WHITE PAPER LIGHT DEFI 2021 - 2021 LIGHT DEFI. TODOS OS DIREITOS RESERVADOS.
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White Paper
Light DeFi
2021
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. lightdefi.org
SUMÁRIO 04 1. Introdução 05 2. Informações Gerais 07 3. Propósito 09 4. Informações Técnicas/Mecanismos 11 4.1. Distribuição e Redistribuição dos Tokens 14 5. Roadmap 15 6. Restrições 16 7. Advertência 18 8. Inexistência de Representações e Garantias 22 9. Riscos 28 10. Sócios da Desenvolvedora 29 11. Consultoria Jurídica 30 12. Glossário 33 Anexo 2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados.
Este documento (“White Paper”) destina-se a fins informativos. Leia-o com atenção para entender como o token Light DeFi funciona. Todas as referências feitas à “Desenvolvedora” neste White Paper devem ser entendidas como referências à sociedade responsável pela condução do projeto relativo ao token Light DeFi (o “Projeto Light DeFi”), titular de todos os direi- tos e obrigações de desenvolvimento do Projeto Light DeFi, que será sediada no Uruguai, atualmente em fase de constituição, cujo capital será detido pelos indivíduos indicados no item 10 deste White Paper. Antes de concluir qualquer aquisição de tokens Light DeFi, os potenciais compra- dores devem pesquisar sobre o mercado de criptoativos, avaliar cuidadosamente os riscos e incertezas inerentes a este mercado e certificar-se de que compre- enderam todas as informações contidas neste White Paper. Se após a leitura atenta deste White Paper você ainda tiver qualquer dúvida, ou desejar qualquer esclarecimento adicional, você pode entrar em contato com a Desenvolvedora no e-mail [contato@grupolight.org]. Este White Paper inclui informações e previsões obtidas a partir de pesquisas, relatórios e estudos internos, conduzidos pela Desenvolvedora sobre o mercado e a indústria, além de fontes externas, como pesquisas de mercado conduzidas por terceiros e informações publicamente disponíveis. As informações referidas neste White Paper foram obtidas de fontes consideradas confiáveis, mas não pode haver garantia quanto à sua precisão ou integralidade. A Desenvolvedora não faz qualquer representação quanto à exatidão das informações contidas neste White Paper e não será obrigada a fornecer quais- quer atualizações. 2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados.
1 INTRODUÇÃO
A tecnologia blockchain é uma das mais promissoras que existe hoje, abrangendo
desde a criação e comercialização de criptomoedas à utilização de smart contracts.
Não por acaso, nos últimos anos o mercado de criptoativos vem despertando
interesse considerável, manifestando-se em soluções inovadoras para paga-
mentos eletrônicos e armazenamento digital de valores, eis que conta com um
formato de operação descentralizado, seguro, rápido e de baixo (ou nenhum)
custo nas transações.
O mercado de criptomoedas já superou o valor de mercado de ícones da econo-
mia digital, como Facebook e Amazon, tendo ultrapassado U$ 600 bilhões já ao
final de 2017. Através da expansão alcançada, hoje é possível fazer cadastros,
pagamentos e até arrecadar fundos para empresas com o uso dessa tecnologia.
Entretanto, incertezas desnecessárias, geradas sobretudo pelo impacto financeiro
de sua inerente volatilidade, acabam por repercutir negativamente na atratividade
do mercado de criptomoedas.
De forma a enfrentar este, que se mostra um dos principais inconvenientes no
investimento em criptoativos, o token Light DeFi trouxe um sistema, intrínseco,
que busca estabilizar a sua volatilidade.
O token Light DeFi é um criptoativo único no mercado, concebido a partir dos
esforços e experiência de um grupo de investidores e apoiadores de vários pro-
jetos no mundo cripto, tanto na Binance Smart Chain (BSC), como em outras
plataformas.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 42 INFORMAÇÕES GERAIS
O universo cripto tem como base a tecnologia blockchain, que começou a ser
pensada na década de 1990, e foi finalmente aplicada na prática em 2009, com
a criação da Bitcoin. Em um contexto em que, até então, todas as transações
financeiras dependiam da validação centralizada de um banco ou de um ente
estatal, a Bitcoin apresentou uma alternativa disruptiva, em que os próprios
usuários do sistema validam as transações através de processos de criptografia.
Sem a necessidade de regulação central e contando com o empenho de seus
usuários, a Bitcoin cresceu e a ela se seguiu a criação de milhares de novos crip-
toativos, cada um com as suas peculiaridades, mas todos pautados na premissa
do funcionamento descentralizado.
A tecnologia blockchain e tecnologias adjacentes continuaram se desenvolvendo,
levando à concepção e implementação dos smart contracts, contratos autoe-
xecutáveis que funcionam na rede blockchain e, assim como os criptoativos,
operam de forma descentralizada, isto é, sem a necessidade de uma autoridade
central para a sua implementação.
Foi nesse universo que surgiram os tokens, criptoativos específicos que atuam
vinculados a uma plataforma de criptomoeda já existente, como Ethereum ou
Binance, para citar as mais populares. Esses criptoativos estão ganhando des-
taque – em um movimento conhecido como tokenização – nesse mercado que
está sempre em transformação, o que, mais uma vez, gerou novos desafios e,
também, novas oportunidades.
Dessa forma, a Desenvolvedora entendeu que este era o momento ideal para
criar o Light DeFi, um token que busca se sobressair nesse universo com um
funcionamento específico, pensado para enfrentar e solucionar os desafios que
a nova realidade da tokenização apresenta.
O Light DeFi é um token criado a partir da Binance Smart Chain (BSC), que atu-
almente é considerada a maior corretora de criptoativos do mundo em volume
de negociação, ocupando a terceira posição no ranking de criptomoedas com
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 52/ INFORMAÇÕES GERAIS
maior capitalização de mercado no mundo, ficando atrás apenas da Bitcoin e
da Ethereum. A plataforma BSC opera a partir de uma tecnologia semelhante à
utilizada na rede Ethereum e vem crescendo em grande velocidade desde o seu
lançamento, em setembro de 2020.
