdo de París.
CRECIMIENTO de las finanzas verdes, sostenibles y sociales.
Los bancos están MOVILIZANDO CAPITAL para alcanzar los objetivos globales de
sostenibilidad.
El sector bancario está integrando crecientemente FACTORES ASG en sus estrategias.
Incorpora a su GESTIÓN DE RIESGOS factores de ASG cada vez más sofisticados.
Los entes reguladores establecen MARCOS DE GESTIÓN que incluyen factores ASG en sus
actividades de supervisión y recomendaciones.INSTRUMENTOS PARA REALIZAR INVERSIONES DE IMPACTO
Bonos Equity
( Renta fija) (Public Private
Préstamos Movilización Mezzanine Garantías
y venture
capital)
Los bonos verdes, La inversión en Los préstamos La movilización Las inversiones Las garantías son
sociales y de equity es inversión verdes y vinculados es una práctica mezzanine son un avales que dan
sostenibilidad son en capital de una a la sostenibilidad mediante la cual tipo de inversión las instituciones
una forma en que compañía. son una forma en se busca atraer con estructura financieras con
los emisores Lo más probable que las instituciones capital de terceros de capital híbrida, el fin de mitigar
recaudan fondos es que en este tipo proveen de y canalizarlo en que incluye parte del riesgo
específicamente de inversiones se financiamiento proyectos que esencialmente que enfrentan
para proyectos que tome una posición a proyectos y generan impacto. elementos de los inversores
permitan un cambio minoritaria en la empresas que financiamiento al momento de
positivo para la compañía, dado que permitan un cambio mediante deuda y exponer su capital
sociedad y el medio el objetivo no es positivo para la capital. en proyectos de
ambiente. controlar la empresa sociedad y el sectores riesgosos/
sino direccionar medio ambiente carenciados
las inversiones de
Impacto.
Fuente: Deloitte, “ Punto de Vista: Desmitificando las Inversiones de Impacto¿QUÉ LOGRAMOS HASTA AHORA? ¿CÓMO CREAMOS VALOR?
2021 • Definición de
2015 • Línea BICE IDENTIFICACIÓN
Drivers
• Programa de DE TEMAS
estratégicos de
DESARROLLO DE Grupo.
VALOR + PRODUCTOS
Financiamiento
Calidad San Juan
ESTRATÉGICOS • Inicio camino +B
• Económico FINANCIEROS (Línea Verde)
DE GRUPO Y
ALINEACIÓN CON
• Medición de
• Marca SOSTENIBLES • Línea IFC FACTORES ASG
Huella de carbono
• Reputación 2004 • 1er Informe de • Línea del negocio
Sustentabilidad Mezzofinanazas
RESPONSABLES
Y AMIGABLES
• Iniciamos una estrategia
de Inversión Social
CON LA
• Talleres de Educación
El desafío
SOCIEDAD Y EL
AMBIENTE
•
Financiera
Definimos Metas de
continúa…
energía y papel
INDIFERENTE
CON EL
ENTORNO
2018 • Elaboración 1er
• Política Ambiental Informe
• SGA – ISO 14001 NUEVA VISIÓN Integrado de
2007 • Política de Riesgo ESTRATÉGICA Grupo
SISTEMAS DE
Ambiental en GRUPO • Alineación con
Créditos factores ASG
ADMINISTRACIÓN • Listas de exclusión • Emisión Bono
DE RIESGO • Inicio cálculo de Verde
AMBIENTAL Y huella de carbono
SOCIAL (SARAS) Operacional
+¿QUÉ LOGRAMOS HASTA AHORA? ¿CÓMO CREAMOS VALOR?
FINANZAS INVERSORES INVERSIONES FILANTROPÍA
TRADICIONALES RESPONSABLES SOSTENIBLES INVERSIONES DE IMPACTO
ESTRATÉGICA
Generan retornos financieros competitivos
Mitigan riesgos medioambientales, sociales y de gobernanza
Tipo de inversiones
Buscan oportunidades medioambientales, sociales y de gobernanza
Foco en soluciones de alto impacto medible
FINANCE-FIRST
Retorno financiero competitivo
IMPACT-FIRST
Retorno financiero bajo mercado
Se mitigan prácticas Se adoptan
No se toman en Foco en desafíos Foco en desafíos Foco en desafíos Foco en desafíos
Criterios de sostenibilidad
riesgosas de tipo progresivamente
cuenta prácticas de sociales / sociales / sociales / sociales /
ESG. prácticas de tipo ESG.
tipo ESG. medioambientales que medioambientales que medioambientales que medioambientales que
• Política de Riesgo Ambiental en generarán retornos podrían generar generan retornos no pueden generan
Créditos financieros retornos financieros financieros bajo el retornos financieros
• Listas de exclusión competitivos para los bajo el mercado para mercado para para los inversionistas.
• Principios de Ecuador
• Performance Standards IFC
inversionistas. inversionistas. inversionistas.
