PROYECTO MOVILIZACION AHORROS - PICHINCHA MICROFINANZAS - ACCION INTERNACIONAL
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PROYECTO MOVILIZACION AHORROS PICHINCHA MICROFINANZAS – ACCION INTERNACIONAL
CONTENIDO
Objetivos del Proyecto
Líneas de Acción
Resultados
Conclusiones y Retos
OBJETIVOS PROYECTO GATES BANCO PICHINCHA
Profundizar y afinar la oferta de valor para el segmento objetivo.
Mejorar la percepción que tiene el segmento objetivo del nivel de Confianza y
“Cercanía” en la entidad.
Acercar al Grupo Pichincha al segmento de bajos ingresos a fin de bancarizar por
medio el ahorro
Incrementar la oferta de canales de distribución de forma estratégica, buscando
mejorar el acceso y la seguridad de manera rentable.
Demostrar que con la implementación de nuevas tecnologías y formas de acercamiento al
cliente de bajos ingresos es factible la captación de depósitos y el fomento de la cultura del
ahorro.
ESTUDIO DE MERCADO
ACCESO A COMUNICACIÓN
PRODUCTOS ALINEADA AL
FINANCIEROS SEGMENTO
CERCANÍA EN
EDUCACIÓN
LOS PUNTOS
FINANCIERA
DE ATENCIÓN
CONCLUSIÓN
DEL ESTUDIO
Fuente: Estudio de mercado Proyecto de Ahorros Banco Pichincha Fundación Gates
LINEAS DE ACCION DEL PROYECTO
COMUNICACIÓN
CANALES
PRODUCTOS
PRODUCTOS
AHORRO CRECER
El PRODUCTO, busca que el cliente se plantee una meta, para que a través de un ahorro programado, pueda cumplir sus OBJETIVOS
AHORRO CRECER CARACTERISTICAS:
MONTO DE
APERTURA USD 5
CUOTA ACORDADA
SEGUROS SEGÚN CAPACIDAD
HOSPITALIZACIÓN Y DE AHORRO
VIDA A SU 6TA CUOTA
CUMPLIDA
PERIODO DE
PERMANENCIA
MÍNIMO: 12 MESES
BONO ADICIONAL :
FINALIZADO EL PLAZO, EL
BANCO OTORGA UNA TASA FLEXIBILIDAD POR
ADICIONAL POR CONSTANCIA EVENTUALIDAD EN
CUOTAS PEQUEÑAS
DESDE USD 1
AHORRO CRECER. BENEFICIOS:
FACILIDAD PROTECCIÓN RENTABILIDAD SEGURIDAD COMODIDAD
Seguro de Vida y Incentivos por
Para cumplir metas Protegido por un Amplia red de
Accidentes constancia en el
con el ahorro. Banco sólido Agencias y CNB´s
ahorroCUENTA XPERTA:
CANALES
CNB
Fuerza de
Ventas
AgenciasAGENCIAS LAYOUT
ZONA DE INFORMACIÓN
DEPOSITARIOS
NIÑOS DE PRODUCTOSPICHINCHA MI VECINO
¿QUÉ ES UN CNB ?
Son personas naturales o jurídicas CLIENTES de Banco Pichincha que, a través
de instalaciones propias o de terceros brindan servicios de:
DEPÓSITOS Y RETIROS DE EFECTIVO EN CUENTAS DE AHORRO O
CORRIENTES DE BANCO PICHINCHA C.A.
RECAUDACIONES DEL SECTOR PÚBLICO Y PRIVADO.
PAGO DEL BONO DE DESARROLLO HUMANO
PAGO DE TARJETAS DE CRÉDITO.
EMISIÓN/REPOSICIÓN DE CUENTA XPERTA (CUENTA BÁSICA)
RECARGAS ELECTRÓNICAS
CONSULTA DE SALDOS Y MOVIMIENTOS DE CLIENTES DE BANCO
PICHINCHA.CERCANÍA Tenemos presencia en los 24 provincias del País y estamos en las zonas de mayor vulnerabilidad.
FUERZA DE VENTAS:
Cursos de Finanzas Sensibilización y Capacitacion
Responsables a Colaboradores sobre el ahorro
Modelo de Atención en
OficinasCOMPONENTES DEL PROYECTO
COMUNICACIÓN
CANALES
PRODUCTOSMATERIAL DE COMUNICACIÓN Y EDUCACIÓN EN EL AHORRO
Educación Financiera Afiches Educación Material educativo
Revista “Mi Vecino”
a Clientes Financiera en oficinas.