O token Light DeFi foi lançado 11 meses após o lançamento da BSC, benefician-
do-se não só do mercado de criptoativos como um todo, que avança cada vez
mais no cenário econômico mundial, como também das vantagens oferecidas
por essa plataforma altamente promissora.
Atualmente, segundo dados do CoinMarketCap, existem 2 trilhões de dólares
capitalizados em criptoativos com um volume transacional médio de 112 bilhões
de dólares a cada 24h. Valores esses movimentados por mais de 100 milhões
de players individuais atuando nesse mercado1, além de quase 400 corretoras
(vide https://coinmarketcap.com/charts/).
Não é mais possível ignorar essa realidade, tanto por instituições financeiras tra-
dicionais que passaram a operar também nesse mercado, quanto pelos governos
que começaram a buscar formas de regulá-lo.
1
DISPONÍVEL EM: https://markets.businessinsider.com/news/currencies/crypto-users-pass-100-million-boomers-gen-
-x-bitcoin-btc-ethereum-2021-2 - Acesso em 16/08/2021
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 63 PROPÓSITO
As criptomoedas podem sofrer consideráveis oscilações devido à forma com que
são projetadas e com que o próprio mercado se comporta. Essa instabilidade
pode se manifestar de maneiras diversas, resultando em efeitos múltiplos, sendo
a inflação o mais comum e comprometedor deles.
Isso ocorre porque, ao contrário da moeda fiduciária (como o dólar norte-ame-
ricano ou o euro), que conta com mecanismos públicos de controle executados
por órgãos governamentais (a exemplo da majoração da taxa básica de juros
da economia pelos Bancos Centrais, com o objetivo de controlar a inflação), os
criptoativos têm o valor que a comunidade lhes atribui. Sendo, portanto, especial-
mente sensíveis a fatores que comprometam seu desempenho, como a inflação.
Apesar de criptoativos e moedas fiduciárias diferirem em muitos aspectos, a
inflação que ambos podem sofrer guarda muitas semelhanças. Assim como a
emissão descontrolada de moeda gera inflação, sempre que há uma grande
oferta de determinado criptoativo, o seu valor tende a cair.
Isso pode ocorrer porque foram emitidas ou mineradas grandes quantidades
desse criptoativo ou em decorrência da venda de grandes quantidades por um
único usuário (o chamado whale).
Outro efeito que pode trazer instabilidade para um criptoativo e comprometer
a sua performance é sua eventual falta de liquidez, que funciona também de
maneira semelhante no mercado cripto e no tradicional.
Quanto mais facilmente os criptoativos puderem ser convertidos em outros
criptoativos ou em moedas fiduciárias, mais valorizados serão. Não há, neces-
sariamente, nesses processos de conversão, qualquer regulação ou centralização,
de forma que nem sempre é fácil prever a liquidez de um criptoativo, visto que
ela depende da sua aceitação pelo mercado em geral.
Criptoativos com pouca liquidez no mercado cripto sofrem desvalorização, assim
como ocorre com ativos com pouca liquidez no mercado tradicional. Entretanto, isso
ocorre de maneira mais intensa no mercado cripto dadas as suas peculiaridades.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 73/ PROPÓSITO
Estes fatores de instabilidade – riscos de inflação e iliquidez – não são novidade
nesse meio, e a comunidade cripto vem se empenhando cada vez mais em buscar
soluções para eles.
Nesse contexto, a Desenvolvedora decidiu enfrentar os desafios que esses fatores
de instabilidade representam no mercado, de forma que o token Light DeFi foi
concebido e projetado com o objetivo de combatê-los. Através de uma série de
ferramentas, ele conta com mecanismos que o tornam deflacionário e com maior
liquidez (vide item a seguir) e, consequentemente, mais estável, seguro e atrativo.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 84 INFORMAÇÕES TÉCNICAS/MECANISMOS
CARACTERÍSTICAS PREDEFINIDAS ESSENCIAIS
Nome do token: Light DeFi
Símbolo de token: LIGHT
Casas decimais do token: 9
Fornecimento total: 10.000.000.000
O Light DeFi é um token gerado a partir do smart contract 0x842668E2B9A-
73240aBF6532DEdC89c9c3e050C98 (o “Smart Contract”) e operado no
Ecossistema Binance.
O token Light DeFi tem um limite máximo de 10.000.000.000 de unidades e
deverá ser adquirido por meio do Smart Contract indicado acima, mediante
pagamento efetuado com outro token que use o protocolo BEP-20 (não haverá
pagamento em moedas fiduciárias, como o dólar ou o euro). O valor pago pelo
comprador (o “Holder”) em BNBs será armazenado na Pancake Swap e o com-
prador receberá o valor equivalente em tokens Light DeFi.
O processo de venda do token Light DeFi pelo Holder seguirá o caminho inverso:
as unidades de token Light DeFi serão transferidas pelo Holder para o Smart
Contract e, em troca, o Holder receberá seu valor, no momento da operação,
em BNBs ou outros criptoativos (nunca em moedas fiduciárias como o dólar
ou o euro).
Este sistema de compra e venda, que constitui o mercado primário, operará
sob uma taxa de transferência de 10% (a “Taxa de Transferência”), que será
explicitada em detalhes adiante. É importante ressaltar que é também possível
a comercialização secundária (P2P).
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 94/ INFORMAÇÕES TÉCNICAS/MECANISMOS
Como referido acima, o ecossistema do token Light DeFi conta com mecanis-
mos que o tornam deflacionário e com maior liquidez. Esses mecanismos são
descritos a seguir:
(i) Queima: Parte da Taxa de Transferência paga pelo adquirente do token
Light DeFi (que também será expressa em unidades de token Light DeFi)
será destinada a uma carteira específica. As unidades de token Light DeFi
integrantes de tal carteira serão retiradas de circulação, o que promoverá
gradativa redução do número de tokens Light DeFi disponível no mercado. O
objetivo desse mecanismo é neutralizar efeitos inflacionários.
