Guía de ayuda a los herederos - Servicio de Testamentarías - BBVA
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Servicio de Testamentarías Guía de ayuda a los herederos
En BBVA somos conscientes de la dificultad que puede
implicar la tramitación de una herencia. Para ayudarle, hemos
elaborado una guía con información práctica y detallada
sobre las gestiones necesarias para completar el proceso.
Además, ponemos a su disposición un equipo de
especialistas en testamentarías para atenderle y resolver
cualquier duda que le pueda surgir.
- Si eres cliente de BBVA y usuario de bbva.es puedes hacerlo
en:
• Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de
tramitación de herencias.
En este mismo formulario también puedes adjuntar
documentación adicional aunque hayas iniciado la
solicitud por otro canal, a través de la opción “Adjuntar
documentación a expediente en curso”
- Si no eres usuario de bbva.es puedes hacerlo desde:
• Cualquier Oficina BBVA
Te recomendamos que te hagas usuario de bbva.es en
la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por
este canal a través del formulario recibirás respuesta de
manera más rápida y sencilla.
- Si no eres cliente de BBVA a través de:
• Cualquier Oficina BBVA
Esperamos que esta guía le resulte de utilidad.
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO
Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 2 / 39
Índice
1 - Guía de tramitación................................................................................................................................................................................... 4
• Documentos que pueden ser necesarios........................................................................................................................................ 5
• El proceso de testamentaría en 9 pasos.......................................................................................................................................... 9
• Consideraciones a tener en cuenta a la hora de elaborar el documento de aceptación y adjudicación de herencia............. 13
2 - Documento para facilitar los datos de los herederos........................................................................................................................... 14
3 - Solicitud de certificados de posiciones................................................................................................................................................. 16
4 - Nota de Encargo para la tramitación del expediente de testamentaría.............................................................................................. 19
5 - Anexo de Modelos de documentos........................................................................................................................................................23
• Modelo de documento de partición privada con disolución de sociedad conyugal...................................................................24
• Modelo de documento de partición privada sin disolución de sociedad conyugal....................................................................26
• Modelo de documento para ruptura de proindiviso.....................................................................................................................28
• Modelo de documento para capitalización de usufructo.............................................................................................................29
• Modelo de documento para conformidad de cotitular no heredero...........................................................................................30
6 - Guía Visual alta de testamentaría en bbva.es ....................................................................................................................................... 31
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Servicio de Testamentarías Guía de tramitación
Documentos que pueden ser necesarios
Documentos a solicitar en BBVA
Documento Qué es y para qué sirve Cómo se obtiene
Puede solicitarlos a su especialista de testamentarías.
Documento que recoge todos los productos que el fallecido • Si eres cliente de BBVA y usuario de bbva.es puedes hacerlo
tenía en BBVA (o en otras sociedades del Grupo BBVA), así en: Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de tramitación de
CERTIFICADO DE POSICIONES como los saldos a fecha de fallecimiento. herencias. En este mismo formulario también puedes adjuntar
Permite liquidar el Impuesto de Sucesiones ante el organismo documentación adicional aunque hayas iniciado la solicitud por
recaudador de la comunidad autónoma correspondiente. otro canal, a través de la opción “Adjuntar documentación a
expediente en curso”
• Si no eres usuario de bbva.es puedes hacerlo desde cualquier
oficina BBVA. Te recomendamos que te hagas usuario de bbva.
Documento que recoge los saldos de las posiciones del
es en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este
fallecido a la fecha de la solicitud de los herederos.
canal a través del formulario recibirás respuesta de manera más
CERTIFICADO DE SITUACIÓN ACTUAL DE POSICIONES Permite proceder al reparto de los bienes depositados en rápida y sencilla.
BBVA. • Si no eres cliente de BBVA en cualquier oficina BBVA
Deberá enviar o entregar cumplimentado el documento de Solicitud de
certificado de posiciones que encontrará en la página 17 de esta guía.
Para que BBVA los entregue, el solicitante debe identificarse y acreditar
Documento que incluye los movimientos del último año de las su condición de heredero, aportando el certificado de defunción, el de
cuentas detalladas en el certificado de posiciones. últimas voluntades y el testamento o acta de notoriedad de herederos. En
EXTRACTO DE MOVIMIENTOS DE CUENTAS Permite dar instrucciones sobre el mantenimiento de las páginas 7 y 8 siguientes se explica qué son estos documentos y cómo
domiciliaciones, traspasos periódicos y demás órdenes. obtenerlos.
En el caso de que se trate del hijo/a o cónyuge viudo, para la entrega del
certificado de posiciones a fecha de fallecimiento, bastará con identificar-
se y aportar el certificado de defunción y el Libro de Familia en formato
físico o digital.