• SARAS
• Medición y compensación huella
CO2 (PCAF
• Línea AAPRESID
• •
Demanda
Negocios con fines de lucro y con propósito. Organizaciones sociales y/o
• Línea BICE
Empresas soacielas y/o medioambientales. •
Línea +B Bono Impacto social
medioambientales sin fines de
• Programa de Financiamiento Calidad Línea Covid 19
•
Algunas instituciones sin fines de lucro con actividades económicas.
San Juan (Línea Verde) • Plataforma Sumatoria lucro. Sumatoria
Fondo Co-vida
• Línea IFC
Fuente OCDE 2015 • Bono Verde
• ON TECHOFINANCIAMIENTO SOSTENIBLE 2021 – GALICIA
IMPACTO: Inversión con lente de IMPACTO: Conectar inversores
IMPACTO: Promover empresas de triple IMPACTO: Aumentar la empleabilidad IMPACTO : Fortalecer el ecosistema de
género, Economía social, MIPYMES. conscientes con empresas o instituciones
Impacto que busquen generar un alto de jóvenes vulnerables. Economía social.
Fintech. de impacto.
impacto social o ambiental.
TIPO: Bono de Inversión con retorno por TiPO: Fondo /instrumento: Donación
TIPO: Fondo : Plug and play (invierte TIPO: Plataforma de Inversiones
en un tercero) TIPO: Línea de financiamiento resultado.
/instrumento: Inversiones de clientes.
BONO DE IMPACTO SOCIAL BIS PLATAFORMA DE INVERSIONES FONDO DE EMERGENCIA PARA LA
ON TECHO LÍNEA + B -SEGUNDA EDICIÓN
SUSTENTABLES ECONOMÍA SOCIAL – COVIDA
• Desarrollada para empresas
• Fue lanzado en 2018, con el objetivo •
certificadas como Empresas B. • Desarrollamos junto con Sumatoria Apoyamos este fondo Impulsar la
de capacitar para la empleabilidad a economía social financiando, a través de
una plataforma digital de impacto
jóvenes vulnerables del sur de la
os
• Desarrollada paraproveedores
ejorar el desempeño • Creada en conjunto con Sistema B,
para aquellas compañías que buscan
ciudad de Buenos Aires. positivo. Sumatoria, a grupos asociativos
cooperativas de sectores vulnerables de
y
de la Fábrica de TECHO, como centro
brindan
productivo y de innovación de viviendas Características de
priorizar el bienestar de las personas,
• Iniciativa de articulación público
Argentina.
de las sociedades y de la naturaleza. privada inédita en la Argentina
para sectores populares. •
capacitaciones en otorgamiento
•
2021
Buscamos favorecer el circuito
El objetivo es que los clientes de
Banco Galicia inviertan en
• Este año estamos reorientando el
financiamiento hacia emprendimientos
•
educativa, desarrollo Formato: Donación
virtuoso de la inversión y crecimiento
Repago de la financiación en función
de los resultados obtenidos. FONDO DE
proyectos que mejoran la calidad de formales y con aspiración de evolución
así como continuamos apoyando a
de empresas con impacto. vida de las personas y la salud del
de habilidades socio- Crédito Promedio: EMERGENCIA PARA
planeta. emprendedoras mujeres.
• Se lanzó en 2020 y en 2021 Características:
Resultados 2021:
emocionales, $1.930.616
relanzamos la segunda edición 877 finalizaron capacitación
295 se insertaron laboralmente
LAResultados
ECONOMÍA
20202-2021:
exclusivamente para empresas 46 inversores
formación técnica, Plazo Promedio: 24
certificadas B 203 mantuvieron el empleo a 4 meses (65%
son Mujeres)
SOCIAL – invertido
$ 282,762 monto
Resultados 2021: 5 Proyectos financiados (3
Resultados: TECHO se convierte en la 39 emprendedores financiados
Resultados 2021: $50.154.319 colocados,
orientación
primera organización social enlaboral,
emitir una meses
11 proyectos financiados,
100 mantuvieron el empleo + de 12 meses c/fondos rotativos del 2020) por un monto
total de $ 8.337.462
ON en Argentina . Se logró el objetivo de Cumplimiento de 101 % del cupo.
inserción
emitir $18 millones. laboral y TNA Promedio: 22% Características:
Características: Características:
tutorías.
Características:
48 meses de plazo
Monto máximo de financiación $5.000.000
Monto de inversión del Banco $5.562.000
Tasa de retorno 7,6%
Inv. Promedio de $3,702
Características de otorgamiento 2021
Formato: Donación
Permitía tomarse para Capital de trabajo TNA promedio 25%
Tasa Badkar +0%. Monto retornado a la fecha $5.819.390 Crédito Promedio: $1.930.616
Tasa nominal anual ( TNA) 30% Plazo Promedio: 24 meses
Período 12 meses TNA Promedio: 22%
RETORNOS DE MERCADO RETORNOS POR DEBAJO DE MERCADO FILANTROPIA ESTRATÉGICA¡MUCHAS gracias!
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