(ii) Anti-Rug Pull: A liquidez do token é trancada no site de custódia de
segurança DxSale2. Todos os criptoativos utilizados na aquisição de tokens
Light DeFi e armazenados em Pancake Swap, exceto pelos criptoativos
correspondentes às Taxas de Transferência, ficarão retidos, de forma que
nem mesmo a Desenvolvedora terá acesso a eles. Esse mecanismo tem o
propósito de afastar eventual rug pull, ou “puxada de tapete”, por parte da
Desenvolvedora. Em outras palavras, tudo o que a Desenvolvedora recebe
é a Taxa de Transferência.
(iii) Anti Whale: O Smart Contract impede automaticamente operações de
compra ou venda em valor superior a 10% da liquidez disponível no momento
da transação. Dessa forma, são evitadas aquisições e conversões expressi-
vas, que seriam capazes de ocasionar grandes oscilações no valor do token
Light DeFi.
(iv) Conversão gradual de tokens obtidos via Taxa de Transferência: O Smart
Contract não realiza conversões repentinas de tokens Light DeFi resultantes
do pagamento das Taxas de Transferência. Esta conversão ocorrerá de maneira
automatizada e em consonância com o fluxo das negociações do Light DeFi,
visando evitar conversões desproporcionais e, por consequência, grandes
oscilações de valor.
2
SITE DE TRANCAMENTO DE LIQUIDEZ: https://dxsale.app/app/v2_9/dxlockview?id=0&add=0xD2dF59511805C-
5d832284b81CfD210CcA122DEF0&type=lplock&chain=BSC
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 104/ INFORMAÇÕES TÉCNICAS/MECANISMOS
(v) Proof-Of-Stake: as compras e vendas de tokens Light DeFi empregam o
mecanismo de consenso Proof of Stake, que utiliza a quantidade de tokens
apresentada pelos usuários como critério central para determinar qual deles
será o verificador de cada transação. É um critério que prioriza os usuários que
têm maior participação no ecossistema do token e evita altos gastos de energia
com o processamento das transferências. Este mecanismo surgiu como uma
alternativa ao Proof-of-Work, mecanismo originário das redes blockchain, que
cria uma competição entre validadores, o que acaba por concentrar o poder
de validação nas mãos dos usuários com computadores mais potentes e gerar
gastos energéticos muito mais altos.
O Smart Contract está em processo de auditoria pela Certik, líder mundial na
análise de segurança de smart contracts. Essa auditoria verificou todas as
especificações técnicas e de segurança do Smart Contract, demonstrando a
sua robustez.
Os dados da auditoria estão disponíveis em:
https://www.certik.org/projects/lightdefi
4.1 | DISTRIBUIÇÃO E REDISTRIBUIÇÃO DOS TOKENS
Inicialmente, foram gerados 10.000.000 de tokens Light DeFi com uma liqui-
dez injetada de 30 BNBs, equivalentes, naquela data, a aproximadamente US$
9.900,00 e a € 8.400,00. Nesse primeiro momento, cada unidade do token Light
DeFi foi vendida pelo valor correspondente a 0,000000108 BNB.
Todo o valor pago (em outros criptoativos) pelos compradores de tokens Light
DeFi será convertido no próprio token Light DeFi. A cada transação com tokens
Light DeFi incidirá a Taxa de Transferência de 10% do seu valor total, sendo os
90% restantes destinados à carteira do comprador. A Taxa de Transferência terá
obrigatoriamente a seguinte destinação:
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 114/ INFORMAÇÕES TÉCNICAS/MECANISMOS
(i) 2% serão destinados à Desenvolvedora e utilizados para fazer frente às
despesas relacionadas ao desenvolvimento do projeto relativo ao Projeto Light
DeFi, inclusive remuneração da equipe e marketing;
(ii) 1% será mantido em Pancake Swap com o objetivo de dar liquidez ao token
Light DeFi;
(iii) 1% será repartido entre os Holders, proporcionalmente ao número de
tokens Light DeFi que eles possuírem no momento da transferência;
(iv) 1% será destinado à queima: processo que retirará esses tokens Light
DeFi de circulação visando a resguardar a estabilidade da moeda;
(v) 5% serão destinados à Desenvolvedora, mas obrigatoriamente alocados
pela Desenvolvedora a uma carteira específica (a “Carteira da Usina”), cujos
valores serão utilizados em um projeto de geração de energia sustentável (o
“Projeto Energia Solar”) descrito no Anexo 1 deste White Paper.
Taxas Transacionais de Compra e Venda:
Valor Líquido de Compra/Venda (90%)
Carteira Usina (5%)
Holders (1%)
Liquidez (1%)
Queima (1%)
Desenvolvimento do Projeto (2%)
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 124/ INFORMAÇÕES TÉCNICAS/MECANISMOS
Com o desenvolvimento do Projeto Energia Solar, espera-se estabelecer uma
produção regular de energia sustentável que, além de minorar uma parte dos
substanciais impactos ambientais causados pelo mercado cripto, gerará recur-
sos adicionais que serão injetados no sistema do token Light DeFi, retornando,
assim, para os Holders parte da Taxa de Transferência retida a cada transação
com o token, dessa forma, contribuindo para a sua estabilização e valorização.
O resultado positivo que venha a ser gerado pelo Projeto Energia Solar terá a
seguinte destinação:
(i) 50% serão reinvestidos no próprio Projeto Energia Solar, de modo a viabilizar
a sua expansão e aumento da geração de energia renovável;
(ii) 20% serão destinados à Desenvolvedora;
(iii) 30% serão utilizados para a aquisição de novos tokens Light DeFi, a serem
distribuídos aos Holders, proporcionalmente à quantidade de tokens Light DeFi
que possuírem. Com essa reinjeção do token no sistema, busca-se contribuir
para a sua estabilização e valorização.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 135 ROADMAP
O avanço do Projeto Light DeFi depende de uma série de fatores, entre eles a
adesão da comunidade ao token Light DeFi e a evolução dos estudos de viabi-
lidade econômico-financeira ainda em curso. Dado esse contexto, é importante
compreender que este Roadmap pode sofrer alterações futuras: fases e objetivos
poderão ser antecipados ou postergados.