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El documento de Nota de Encargo lo encontrará en la página 19 de esta
guía o en cualquier oficina BBVA. Deberá enviarlo a su especialista de
testamentarías cumplimentado, para que pueda iniciarse la tramitación
del expediente de testamentaría. Podrá enviarlo de la siguiente forma:
• Si eres cliente de BBVA y usuario de bbva.es puedes hacerlo en:
Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de tramitación de
herencias. En este mismo formulario también puedes adjuntar
documentación adicional aunque hayas iniciado la solicitud por
Documento mediante el cual el interesado solicita a BBVA el otro canal, a través de la opción “Adjuntar documentación a
NOTA DE ENCARGO
inicio de la tramitación del expediente de testamentaría. expediente en curso”
• Si no eres usuario de bbva.es puedes hacerlo desde cualquier
oficina BBVA. Te recomendamos que te hagas usuario de bbva.
es en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este
canal a través del formulario recibirás respuesta de manera más
rápida y sencilla.
• Si no eres cliente de BBVA en cualquier oficina BBVA
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Documentos que deberá obtener y facilitar a BBVA
CERTIFICADO DE DEFUNCIÓN
Qué es Cómo se obtiene
A elección de los herederos:
• En el Registro Civil del lugar donde haya ocurrido el fallecimiento, aportando el DNI de la persona que solicite el certificado e
indicando el nombre/apellidos del fallecido, fecha y lugar de fallecimiento.
• Dirigiendo carta al Registro Civil indicando el nombre y dirección postal a la que se vaya a enviar el certificado, haciendo
Documento oficial para acreditar a BBVA el fallecimiento.
constar en la solicitud el nombre/apellidos y DNI de la persona que solicita el certificado y sus datos de contacto, así como el
El certificado expedido debe ser el denominado literal.
nombre/apellidos del fallecido, lugar y fecha de fallecimiento.
• Entrando en http://sede.mjusticia.gob.es/ en caso de tratarse de Registro Civil informatizado.
Más información: http://www.mjusticia.gob.es
CERTIFICADO DE ÚLTIMAS VOLUNTADES
Qué es Cómo se obtiene
Transcurridos al menos 15 días hábiles desde la fecha de fallecimiento a través del Modelo Tributario 790 (válido también para
solicitar el certificado de los contratos de seguros de cobertura de deceso, vigentes a la fecha de fallecimiento, y la entidad asegu-
radora). El Modelo 790 puede conseguirse:
• En las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia, y/o en los Registros Civiles de toda España.
Documento que acredita si una persona ha otorgado • En www.mjusticia.gob.es
testamento y ante qué notario concreto. • En la Oficina Central de Atención al Ciudadano de Madrid.
Así, los herederos podrán dirigirse al notario ante el que se
otorgó el último testamento, y obtener una copia autorizada La tasa del Modelo 790 puede hacerse efectiva en cualquier Oficina BBVA, y podrá presentarse:
del testamento.
• En las Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia o en la Oficina Central de Atención al Ciudadano de Madrid.
• Remitiendo la solicitud al Registro General de Actos de Última Voluntad, Ministerio de Justicia, Plaza de Jacinto Benavente, 3,
28012 Madrid. El certificado será enviado a la dirección consignada en las casillas correspondientes del Modelo 790.
• Con certificado electrónico de usuario del Ministerio de Justicia en http://sede.mjusticia.gob.es/
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TESTAMENTO O ACTA DE NOTORIEDAD DE HEREDEROS
Qué es Cómo se obtiene
El testamento es el documento oficial que recoge la voluntad
del fallecido sobre el destino de sus bienes, designando Si la persona fallecida otorgó testamento, sus herederos solicitarán copia autorizada del último testamento en la notaría donde se
herederos y/o legatarios e indicando la proporción de la otorgó.
herencia que corresponde a cada uno de ellos.
En caso de que el fallecido no hubiera otorgado testamento, En caso de que el fallecido no hubiese otorgado testamento se sustituirá por el acta de declaración de herederos expedida por un
será necesaria el acta de notoriedad que recoge igualmente notario del último domicilio en España del fallecido.
quienes son los herederos.
DOCUMENTO DE ACEPTACIÓN Y ADJUDICACIÓN DE HERENCIA
Qué es Cómo se obtiene
A elección de los herederos:
Documento que recoge el reparto de los bienes depositados en • Otorgamiento ante notario de documento público de aceptación y adjudicación de herencia por todos los interesados en la
BBVA, indicando de forma precisa el porcentaje o fracción que herencia (herederos, cónyuge viudo y legatarios). Para el reparto de saldos en cuentas, valores y participaciones en fondos de
pudiera corresponder a cada interviniente. inversión, no es necesario documento público
• Elaboración de documento privado (escrito) de partición firmado por herederos, cónyuge viudo y legatarios.
IMPUESTO DE SUCESIONES
Qué es Cómo se obtiene
Documento de autoliquidación o liquidación que debe
incluir la relación de saldos depositados en BBVA a fecha de
fallecimiento, y la carta de pago, o declaración de exención/ Ante el organismo recaudador de la Comunidad Autónoma correspondiente.
prescripción del impuesto. Es requisito necesario para poder
disponer de los saldos adjudicados.