Material
Historieta del Ahorro Ferias del Ahorro
PromocionalRESULTADOS
SEGMENTO MICROFINANZAS :
EVOLUCIÓN AHORRO CRECER
AHORRO FUTURO CRECER
Fecha Inicio: octubre-2010
NÚMERO DE AHORRISTAS
SEGMENTO 2010 2011 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 1,287 16,208 37,378 80,202 111,601
TRADICIONAL 156 3,425 15,828 40,354 54,159
TOTAL 1,443 19,633 53,206 120,556 165,760
SALDO (MILES US$)
2010 2011 2012 2013 2014 (Ago)
TOTAL 21 1,179 2,967 8,008 11,972
SALDO PROMEDIO POR CUENTA (US$)
SEGMENTO 2010 2011 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 14 58 51 53 59
TRADICIONAL 23 69 66 94 100
TOTAL 15 60 56 66 72EVOLUCIÓN AHORRO CRECER
EVOLUCIÓN CUENTA XPERTA
CUENTA XPERTA
Fecha Inicio: octubre-2012
NÚMERO DE AHORRISTAS
SEGMENTO 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 118 53,574 156,879
TRADICIONAL 229 45,907 63,446
TOTAL 347 99,481 220,325
SALDO (MILES US$)
2012 2013 2014 (Ago)
TOTAL 9 4,776 8,448
SALDO PROMEDIO POR CUENTA (US$)
SEGMENTO 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 45 45 37
TRADICIONAL 18 51 41
TOTAL 27 48 38EVOLUCIÓN CUENTA XPERTA
EVOLUCIÓN AHORRO TRADICIONAL EN MICROFINANZAS
NÚMERO DE AHORRISTAS
2013 2014 (Ago)
1,097,058 1,183,430
SALDO (MILES US$)
2013 2014 (Ago)
384,996 446,945
SALDO PROMEDIO POR CUENTA (US$)
2013 2014 (Ago)
351 378PROMEDIO DE AHORRO POR TIPO DE CUENTA
AHORRO
CUENTA AHORRO
Año FUTURO
XPERTA TRADICIONAL
CRECER
2010 13.6 297.3
2011 58.2 268.4
2012 51.5 44.8 282.9
2013 52.6 45.1 350.9
2014 (Ago) 58.6 37.4 377.7EVOLUCIÓN PORTAFOLIO AHORROS
EVOLUCIÓN DE FONDEO
OFERTA INTEGRAL
SEGUROS
EDUCACION
AHORROS
FINANCIERA
CREDITOINCLUSIÓN POTENCIALIZACIÓN FIDELIZACIÓN
CONCLUSIONES
Reconocer que los clientes de la base de la pirámide:
SI pueden Ahorrar
SI buscan Ahorrar
SI AhorranVisionamiento Estratégico del Banco al Segmento Microfinanzas- Modelo de Servicios y Atención La movilización de ahorros es clave en la estructura de fondeo La educación financiera permite el cambio de cultura hacia la prevención y acumulación. Es necesaria la evolución al concepto de manejo integral de la relación del cliente. El ahorro de baja escala permite la bancarización y genera sostenibilidad
RETOS
Mantener la Acompañar al
especialización de Desarrollar la cliente en su ciclo
productos, cultural del ahorro de vida
comunicación y en el segmento empezando por el
servicios hacia el objetivo. ahorro.
segmento.CON EL AHORRO
HACEMOS
INCLUSIÓN Y
GENERAMOS
SOSTENIBILIDAD
CONSTRUIMOS
GENERAMOS FUTURO A
UNA CULTURA
TRAVES DEL
DE AHORRO AHORRO
AYUDAMOS A
SUS FAMILIAS
A SALIR
ADELANTE
AYUDAMOS A
NUESTROS
CLIENTES A
CUMPLIR SUS
SUEÑOSLAS HISTORIAS TIENEN ROSTROS
MELVA CAGUASANGO SILVIA RENDÓNAHORRAR ES SEMBRAR
Primero viene la Cosechas lo que Siempre cosechas más
siembra… siembras de lo que se siembrasTambién puede leer