Q1 . Desenvolvimento de testes do Smart Contract
. Criação do site
. Criação das redes sociais
. Roadmap
. White Paper
. Apresentação do grupo empresarial por trás do Projeto Light DeFi
Q2 . Auditoria do Smart Contract
. Listagem em exchange top 15
. Listagem no Coinmarketcap (CMC) e no CoinGecko (CGC)
. Lançamento de exchange própria
. Parcerias empresariais
Q3 . Apresentação do projeto de viabilidade Usina
. Arrendamento / compra da área da Usina
. Início da implantação do Projeto Energia Solar
. Contratação de auditoria independente para auditar o grupo empresarial
Q4 . Início de produção energética de até 5MW3
. Apresentação de dados de produção e retorno financeiro
. Preparação do projeto de expansão da Usina (“Usina 2”)
. Validação do projeto da Usina 2
. Início da arrecadação de recursos para implantação da Usina 2
. Divulgação da versão atualizada do Roadmap.
3
Podendo variar de acordo com a obtenção de autorizações regulatórias e ambientais, bem como da aceitação
do token pelo mercado.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 146 RESTRIÇÕES
O token Light DeFi está sendo criado no blockchain da Binance, que tem uma
estrutura altamente descentralizada, apoiada em servidores localizados em
diversos países, e não está vinculada a qualquer jurisdição específica.
Os tokens Light DeFi não devem ser adquiridos por indivíduos ou pessoas jurí-
dicas residentes ou domiciliados em países ou jurisdições que ocasionalmente
restrinjam a compra e venda de tokens ou que exijam registros prévios junto a
autoridades governamentais ou outras formalidades para a emissão dos tokens. O
investidor que desejar adquirir os tokens Light DeFi deverá informar-se a respeito
das regras a ele aplicáveis, sendo certo que, ao realizar a operação, está decla-
rando implicitamente ter feito essa verificação e não existir qualquer restrição.
Tais restrições poderão ser revistas de tempos em tempos, observando a evolução
das leis e regulamentos relativos a tokens, bem como referentes às operadoras
de infraestrutura de rede, sempre considerando as condições do momento.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 157 ADVERTÊNCIA
Apesar da adoção dos mecanismos descritos no item 4 acima, não há qualquer
garantia de retorno dos valores utilizados na aquisição do token Light DeFi, nem
da sua eventual valorização no mercado secundário.
O token Light DeFi não confere ao Holder qualquer promessa, título, direito de
participação ou parceria, privilégio, prerrogativa, preferência ou outro direito, per
se executável ou conversível, em relação ao capital social da Desenvolvedora
ou da sociedade que conduzirá o Projeto Energia Solar, nem confere direito de
voto ou quaisquer outros direitos políticos relativos à administração ou condução
dos negócios pela Desenvolvedora ou pela sociedade que conduzirá o Projeto
Energia Solar.
A possível e incerta remuneração que um Holder do token Light DeFi pode ter
como resultado da revenda do token Light DeFi no mercado secundário não será
decorrente dos esforços da Desenvolvedora ou de terceiros, mas sim da relação
oferta-demanda livremente estabelecida pelo mercado.
O token Light DeFi é uma criptomoeda como qualquer outra e não representa
investimento em um empreendimento comum com propósito de obtenção de
lucro. Especificamente, os tokens Light DeFi destinados à Carteira da Usina são
deduzidos da Taxa de Transferência, que teoricamente poderia ser integralmente
revertida em favor da Desenvolvedora, a exemplo das taxas cobradas na comer-
cialização de várias outras criptomoedas. O investimento no Projeto Energia
Solar é, portanto, um investimento exclusivamente da Desenvolvedora e não
dos Holders. A aquisição dos tokens pela Desenvolvedora e sua distribuição aos
Holders tem o objetivo de estabilizar e elevar o preço mínimo do token.
Da mesma forma, o token Light DeFi não possui natureza de meio de pagamento
como as moedas fiduciárias.
O token Light DeFi se destina a usuários da Internet com acesso à plataforma
Binance, exceto aos usuários residentes e domiciliados em países e jurisdições
cujas leis locais proíbam expressamente a compra de tokens como o token Light
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 167/ ADVERTÊNCIA
DeFi ou que exijam registros prévios junto a autoridades governamentais ou
outras formalidades para a emissão e/ou aquisição dos tokens.
A Desenvolvedora poderá, a seu exclusivo critério e sem prévio aviso, ceder
e transferir os direitos de desenvolvimento e as obrigações relativas ao token
Light DeFi em favor de outra sociedade direta ou indiretamente controlada pela
Desenvolvedora ou pelos sócios da Desenvolvedora, independentemente da
jurisdição em que a cessionária tenha sido constituída.
O presente White Paper poderá ser atualizado, de tempos em tempos, de acordo
com o roteiro estratégico traçado pela Desenvolvedora, embora não haja por parte
da Desenvolvedora qualquer compromisso nesse sentido. As eventuais versões
atualizadas deste White Paper serão disponibilizadas em www.lightdefi.org.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 178 INEXISTÊNCIA DE REPRESENTAÇÕES
E GARANTIAS
I. Este White Paper tem como objetivo descrever o Projeto Light DeFi, na forma
de informações e elucidações sobre o token Light DeFi, não constituindo qual-
quer forma de conselho, declaração de intenções futuras, garantia de sucesso
ou, mesmo, de exatidão das informações e previsões aqui refletidas. Este White
Paper limita-se a apresentar informações de caráter técnico e operacional, tanto
do que se concebeu, quanto do que se pretende alcançar, buscando trazer clareza
e transparência às operações com o token Light DeFi, mas, meramente, na forma
de projeções futuras, ou seja, expectativas, sem qualquer garantia de resultado.