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El proceso de testamentaría en 9 pasos
HEREDERO BBVA
PASO 1 PASO 2 PASO 3 PASO 4 PASO 5
Acreditación Solicitud de Emisión y entrega Aceptación y adjudicación Solicitud de
de la condición certificado de certificado herencia. Liq. Impuesto de tramitación
de herederos posiciones posiciones Sucesiones testamentaría
PASO 9 PASO 8 PASO 7 PASO 6
TESTAMENTARÍA
FINALIZADA Reparto y cancelación Firma contratos o Análisis de Entrega de los
productos del identificación cuentas/ documentos documentos necesarios
fallecido depósitos destino aportados para hacer el reparto
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PASO 1.- El heredero envía la documentación que permita la identificación de los herederos, y su acreditación como tales.
Podrá enviarlo de la siguiente forma:
Si eres cliente de BBVA y usuario de bbva.es puedes hacerlo en:
• Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de tramitación de herencias.
En este mismo formulario también puedes adjuntar documentación adicional aunque hayas iniciado la solicitud por otro
canal, a través de la opción “Adjuntar documentación a expediente en curso”
Si no eres usuario de bbva.es puedes hacerlo desde:
• Cualquier Oficina BBVA
Te recomendamos que te hagas usuario de bbva.es en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este canal a
través del formulario recibirás respuesta de manera más rápida y sencilla.
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• Cualquier Oficina BBVA
La documentación necesaria es la siguiente:
• Certificado de defunción.
• Certificado de últimas voluntades.
• Testamento o acta de notoriedad.
• En el caso de que se trate del hijo/a o cónyuge viudo, bastará con identificarse y aportar el certificado de defunción y el Libro de
Familia en formato físico o digital.
IMPORTANTE: BBVA, tras la entrega del certificado de defunción de un cliente, realiza las siguientes acciones:
• Se paralizan los cargos en cuenta por domiciliaciones, salvo que dichas domiciliaciones correspondan a suministros
(agua, luz,…), impuesto de bienes inmuebles, comunidad de propietarios, cuotas de préstamos, de financieras o de
seguros. No obstante, si existe solicitud escrita firmada por todos los herederos y el/los cotitular/es si lo/s hubiere, se
paralizarán también los pagos excepcionados en el párrafo anterior.
• Se paralizan las órdenes periódicas de transferencias y traspasos, emitidas desde las cuentas del fallecido.
• No se bloquea la disposición de los saldos de cuentas corrientes a los posibles cotitulares indistintos que existan en las
mismas.
• Se bloquean las referencias de valores impidiéndose la venta o traspaso de los títulos depositados, incluso aunque existan
cotitulares en las mismas.
• Se bloquean las participaciones en fondos de inversión, impidiéndose su reembolso o traspaso incluso aunque existan
cotitulares en los mismos.
• Se bloquean las tarjetas de crédito/débito titularidad del fallecido.
• Se paralizarán los contratos de gestión de carteras. A partir de ese momento no se producirán compras, ventas, suscripciones
ni reembolsos sobre el patrimonio objeto de gestión.
• Se dan de baja las personas autorizadas y representantes de las cuentas corrientes del fallecido.
• Se da de baja al fallecido como persona autorizada o representante, en las posiciones de otros clientes en las que figurase
como tal.”
PASO 2.- El heredero envía la Solicitud del Certificado de posiciones firmada, de la siguiente forma:
Si eres cliente de BBVA y usuario de bbva.es puedes hacerlo en:
• Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de tramitación de herencias.
En este mismo formulario también puedes adjuntar documentación adicional aunque hayas iniciado la solicitud por otro
canal, a través de la opción “Adjuntar documentación a expediente en curso”
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Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 10 / 39Te recomendamos que te hagas usuario de bbva.es en la propia web o en cualquier oficina BBVA, ya que por este canal a
través del formulario recibirás respuesta de manera más rápida y sencilla.
Si no eres cliente de BBVA a través de:
• Cualquier Oficina BBVA
El heredero también puede solicitar el Certificado de situación actual de posiciones y extracto de movimientos de las cuentas.
La información del Certificado de posiciones sirve para la liquidación del Impuesto, la del Certificado de situación actual
para la elaboración del Documento de aceptación y adjudicación de herencia y los extractos para dar instrucciones sobre el
mantenimiento de domiciliaciones, y demás órdenes.
Dicho certificado o certificados, se entregan al solicitante una vez aporte la documentación detallada en el PASO 1.
PASO 3.- El especialista de testamentarías, emite el certificado de posiciones a la fecha de fallecimiento del causante, y
se lo envía al heredero, a la dirección de correo electrónico facilitado por éste.
Si se ha solicitado por parte del heredero, también se hará entrega del Certificado de situación actual de posiciones y del extracto
de movimientos de las cuentas.
PASO 4.- El heredero realiza los trámites de aceptación y adjudicación de herencia, así como la liquidación del Impuesto
de Sucesiones. Ambas gestiones son ajenas a la Entidad, aunque la documentación acreditativa de los mismos, deberá aportarse
para poder finalizar el expediente de testamentaría.
Antes del otorgamiento o elaboración del documento de aceptación y adjudicación de herencia le recomendamos que lea las
consideraciones recogidas en la página 13 de esta guía.