II. Nesse sentido, é relevante esclarecer que este White Paper e quaisquer outros
materiais ou explicações disponibilizadas pela Desenvolvedora não devem e
não podem ser considerados um convite para a realização de um investimento.
Assim como a Desenvolvedora não deve e não pode, em hipótese alguma, ser
considerada, consultora em questões jurídicas, fiscais ou financeiras.
III. Este White Paper não é um prospecto, declaração de divulgação de produto
ou outro documento de oferta regulamentada e não foi endossado ou regis-
trado por nenhuma autoridade governamental ou reguladora. A distribuição e
o uso deste White Paper, incluindo qualquer anúncio relacionado ou material
de marketing, bem como as operações com tokens Light DeFi, podem sofrer
restrições em certas jurisdições. Assim, é imprescindivel que os potenciais
compradores dos tokens Light DeFi estejam adequadamente informados e
orientados acerca das leis aplicáveis em sua jurisdição, observando as res-
trições eventualmente existentes. Ressalte-se que os normas legais e sua
interpretação, especialmente no que diz respeito às restrições, passam por
mudanças rápidas e frequentes.
IV. Este White Paper estará disponível somente em www.lightdefi.org. Fica
expressamente proibida a sua redistribuição, reprodução ou repasse a qual-
quer outra pessoa, física ou jurídica, assim como a publicação, em parte ou
no todo, para qualquer propósito, sem o consentimento prévio e por escrito
da Desenvolvedora.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 188/ INEXISTÊNCIA DE REPRESENTAÇÕES E GARANTIAS
V. A Desenvolvedora não tem qualquer responsabilidade ou obrigação em rela-
ção a pessoa ou destinatário, seja por negligência, declaração falsa ou negligente,
decorrente de declaração, opinião ou informação, expressa ou implícita, derivada,
contida ou omitida deste White Paper. Cada destinatário deve confiar exclusiva-
mente em seu próprio conhecimento, investigação, julgamento e avaliação no
que diz respeito às questões objeto do presente White Paper.
VI. A Desenvolvedora não presta qualquer garantia de qualidade ou desem-
penho de qualquer uma das tecnologias, inovações ou atividades descritas
neste White Paper. Além disso, A Desenvolvedora não terá qualquer respon-
sabilidade pelo funcionamento da tecnologia ou de quaisquer outros métodos
utilizados para os fins descritos neste White Paper.
VII. Embora as informações incluídas neste White Paper sejam provenientes
de fontes de dados consideradas confiáveis pela Desenvolvedora, esta não
presta qualquer garantia de qualidade, confirmação ou declaração em relação
à exatidão, integralidade e adequação de tais informações. A Desenvolvedora
se reserva o direito de reavaliar as opiniões aqui refletidas, que podem ser
alteradas sem aviso prévio.
VIII. A Desenvolvedora não tem a obrigação de emendar, modificar e/ou
atualizar este White Paper, assim como não está obrigada a notificar seus des-
tinatários se quaisquer opiniões, previsões ou suposições que forem alteradas.
IX. Embora todos os esforços tenham sido feitos para a que as declarações
de fatos feitas neste White Paper sejam precisas, e que todas as estimativas,
projeções, previsões, perspectivas, expressões de opiniões, bem como os
julgamentos subjetivos correspondam às mais próximas e concretas expec-
tativas, não se dá qualquer garantia de que tais expectativas serão confirmadas.
Quaisquer planos, projeções ou previsões mencionados neste White Paper
podem não ser alcançados devido a inúmeros fatores de risco imprevisiveis,
incluindo limitações tecnológicas, iimpedimentos legais, volatilidade do
mercado, volatilidade do setor, ações corporativas ou indisponibilidade de
informações completas e precisas.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 198/ INEXISTÊNCIA DE REPRESENTAÇÕES E GARANTIAS
X. Antes de adquirir tokens Light DeFi, você deve analisar cuidadosamente
os riscos associados, sendo imprescindivel haver orientação técnica, eis que
se trata de mercado complexo e volátil, de alto risco. Não serão admitidas,
em qualquer contexto, alegações de desconhecimento de riscos, pontos
negativos, ou, mesmo, incapacidade técnica pessoal por parte dos Holders
ou antigos Holders.
XI. O fato de parte da Taxa de Transferência ser destinada ao Projeto Energia
Solar não confere aos Holders qualquer direito ou influência sobre a organi-
zação e governança da Desenvolvedora ou da sociedade que implantará o
Projeto Energia Solar.
XII. A Desenvolvedora não será responsável por quaisquer perdas indiretas,
especiais, acidentais, consequenciais ou de qualquer outro tipo, incluindo, mas
não se limitando a, perda de receita ou lucros, decorrente ou em conexão com
a aceitação pelos Holders ou confiança por eles depositada nas informações
contidas neste White Paper.
XIII. A Desenvolvedora, seus sócios, administradores, funcionários e repre-
sentantes não serão responsáveis pela perda ou violação da senha de acesso
à Carteira, seja qual for a razão que tenha dado origem a tal perda ou violação,
incluindo, mas não se limitando a, falha pessoal em manter ou fazer backup
de um registro.
XIV. A responsabilidade por eventuais falhas nas operações de compra e venda
do token Light DeFi no mercado primário não recai sobre o Smart Contract ou
sobre a Desenvolvedora, mas sobre a plataforma Binance, na qual as opera-
ções são realizadas.
XV. A responsabilidade por operações de compra e venda do token Light
DeFi no mercado secundário não recai sobre o Smart Contract ou sobre a
Desenvolvedora, mas sobre as plataformas nas quais as operações são rea-
lizadas, sejam elas em Dex ou Exchanges centralizadas.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 208/ INEXISTÊNCIA DE REPRESENTAÇÕES E GARANTIAS
XVI. A responsabilidade sobre a operação de armazenamento do token Light
DeFi não recai sobre a Desenvolvedora, uma vez que os protocolos adota-
dos para segurança são de responsabilidade dos prestadores de serviços
de armazenamento.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 219 RISCOS
A tecnlogia blockchain oferece riscos inerentes à própia estrutura, ainda pouco
sedimentada. Afinal, trata-se de uma inovação muito recente e com expansão
abrupta e crescente, dotada de alcance sem precedentes. Assim, é imprescindível
analisar cuidadosamente os riscos associados a qualquer operação que tenha por
base tecnlogia blockchain, como a aquisição de criptoativos, buscando auxilio e
aconselhamento de profissionais especializados.