PASO 5.- El heredero solicita a BBVA la tramitación del expediente de testamentaría, enviando para ello la Nota de
Encargo firmada, puede hacer el envío de la siguiente forma:
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• Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de tramitación de herencias.
En este mismo formulario también puedes adjuntar documentación adicional aunque hayas iniciado la solicitud por otro
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PASO 6.- El heredero envía la documentación necesaria para hacer el reparto, puede hacer el envío de la siguiente forma:
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• Mi perfil > Atención al cliente > Formulario de tramitación de herencias.
En este mismo formulario también puedes adjuntar documentación adicional aunque hayas iniciado la solicitud por otro
canal, a través de la opción “Adjuntar documentación a expediente en curso”
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Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 11 / 39• Cualquier Oficina BBVA con el siguiente detalle: • Documento público de aceptación y adjudicación de herencia, o documento privado de partición (obtenido en el PASO 4.-). • Liquidación del impuesto de sucesiones y la carta de pago, exención o prescripción del impuesto (obtenido en el PASO 4.-). PASO 7.- El especialista de testamentarías, analiza la documentación, y, en caso de ser necesario, podría solicitarle documentación complementaria, como puede ser: • Indicaciones adicionales de herederos. • Conformidad de cotitulares no herederos. PASO 8.- El heredero o herederos identifican las cuentas y depósitos de destino del reparto, y acuden a la oficina a firmar los contratos, en caso de que se trate de nuevas contrataciones. PASO 9.- El especialista procede al reparto y adjudicación de los bienes conforme a la documentación aportada en el punto anterior, cancelando después las posiciones titularidad del fallecido. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 12 / 39
Consideraciones a tener en cuenta a la hora
de elaborar el documento de aceptación y
adjudicación de herencia.
A continuación detallamos algunas consideraciones a tener en cuenta en el proceso de testamentaría, sobre todo a la hora
de elaborar el documento de aceptación y adjudicación de herencia ya sea ante Notario ya sea en documento privado:
• Si el fallecido fuese titular de préstamos o créditos, la sustitución del titular deberá ser aceptada por BBVA y tramitada
como una subrogación de deudor (cambio de deudor), para lo cual deberá acudir a una Oficina BBVA donde se le ampliará
esta información.
• El pleno dominio (la propiedad plena) puede dividirse en usufructo1 y nuda propiedad2 . El usufructuario tiene derecho
a percibir los frutos y rentas que produzcan los saldos gravados por el usufructo (intereses, dividendos, etc.). El nudo
propietario conserva la titularidad de los saldos, pero no percibe sus frutos y rentas.
Por otra parte, les informamos que el usufructuario de una cuenta corriente, podrá disponer del saldo depositado en la
misma, sin necesidad de contar con el consentimiento del nudo propietario. El usufructuario, únicamente tendrá obligación
de restituir el importe dispuesto, al extinguirse el usufructo.
No así el nudo propietario, quien, para poder disponer del saldo depositado en la cuenta, deberá contar con el consentimiento
expreso del usufructuario.
Por este motivo, le recomendamos convertir en metálico (dinero) la nuda propiedad y el usufructo de cuentas corrientes
y depósitos a plazo. En el apartado de Anexo de Modelos de documentos, les facilitamos uno para la capitalización de
usufructo (página 29), que podrán utilizar a tal efecto. La normativa tributaria vigente prevé, a efectos fiscales, la siguiente
regla de valoración del usufructo:
- Valoración del usufructo = 89 – edad del usufructuario a fecha de fallecimiento del causante = % en pleno dominio a aplicar
sobre el saldo usufructuado, con un mínimo de un 10% y un máximo de un 70%.
- Valoración de la nuda propiedad = 100 – valoración del usufructo.
Los adjudicatarios podrán utilizar este criterio de valoración para el cálculo del importe en metálico que cada uno se
adjudique, o bien indicar otros importes diferentes.
• Si los interesados se han adjudicado en el documento partición de herencia los productos depositados en el banco en
proindivisión3 de forma conjunta (y ello aunque en la adjudicación pueda figurar porcentajes concretos), los nuevos
productos se abrirán a nombre de todos ellos en cotitularidad. En cuanto al régimen de disposición de los productos,
será el que determinen los herederos en el momento que se suscriban los correspondientes contratos. Si los interesados
prefieren la adjudicación individual (no de forma conjunta), deben solicitarlo por escrito con fecha y firma de todos ellos. En
el apartado de Anexo de Modelos de documentos, les facilitamos uno para ruptura de proindiviso (página 28), que podrán
utilizar a tal efecto.
• Si los bienes están en cotitularidad con otros que no son herederos, a estos les corresponde la parte no inventariada por
herencia. Por ello, previamente al depósito a los herederos, los cotitulares no herederos deben firmar un escrito en el que
indiquen que están conforme con el porcentaje atribuido a la herencia y cursen instrucciones para el depósito de los bienes
que como cotitular le corresponden. En el apartado de Anexo de Modelos de documentos, les facilitamos uno para recoger
consentimiento de cotitular no heredero (página 30), que podrán utilizar a tal efecto.