Ao comprar, possuir, usar e transacionar com o token Light DeFi, você estará sujeito
a riscos, que você deve assumir integralmente, isentando a Desenvolvedora e seus
sócios, administradores, funcionários e representantes de qualquer responsabili-
dade sobre perdas e danos que deles advenham, tais como, exemplificativamente:
I. Adequação geral de compra de token: a compra de tokens Light DeFi só é
adequada a pessoas que sejam capazes de avaliar os méritos e riscos de tal
compra, ou pessoas que tenham sido profissionalmente aconselhadas em
relação à compra de tokens e tenham recursos financeiros suficientes para
suportar quaisquer perdas que possam advir da operação, inclusive a perda
integral do valor em criptomoedas aplicado na aquisição. A compra de tokens
não deve ser vista como um investimento em um ativo financeiro.
II. Risco de perda de acesso a tokens devido à perda de chave(s) privada(s),
custódia ou erro do comprador: uma chave privada, ou uma combinação de
chaves privadas, é necessária para operar com tokens Light DeFi armazenados
em sua Carteira ou cofre digital. A perda da(s) chave(s) privada(s) necessária(s)
associadas à sua Carteira ou cofre de armazenamento de tokens resultará na
perda de tais tokens Light DeFi. Qualquer terceiro que obtenha acesso a tais
chaves privadas, incluindo por meio de acesso às credenciais de login de um
serviço de hospedagem de Carteira que você usa, pode ser capaz de apropriar-
-se indevidamente de seus tokens Light DeFi. Da mesma forma, a falha em
manter ou usar adequadamente tal Carteira ou cofre, incluindo, por exemplo,
você fornecer o seu endereço errado, ou fornecer um endereço que não seja
compatível com BEP-20, pode resultar na perda de seus tokens Light DeFi.
É também possível que falhas na própria Carteira gerem o mesmo resultado.
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III. Riscos associados ao protocolo Binance e à Pancake Swap: como os
tokens Light DeFi são baseados no protocolo Binance, qualquer mal funciona-
mento, quebra ou abandono do protocolo Binance pode ter um efeito material
adverso na Plataforma Binance ou nos tokens Light DeFi. Além disso, avanços
na criptografia ou avanços técnicos, como o desenvolvimento da computação
quântica, podem apresentar riscos para a Plataforma Binance e os tokens Light
DeFi, tornando ineficaz o mecanismo de consenso criptográfico que sustenta
o Protocolo Binance. A plataforma Pancake Swap, onde estarão armazenados
os tokens Light DeFi, está sujeita aos mesmos riscos, inclusive de bugs e
ataques invasores.
IV. Risco de ataques de terceiros durante a validação: tal como acontece com
outros tokens criptográficos descentralizados com base no protocolo Binance,
os tokens Light DeFi são suscetíveis a ataques de terceiros durante a valida-
ção das transações no blockchain Binance. Qualquer sucesso dos ataques
representa um risco para os tokens Light DeFi, incluindo a execução precisa
das transações e seu registro.
V. Risco de hackers e pontos fracos de segurança: hackers ou outros grupos
de organizações maliciosas podem tentar interferir na Plataforma Binance
ou nos tokens Light DeFi de várias formas, incluindo, mas não se limitando a,
ataques malware, ataques de negação de serviço, ataques baseados em con-
senso, ataques Sybil, smurfing e spoofing. Além disso, há o risco de um terceiro
intencionalmente introduzir fraquezas na infraestrutura central da Plataforma
Binance, o que, naturalmente, pode afetar negativamente a Plataforma Binance
e os tokens Light DeFi. Hackers ou outros grupos maliciosos também podem
tentar obter acesso a chaves privadas ou outras credenciais de acesso à
Carteira, cofre ou outro mecanismo de armazenamento usado para receber
e manter os tokens Light DeFi, o que pode resultar na sua perda definitiva.
VI. Riscos associados aos mercados de tokens: A Desenvolvedora não parti-
cipa de qualquer negociação secundária ou avaliação externa de tokens Light
DeFi. Mesmo que a negociação secundária de tokens em geral e, em particular,
do token Light DeFi seja facilitada por terceiros, tais operações estão sujeitas a
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pouca ou nenhuma supervisão regulatória, tornando mais suscetíveis a fraude
ou manipulação. Além disso, na medida em que terceiros atribuem um valor de
troca aos tokens em geral e, em particular, ao token Light DeFi (por exemplo,
conforme denominado em um moeda digital ou fiduciária), esse valor pode
ser extremamente volátil e ser reduzido a zero.
VII. Risco de perdas não seguradas: ao contrário de contas bancárias ou con-
tas em algumas instituições financeiras, os tokens em geral e, em particular,
o token Light DeFi são não segurados. Assim, é importante ter em mente que
em caso de evento de perda, não há seguradora pública ou seguro privado
organizado pela Desenvolvedora.