• En determinados casos puede ser necesario solicitarle indicaciones adicionales a las recogidas en la documentación
detallada en la presente guía (en el caso de diferencias de saldo, reparto de saldos pendientes,…).
1
Usufructo.- Derecho que otorga al usufructuario el disfrute de un bien ajeno (recibe frutos y rentas).
2
Nuda propiedad.- Situación en la que el propietario no disfruta del bien (los frutos y rentas los percibe el usufructuario).
3
Proindiviso.- Se produce cuando varias personas son propietarias de un mismo bien.
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Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 13 / 39Servicio de Testamentarías Documento para facilitar los datos de contacto de los herederos
Datos de contacto de herederos.
Nombre y apellidos del fallecido:
NIF: Fecha de fallecimiento:
Para recibir información sobre la tramitación de esta testamentaría mis datos son (recomendamos como mejor canal
de comunicación el correo electrónico):
Correo electrónico:
Teléfono móvil:
Dirección Postal:
Los datos personales facilitados por el interesado, de cuya veracidad y actualización se responsabiliza, se incorporarán a ficheros de BBVA
exclusivamente para la gestión de la testamentaría a la que se refiere este documento y para dar información sobre el resultado de las gestiones
realizadas a través de los canales facilitados, y se conservarán durante la tramitación del expediente de testamentaría y hasta su conclusión. Concluido
el expediente, BBVA mantendrá los datos personales bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por
normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo, serán destruidos. La base legal de dicho
tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los datos es Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
con domicilio social en Pl. San Nicolás, 4, 48005 Bilbao. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión,
oposición, limitación del tratamiento y portabilidad ante el Servicio de Atención al Cliente, Grupo BBVA, apdo. de Correos 1598 - 28080 Madrid, en el
correo electrónico derechosprotecciondatos@bbva.com o en cualquiera de las oficinas de BBVA. Será necesario acompañar a la solicitud una copia
del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, el interesado puede contactar con el Delegado de Protección de Datos de BBVA
en la dirección dpogrupobbva@bbva.com y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.
aepd.es). Para poder tramitar adecuadamente la Testamentaría BBVA tiene contratada la prestación de ciertos servicios con otras empresas, que
podrán acceder por cuenta de BBVA a los datos personales del interesado exclusivamente para prestar dichos servicios (servicios de “back-office”,
servicios administrativos y otras actividades auxiliares de los servicios financieros).
El interesado autoriza a BBVA a ceder a BBVASeguros, S.A. de Seguros y Reaseguros (“BBVASeguros”) los datos personales recogidos en la
documentación aportada (los “Datos Personales”) con la finalidad de tramitar los expedientes de siniestro de seguros, en caso de haberlos
contratado, utilizando este documento para solicitar su gestión sin coste adicional. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente
de testamentaría. El responsable del tratamiento de los Datos Personales es BBVASEGUROS, S.A. de Seguros y Reaseguros, con domicilio social en
calle Gran Vía de Don Diego López de Haro, 12, 48001 Bilbao y con oficina principal en calle Azul, nº4 28050 Madrid. Dirección de correo electrónico:
seguros@bbvaseguros.es. Los Datos Personales se conservarán durante la tramitación del expediente de siniestro y hasta su conclusión. Concluido
el expediente, BBVA SEGUROS los mantendrá bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de
prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo los Datos Personales serán destruidos.
El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad en:
derechosprotecciondatosbbvaseguros@bbvaseguros.es o por correo dirigido al Departamento de Calidad de BBVA Seguros, calle Azul, 4.28050
Madrid. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, podrá contactar
con el Delegado de Protección de Datos del Grupo BBVA en la dirección dpogrupobbva@bbva.com y, en cualquier caso, presentar una reclamación
ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). La información ampliada de la Política de Protección de Datos de BBVA Seguros se
puede consultar en el siguiente enlace: www.bbvaseguros.com
En ,a , de , de 20
Fdo:
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Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 15 / 39Servicio de Testamentarías Solicitud del certificado de posiciones
Solicitud certificado de posiciones.
Nombre y apellidos del fallecido:
NIF: Fecha de fallecimiento:
Para recibir información sobre la tramitación de esta testamentaría mis datos son (recomendamos como mejor canal
de comunicación el correo electrónico):
Correo electrónico:
Teléfono móvil:
Dirección Postal:
Quién suscribe (en adelante el/los interesado/s) comunica a Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (en adelante BBVA) el
fallecimiento del cliente de la referencia y a efectos de acreditar el mismo, entrega en este acto certificado de defunción
expedido por el Registro Civil.
SÍ NO
BBVA dará por fallecido al cliente con la entrega del citado certificado de defunción.
Manifestando tener un interés legítimo en la sucesión del fallecido el interesado solicita la emisión a BBVA de un certificado de
las posiciones que el fallecido mantenía en BBVA o en otras sociedades del Grupo BBVA, autorizando a BBVA a la entrega de
este documento a dichas sociedades que individualmente expedirán los certificados.