VIII. Riscos associados a regulamentos incertos e ações de execução: o
status normativo e regulatório dos tokens em geral e da tecnologia de razão
distribuída não é claro ou estável em muitas jurisdições. É difícil prever como
regulamentar ou como agências podem aplicar a regulamentação existente
(concebida para outras espécies de ativos) com relação a essa tecnologia e
seus aplicativos, incluindo a Plataforma Binance e os tokens Light DeFi. É igual-
mente difícil prever como ou se as jurisdições ou agências reguladoras podem
implementar mudanças na lei e regulamentação que afetem a tecnologia de
razão distribuída e suas aplicações, incluindo a Plataforma Binance e os tokens
Light DeFi. Ações normativas e regulatórias podem impactar negativamente
a Plataforma Binance e os tokens Light DeFi de várias maneiras, incluindo,
apenas para fins ilustrativos, determinação de que a compra, venda e entrega
dos tokens Light DeFi constituem atividade ilícita, de que o lançamento dos
tokens Light DeFi dependeria de registro ou licenciamento. A Desenvolvedora
pode recomendar que investidores de determinada jurisdição cessem suas
operações, caso as ações regulatórias, ou mudanças na lei ou regulamento,
tornem ilegal ou comercialmente indesejável operar em tal jurisdição.
IX. Riscos tributários: a caracterização fiscal dos tokens é ainda incerta. Você
deve buscar seu próprio aconselhamento fiscal antes de efetuar a compra de
tokens, incluindo informações quanto a impostos retidos na fonte e ao trata-
mento a ser dado aos tokens nas suas declarações de imposto de renda. Os
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valores em criptoativos recebidos pela Desenvolvedora com a comercialização
do token Light DeFi podem vir a ser tributáveis, o que pode afetar adversa-
mente os recursos financeiros disponíveis e a capacidade da Desenvolvedora
de atingir seus objetivos descritos neste White Paper.
X. Risco de interesse insuficiente no token Light DeFi: é possível que o token
Light DeFi não seja usado por um grande número de indivíduos, empresas e
outras entidades ou que haja interesse público limitado na criação e desenvol-
vimento de tokens como o token Light DeFi de maneira mais geral. Tal falta de
uso ou interesse pode impactar negativamente o desenvolvimento do token
Light DeFi e, portanto, os objetivos almejados com a sua aquisição.
XI. Riscos associados ao desenvolvimento do Projeto Light DeFi: o Projeto
Light DeFi ainda está em desenvolvimento e pode sofrer mudanças significa-
tivas ao longo do tempo. Embora a Desenvolvedora pretenda que o Projeto
Light DeFi funcione exatamente conforme descrito neste Whitepaper, e esteja
preparada para tomar todas as medidas comercialmente razoáveis para esse
fim, a Desenvolvedora poderá ter de fazer alterações no Projeto Light DeFi
por razões legítimas. Além disso, a Desenvolvedora não tem controle sobre
como outros participantes utilizarão o token Light DeFi, ou como produtos e
serviços de terceiros utilizarão o Token (se for o caso). Isso pode criar o risco
de o token Light DeFi, conforme desenvolvido e mantido, não atender às suas
expectativas do momento da compra.
XII. Risco de uma flutuação desfavorável: os mecanismos implementados pela
Desenvolvedora podem não ser capazes de manter a estabilidade esperada
do token Light DeFi. Para além das forças usuais do mercado, existem vários
eventos potenciais que poderiam exacerbar o risco de flutuação desfavorá-
vel no valor do token Light DeFi, incluindo ataques maliciosos, incidentes de
segurança significativos ou irregularidades de mercado em uma ou mais de
uma das principais corretoras (exchanges) de criptomoedas.
XIII. Risco de descontinuidade: É possível que, devido a uma série de razões,
incluindo, mas não se limitando a, flutuação desfavorável no valor do token
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Light DeFi, diminuição de sua utilidade, falha de relações comerciais ou desa-
fios de propriedade intelectual, a condução do Projeto Light DeFi se torne ou
se revele inviável, levando à sua descontinuidade.
XIV. O Light DeFi não é um token de governança: os tokens Light DeFi não
conferem direitos de governança de qualquer tipo com relação ao Projeto Ligt
Defi. Todas as decisões envolvendo administração e estratégia relacionadas
ao Projeto Light DeFi serão tomadas pela Desenvolvedora a seu exclusivo
critério, incluindo, mas não se limitando a, estratégias de atuação ou mesmo
cessação das atividades da Desenvolvedora. Essas decisões podem afetar
adversamente o Projeto Light DeFi e a utilidade do token Light DeFi de sua
propriedade.
XV. Riscos regulatórios: uma variedade de normas federais e estaduais, leis e
regulamentos de várias jurisdições distintas, incluindo aqueles com respeito
à proteção e privacidade de dados, proteção ao consumidor e outros, podem
ter impacto no Projeto Light DeFi. Essas leis e regulamentos, e a interpretação
ou aplicação dessas leis e regulamentos podem mudar de tempos em tempos.
Além disso, novas leis ou regulamentos que afetem os tokens Light DeFi podem
ser criados, ou tornarem-se mais rigorosos, de modo a trazer impacto adverso
à utilidade ou manutenção do Projeto Light DeFi. Da mesma forma, qualquer
mudança de natureza tributária pode afetar adversamente o Projeto Light DeFi.
XVI. Riscos operacionais inerentes: é possível que a utilidade pretendida para
os tokens Light DeFi leve mais tempo do que o esperado para ser alcançada.
Os tokens Light DeFi são apenas um produto em um mercado altamente com-
petitivo e a sua ampla adoção por novos usuários e desenvolvimentos por
parceiros de tecnologia podem demorar mais do que o esperado.
XVII. Risco de falta de aderência/adesão: o sucesso do Projeto Light DeFi
depende em grande parte da adoção do token Light DeFi pelos usuários. É
possível que os usuários não adotem ou usem o token Light DeFi. Essa falta de
uso ou interesse pode impactar negativamente o desenvolvimento do Projeto
Light DeFi e, portanto, a sua utilidade potencial.
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XVIII. Riscos de tecnologia: O uso de tokens em geral representa uma nova
capacidade em tecnologia emergente. Conforme a tecnologia amadurece,
novos recursos podem drasticamente alterar a utilidade dos tokens Light DeFi
ou a capacidade de usá-los ou vendê-los.
XIX. Riscos não antecipados: tokens são uma tecnologia nova e ainda não
testada à exaustão. Além dos riscos incluídos neste White Paper, existem
outros associados à compra, posse e uso de tokens em geral, como o token
Light DeFi, incluindo riscos imprevisiveis. Tais riscos podem se materializar
como variações inesperadas ou combinações dos riscos discutidos neste White
Paper.