Adicionalmente solicita:
Certificado de situación actual de posiciones.
Extracto de movimientos de las cuentas de los últimos 12 meses.
Para poder retirar estos certificados y extractos será preciso que el interesado acredite su condición de llamado a la herencia
mediante la presentación de los siguientes documentos:
• Certificado literal de defunción expedido por el Registro Civil.
• Certificado del Registro Central de Actos de Últimas Voluntades.
• Testamento (copia autorizada) o en su defecto acta de notoriedad de declaración de herederos abintestato.
La necesidad y detalle de estos documentos se le explican en la Guía de Documentación que se le ha entregado.
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Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 17 / 39En el caso de herederos forzosos (hijos o cónyuge) para poder retirar el certificado de posiciones, únicamente será
preciso que presenten los siguientes documentos:
• Certificado literal de defunción expedido por el Registro Civil.
• Libro de Familia.
Por la emisión del certificado de posiciones, del certificado de situación actual de posiciones y del extracto de
movimientos de cuentas del último año, no se cobrará comisión alguna.
Los datos personales facilitados por el interesado, de cuya veracidad y actualización se responsabiliza, se incorporarán a ficheros de BBVA
exclusivamente para la gestión de la testamentaría a la que se refiere este documento y para dar información sobre el resultado de las gestiones
realizadas a través de los canales facilitados, y se conservarán durante la tramitación del expediente de testamentaría y hasta su conclusión.
Concluido el expediente, BBVA mantendrá los datos personales bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años
por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo, serán destruidos. La base legal de dicho
tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los datos es Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
con domicilio social en Pl. San Nicolás, 4, 48005 Bilbao. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión,
oposición, limitación del tratamiento y portabilidad ante el Servicio de Atención al Cliente, Grupo BBVA, apdo. de Correos 1598 - 28080 Madrid, en el
correo electrónico derechosprotecciondatos@bbva.com o en cualquiera de las oficinas de BBVA. Será necesario acompañar a la solicitud una copia
del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, el interesado puede contactar con el Delegado de Protección de Datos de BBVA
en la dirección dpogrupobbva@bbva.com y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.
aepd.es). Para poder tramitar adecuadamente la Testamentaría BBVA tiene contratada la prestación de ciertos servicios con otras empresas, que
podrán acceder por cuenta de BBVA a los datos personales del interesado exclusivamente para prestar dichos servicios (servicios de “back-office”,
servicios administrativos y otras actividades auxiliares de los servicios financieros).
El interesado autoriza a BBVA a ceder a BBVASeguros, S.A. de Seguros y Reaseguros (“BBVASeguros”) los datos personales recogidos en la
documentación aportada (los “Datos Personales”) con la finalidad de tramitar los expedientes de siniestro de seguros, en caso de haberlos
contratado, utilizando este documento para solicitar su gestión sin coste adicional. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente
de testamentaría. El responsable del tratamiento de los Datos Personales es BBVASEGUROS, S.A. de Seguros y Reaseguros, con domicilio social en
calle Gran Vía de Don Diego López de Haro, 12, 48001 Bilbao y con oficina principal en calle Azul, nº4 28050 Madrid. Dirección de correo electrónico:
seguros@bbvaseguros.es. Los Datos Personales se conservarán durante la tramitación del expediente de siniestro y hasta su conclusión. Concluido
el expediente, BBVA SEGUROS los mantendrá bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de
prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo los Datos Personales serán destruidos.
El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad en:
derechosprotecciondatosbbvaseguros@bbvaseguros.es o por correo dirigido al Departamento de Calidad de BBVA Seguros, calle Azul, 4.28050
Madrid. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, podrá contactar
con el Delegado de Protección de Datos del Grupo BBVA en la dirección dpogrupobbva@bbva.com y, en cualquier caso, presentar una reclamación
ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). La información ampliada de la Política de Protección de Datos de BBVA Seguros se
puede consultar en el siguiente enlace: www.bbvaseguros.com
En ,a , de , de 20
Fdo:
DNI:
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO
Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 18 / 39Servicio de Testamentarías Nota de Encargo para la tramitación de expediente de testamentaría
Nota de Encargo para la tramitación del expediente
de testamentaría.
Nombre y apellidos del fallecido:
NIF: Fecha de fallecimiento:
Para recibir información sobre la tramitación de esta testamentaría mis datos son (recomendamos como mejor canal
de comunicación el correo electrónico):
Correo electrónico:
Teléfono móvil:
Dirección Postal:
Quién suscribe (en adelante el interesado), manifestando tener un interés legítimo en la sucesión del fallecido de referencia,
solicita a Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (en adelante BBVA) la tramitación de la testamentaría y efectuar las
transferencias, traspasos o depósitos que procedan. Para ello el interesado deberá firmar la nota de encargo y presentar los
siguientes documentos:
1. Certificado Literal de Defunción expedido por el Registro Civil.
2. Certificado del Registro Central de Actos de Últimas Voluntades.
3. Testamento (copia autorizada) o en su defecto, acta de notoriedad de declaración herederos abintestato
4. Escritura pública de aceptación y partición de herencia, o en su defecto, documento privado de partición y adjudicación
firmado por todos los interesados en la herencia (herederos, cónyuge viudo y legatarios en su caso).