XX. Previsões: este White Paper e os documentos anexos, os quais contêm pre-
visões, estão voltados para o futuro, correspondendo a declarações baseadas
em expectativas, estimativas e projeções atuais sobre a indústria, crenças e/
ou meras suposições da Desenvolvedora. Palavras como “antecipa”, “espera”,
“pretende”, “planeja”, “acredita”, “busca”, “estima” ou variações semelhan-
tes destinam-se a identificar tais projeções, que não devem ser consideradas
garantia de desempenho futuro, sujeito a riscos, incertezas e situações difíceis
ou impossíveis de prever; portanto, os resultados reais podem diferir material-
mente daqueles expressos ou previstos em quaisquer previsões. Os riscos e
incertezas incluem aqueles observados nos fatores de “Riscos” mencionados
acima. A Desenvolvedora não assume nenhuma obrigação de atualizar quais-
quer previsões, seja como resultado de novas informações, eventos futuros
ou de outra forma.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 2710 SÓCIOS DA DESENVOLVEDORA
GERMANO SALES MATHEUS GARCIA
CEO Coordenador
de Projeto
RICARDO NOGUEIRA DANIEL MEDEIROS
Departamento Business
de T.I. Relationship
JONATAS PACHECO LEONEL VIEIRA
Departamento Departamento
Jurídico Criativo
ANDERSON VILANO HENRIQUE CORRÊA
Coordenador Coordenador
de Projeto de Projeto
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 2811 CONSULTORIA JURÍDICA
Conquanto este White Paper não esteja sujeito à legislação de qualquer país
específico, uma vez que o lançamento do criptoativo Light DeFi ocorre na
Plataforma Binance, sua elaboração contou com a assessoria do escritório bra-
sileiro BSBC Advogados, com experiência em operações internacionais, energia
e Direito da Tecnologia.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 2912 GLOSSÁRIO
Além dos termos e expressões definidos ao longo deste White Paper, os termos
e expressões abaixo têm os seguintes significados:
BEP-20: BEP-20 é um padrão de token que foi desenvolvido a partir do ERC-
20, de modo a permitir que qualquer pessoa possa implantar moedas digitais
fungíveis ou tokens no Binance Smart Chain4.
Binance: Exchange de criptoativos.
Binance Smart Chain: Ecossistema criado pela Binance para a comercialização
de criptoativos.
Blocos: Um bloco é a parte concreta da blockchain onde são registrados algu-
mas ou todas as transações mais recentes e uma vez concluído é guardado
na blockchain como base de dados permanente.
Bitcoin: O bitcoin é a primeira moeda descentralizada do mundo.
Isso significa que, além de não ser regulado por governos, bancos ou
empresas, é possível comprar, enviar e receber bitcoins sem a neces-
sidade de um terceiro de confiança, como bancos ou emissores de
cartão de crédito. Essa tecnologia foi apresentada pela primeira vez em
2008 no fórum de discussão “The Cryptography Mailing” por um progra-
mador (ou grupo de programadores) sob o pseudônimo Satoshi Nakamoto.
Blockchain: É um livro-razão (comparável ao livro utilizado nos cartórios, na
sua forma digitalizada), compartilhado e imutável que facilita o processo de
registro de transações e o rastreamento de ativos em uma rede5. Utiliza a
tecnologia criptográfica como base para a sua construção, que pode ser feita
sem a utilização de um ente central.
4
TrustWallet. Smart Chain (BNB) Carteira. DISPONÍVEL EM: https://trustwallet.com/pt_BR/smart-chain-wallet/#:~:text=BEP20%20
%C3%A9%20um%20padr%C3%A3o%20de,forma%20de%20tokens%20BEP20%2indexados. Acesso em: 17/08/2021.
5
IBM. “O que é a tecnologia blockchain?”. DISPONÍVEL EM: https://www.ibm.com/br-pt/topics/what-is-blockchain. Acesso
em: 17/08/2021.
2021 © Light DeFi. Todos os Direitos Reservados. 3012 / GLOSSÁRIO
BNB: Criptomoeda criada pela Binance e utilizada na Binance Smart Chain.
Carteira: É onde você pode guardar as suas criptomoedas. Os portfólios
usados no computador são geralmente chamados de carteiras da Web e os
usados em um smartphone e outros dispositivos móveis são chamados de
carteira móvel.
Criptoativo: Criptomoedas, tokens ou outros tipos de ativos que possam ser
comercializados utilizando tecnologia blockchain.
Criptomoeda: Tipo de moeda digital descentralizada, criada em uma rede
blockchain, utilizando-se de sistemas avançados de criptografia para garan-
tir mais segurança nas transações financeiras online. Servem para comprar
produtos ou serviços na Internet e as transações podem ser feitas por qual-
quer pessoa que esteja em qualquer parte do mundo, sem limite mínimo ou
máximo de valor6.
Dex: Transações de criptoativos realizadas diretamente entre dois usuários
sem a intermediação de uma exchange ou outro intermediário.
Exchange: Espécie de corretora de criptoativos que pode funcionar de maneira
centralizada ou descentralizada. Em uma exchange podem ser realizadas
trocas de criptoativos por outros criptoativos ou até, em alguns casos, por
moeda fiduciária.
Mineração: Processo de verificação utilizado no mecanismo Proof of Work
para validar transferências através da utilização de computadores para resol-
ver problemas matemáticos complexos. Usuários são recompensados com
criptoativos quando realizam a mineração com sucesso.
P2P: Transações de criptoativos realizadas diretamente entre dois usuários
sem a intermediação de uma exchange ou outro intermediário.
6
Leite, Vitor. Nubank. “O que é criptomoeda? Entenda de uma vez”. DISPONÍVEL EM: https://blog.nubank.com.br/o-
-que-e-criptomoeda/. Acesso em: 17/08/2021.
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