5. En todo caso la liquidación y carta de pago, o declaración de exención o prescripción del Impuesto de Sucesiones
e inventario de los bienes que poseía el fallecido a la fecha del fallecimiento presentada ante Hacienda y en la cual se
incluyan los bienes en BBVA.
6. Además otros documentos adicionales pueden ser necesarios en caso de usufructo, proindiviso o cuentas con cotitulares
no herederos.
La necesidad y detalle de todos documentos consta en la Guía de Ayuda a los Herederos.
El coste del servicio de tramitación de testamentarías puede variar en función de la complejidad de la misma (según tarifa
vigente de comisiones, condiciones y gastos repercutibles a clientes publicados por BBVA):
• 70 € + IVA (o impuesto correspondiente en Canarias, Ceuta y Melilla): expedientes con un único heredero universal y con
productos SÓLO de cuentas y/o depósitos.
• 90 € + IVA (o impuesto correspondiente en Canarias, Ceuta y Melilla): expedientes con un único heredero universal y con
otros productos distintos de cuentas y/o depósitos, independientemente que también tenga cuentas y/o depósitos.
• 125 € + IVA (o impuesto correspondiente en Canarias, Ceuta y Melilla): expedientes con más de un heredero.
Este importe se cargará en cualquiera de las cuentas del fallecido en BBVA, cuando se complete la tramitación del expediente
de testamentaría, y se haya finalizado.
El servicio de tramitación de testamentarías no tendrá coste en aquellos expedientes con saldo inferior a 150 €, o expedientes con
independencia del importe, productos o número de herederos, en los que ni sea preciso solicitar documentación o información
adicional a la inicialmente entregada por el/los heredero/s, ni sea precisa la orientación o soporte de la entidad a éste/estos para
la completa tramitación de la Testamentaría.
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO
Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 20 / 39Esta comisión por tramitación de expediente de testamentaría, se justifica por el servicio prestado por BBVA, consistente en:
- Revisión de documentación aportada por los interesados en la herencia a fin de acreditar su condición de herederos,
y justificar así su derecho a la adjudicación concreta de los bienes depositados en la entidad, y el cumplimiento de sus
obligaciones fiscales.
- Orientación o soporte al/los heredero/s para la completa tramitación de la testamentaría.
- Determinación del reparto de los concretos productos del causante a cada uno de los herederos.
- Redomiciliación de los recibos de las cuentas del fallecido, según instrucciones de los herederos.
- Cancelación de los productos del fallecido, tras la finalización del reparto.
En el caso de que fuera necesario realizar transferencias ordinarias a cuentas de otra entidad, les informamos que éstas, tendrán
una comisión por operación del 0,40% con un mínimo de 6,00 €. No obstante lo anterior, la disposición de los saldos en cuenta
corriente adjudicados podrá efectuarse por parte del adjudicatario de los mismos por ventanilla, y por esta operación no se
cobrará comisión alguna.
La transmisión de valores a otras entidades tendrá una comisión del 0,35% con un máximo de 600 € por cada clase de valor.
Sobre las tarifas recogidas en este párrafo se cargarán los impuestos correspondientes. Puede consultar resto de tarifas en
www.bbva.es
Recuerde que:
- La tramitación de la testamentaría, se iniciará cuando el interesado aporte los documentos requeridos.
- Es imprescindible que aporte esta Nota de Encargo firmada, por al menos un solicitante, pudiendo tratarse de cualquiera que
acredite ser heredero, representante de heredero o albacea contador - partidor
- Sólo se cobrará la comisión por la completa tramitación del expediente, una vez se haya finalizado.
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO
Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 21 / 39Los datos personales facilitados por el interesado, de cuya veracidad y actualización se responsabiliza, se incorporarán a ficheros de BBVA exclusivamente para la gestión de la testamentaría a la que se refiere este documento y para dar información sobre el resultado de las gestiones realizadas a través de los canales facilitados, y se conservarán durante la tramitación del expediente de testamentaría y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA mantendrá los datos personales bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo, serán destruidos. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los datos es Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. con domicilio social en Pl. San Nicolás, 4, 48005 Bilbao. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad ante el Servicio de Atención al Cliente, Grupo BBVA, apdo. de Correos 1598 - 28080 Madrid, en el correo electrónico derechosprotecciondatos@bbva.com o en cualquiera de las oficinas de BBVA. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, el interesado puede contactar con el Delegado de Protección de Datos de BBVA en la dirección dpogrupobbva@bbva.com y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www. aepd.es). Para poder tramitar adecuadamente la Testamentaría BBVA tiene contratada la prestación de ciertos servicios con otras empresas, que podrán acceder por cuenta de BBVA a los datos personales del interesado exclusivamente para prestar dichos servicios (servicios de “back-office”, servicios administrativos y otras actividades auxiliares de los servicios financieros). El interesado autoriza a BBVA a ceder a BBVASeguros, S.A. de Seguros y Reaseguros (“BBVASeguros”) los datos personales recogidos en la documentación aportada (los “Datos Personales”) con la finalidad de tramitar los expedientes de siniestro de seguros, en caso de haberlos contratado, utilizando este documento para solicitar su gestión sin coste adicional. La base legal de dicho tratamiento es la ejecución del expediente de testamentaría. El responsable del tratamiento de los Datos Personales es BBVASEGUROS, S.A. de Seguros y Reaseguros, con domicilio social en calle Gran Vía de Don Diego López de Haro, 12, 48001 Bilbao y con oficina principal en calle Azul, nº4 28050 Madrid. Dirección de correo electrónico: seguros@bbvaseguros.es. Los Datos Personales se conservarán durante la tramitación del expediente de siniestro y hasta su conclusión. Concluido el expediente, BBVA SEGUROS los mantendrá bloqueados durante los plazos legales establecidos, con carácter general de 10 años por normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Transcurrido dicho plazo los Datos Personales serán destruidos. El interesado podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad en: derechosprotecciondatosbbvaseguros@bbvaseguros.es o por correo dirigido al Departamento de Calidad de BBVA Seguros, calle Azul, 4.28050 Madrid. Será necesario acompañar a la solicitud una copia del DNI o documento equivalente acreditativo de la identidad. Además, podrá contactar con el Delegado de Protección de Datos del Grupo BBVA en la dirección dpogrupobbva@bbva.com y, en cualquier caso, presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (www.aepd.es). La información ampliada de la Política de Protección de Datos de BBVA Seguros se puede consultar en el siguiente enlace: www.bbvaseguros.com En ,a , de , de 20 Fdo: DNI: BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 22 / 39
Servicio de Testamentarías
Anexo de Modelos
de documentos
A continuación incluimos varios modelos de referencia, que usted mismo deberá redactar y
facilitar al Banco en caso de encontrarse en alguna de las situaciones contempladas en ellos.MODELO DE DOCUMENTO DE PARTICIÓN PRIVADA CON DISOLUCIÓN SOCIEDAD CONYUGAL (recuerda que debes firmarlo en todas las páginas). Reunidos en ……………................................................. (lugar), a ..….…/…....…/ ……..…… (fecha), los herederos y el cónyuge viudo de D/Dª …………………………………………...………………...………………...………………...………………...………, fallecido/a el ..….…/…....…/ ……..…… (fecha) , acuerdan el reparto de los siguientes bienes depositados en BBVA, en la forma que a continuación se indica: CUENTAS Y DEPÓSITOS A PLAZO: 1) Cuenta/depósito nº.............................................................................................................................................. (incluir Núm de contrato) 2) Cuenta/depósito nº..............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato) El cónyuge viudo D/………………………………………………………………………………………se adjudica .........% de los saldos en pleno dominio y solicita que se le abone en la cuenta Nº.............................................................. de la que es titular (incluir IBAN de la cuenta donde quiere que se le abone). Heredero D/Dª ……………………………………………………………………………………………se adjudica el .......% de los saldos en pleno dominio y solicita que se le abone en la cuenta Nº.............................................................. de la que es titular (incluir IBAN de la cuenta donde quiere que se le abone). Heredero D/Dª …………………………………………………………………………………………… se adjudica el .......% de los saldos en pleno dominio y solicita que se le abone en la cuenta Nº.............................................................. de la que es titular (incluir IBAN de la cuenta donde quiere que se le abone). En el caso del depósito a plazo solicitamos que el reparto se realice (elegir una de las 2 opciones): · de forma inmediata. En este caso se aplicarán las condiciones pactadas en el contrato para la cancelación anticipada. · una vez se produzca el vencimiento del mismo, de acuerdo la fecha pactada en el contrato. FONDOS DE INVERSIÓN: 1) Fondo de inversión nº............................................................................................................................................(incluir Núm de contrato) 2) Fondo de inversión nº...........................................................................................................................................(incluir Núm de contrato) D/Dª…………………………………………..…………………..…………………..…………………..(cónyuge viudo), se adjudica el ……………% de las participaciones en …………………….….. (indicar si es en pleno dominio o en usufructo), por sus derechos de gananciales, y el ………..% de las participaciones en …………............. (indicar si es en pleno dominio o en usufructo), por sus derechos hereditarios. D/Dª…………………………………………..…………………..…………………..…………………..(heredero/a), se adjudica el ……..% de las participaciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad). D/Dª…………………………………………..…………………..…………………..…………………..(heredero/a), se adjudica el ……..%, de las participaciones en ..........................(indicar si es en pleno dominio o en nuda propiedad). DEPÓSITOS DE VALORES: 1) Depósito nº ............................................................................... (indicar Núm de contrato, Núm total y clase de acciones en el reparto) 2) Depósito nº............................................................................... (indicar Núm de contrato, Núm total y clase de acciones en el reparto) BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169 24 / 39
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