CÓMO ABRIR UNA CUENTA EN INTERACTIVE BROKERS? - LINCE Academy
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¿CÓMO ABRIR UNA CUENTA EN INTERACTIVE BROKERS?
Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
https://www.interactivebrokers.com/en/home.php 1
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1. En la parte superior derecha hacemos click en la opción de cambiar de idioma
2. En el desplegable seleccionamos “Español”
3. La página cambiará al idioma seleccionado
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1. Nos aseguramos que tenemos marcada la opción “Clientes individuales”
2. Hacemos click en el botón “Abrir cuenta”
3. En la ventana emergente hacemos click en “Empezar Solicitud”
4. En la ventana de “Abrir una cuenta” rellenamos los datos solicitados
5. Hacemos click en el botón “Crear cuenta”
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1. Aparecerá una ventana informativa para que revisemos
nuestro email.
2. Abrimos el correo recibido y hacemos click en el botón
“Verificar cuenta”
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1. Se abre una nueva pantalla para completar la solicitud. Deberemos
introducir nuestro usuario y contraseña elegidos anteriormente
2. Hacemos click en el botón “Iniciar sesión”
3. En la ventana emergente seleccionamos click “Individual” como
tipo de cliente
4. Hacemos click en el botón “Continuar”
5. En la nueva ventana rellenamos los datos solicitados
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NOTA: Los datos a
3 introducir tienen
que ser verdaderos
y confiables para el
bróker.
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Seguimos rellenando datos que nos solicitan y que vamos encontrando más abajo en la misma ventana.
1. Debemos marcar la celda “Cuento con un número de identificación fiscal”
2. Introducimos nuestro número de identificación fiscal (p.e. NIF/DNI para España.
3. Si alguien dispone de una residencia fiscal distinta a la residencia habitual, tiene la opción de introducirla en “Áñadir residencia fiscal”
4. En el apartado “Número de documento nacional de identidad” debemos volver a escribir nuestro número de identificación fiscal. Deben
coincidir
5. Seguimos rellenando la información, ahora sobre Empleo, que encontramos más abajo en la misma ventana
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Seguimos rellenando datos que nos solicitan y que vamos encontrando más abajo en la misma ventana.
1. En esta sección debemos introducir todo lo relacionado con nuestros ingresos y de dónde provienen. Si todos nuestros ingresos vienen de
nuestro trabajo, debemos dejar al 100% la celda en cuestión.
2. Si nuestros ingresos provienen de otra fuente, haciendo click en los símbolos “+” podremos introducir los importes
3. En el desplegable marcamos la opción “Euro (EUR)” si nuestro dinero proviene de una cuenta que opere con esa moneda. Si tenemos una
cuenta en otro país que use otra moneda, debemos seleccionarla del desplegable.
4. En este apartado debemos seleccionar las preguntas de seguridad y sus respuestas. Os aconsejamos que sean claras y las penséis bien ya
que son las que nos realizarán si tuviéramos que recuperar nuestra cuenta o para identificarnos cuando llamemos a atención al cliente.
5. Verificamos la información si es necesario y hacemos click en “Continuar”
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1. Se abre una nueva pantalla para confirmar nuestro número de móvil. Hacemos click en “Confirmar”
2. Recibiremos un SMS de IBKR con un código
3. Introducimos el código
4. Hacemos click en el botón “Enviar”
5. En la nueva ventana, del desplegable marcamos la opción “Efectivo” en Tipo de Cuenta
6. Rellenamos los datos solicitados en cuanto a ingresos y patrimonio (cuánto más patrimonio e ingresos mejor para la confianza del bróker.
7. En el apartado de “Objetivos de inversión” podéis marcar las mismas opciones que se muestran en la imagen.
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1. Se abre una nueva pantalla sobre
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Permisos de negociación. Hacemos
click en “Añadir”.
2. Marcamos los que aparecen en la
imagen (aunque sólo son necesarios el 6
de “Estados Unidos” y el de
“negociación con fracciones”)
3. Hacemo click en “Guardar”
4. Cerramos la sección “Opciones”
haciendo click en el aspa
5. Dejamos la conversión de divisas como
“Mundial”
6. No marcamos ningún “producto
adicional” (se podrán contratar más
adelante y con más experiencia)
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Seguimos rellenando datos que nos solicitan y que vamos encontrando
más abajo en la misma ventana.
1. Marcamos “No” si no cumplimos los requisitos descritos o “Sí” si los
cumplimos.
2. A decisión vuestra “Registrarse” o no en el programa de optimización
de rendimiento de acciones. No nos conlleva ningún riesgo ni coste. Os
aconsejamos leer la información que se encuentra haciendo click en el
botón “Más información” para tomar un decisión.
3. Rellenamos “cómo ha conocido a IBKR”. En la imagen se muestra un
ejemplo. Cada uno puede rellenarlo a su discreción.
4. Hacemos click en el botón “Continuar”Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. Marcamos la celda que se muestra en la
imagen para certificar que no tributamos en
EEUU y del desplegable seleccionamos el país
dónde sí tributamos.
2. Después de revisar la información que aparece
a continuación, debemos firmar la declaración
de residencia fiscal introduciendo nuestro
nombre y apellidos exactamente igual como se
muestra justo encima del espacio para firmar
3. Hacemos click en el botón “Continuar”Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. Esta sección es simplemente para revisar que
todos los datos introducidos son correctos y
corregirlos si es necesario haciendo click en
“Editar”
2. Continuación de la revisión de datosCómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. Una recopilación de los “Acuerdos y Declaraciones” que vamos a firmar
2. Firmar los “Acuerdos y Declaraciones” introduciendo nuestro nombre y
apellidos exactamente igual como se muestra justo encima del espacio
para firmar
3. Hacemos click en el botón “Continuar”Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. En esta siguiente sección deberemos aportar
documentación adicional para Verificar nuestra
Identidad. Hacemos click en el botón “Continuar
con la solicitud”
2. En la sección “Estado de la solicitud” veremos los
pasos finales pendientes para completar nuestra
solicitud de apertura de cuenta en Interactive
Brokers.
3. Empezamos “financiando nuestra cuenta” haciendo
click en el botón “Financiar su cuenta”Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. En la nueva ventana que aparece seleccionaremos un método de depósito
2. En el desplegable seleccionaremos la moneda que corresponda a la cuenta dónde tenemos nuestro dinero que vamos a destinar a invertir.
En este caso para cuentas en Europa seleccionamos “Euro (EUR)”
3. Hacemos click en el botón “Cómo transferir fondos”
4. En la siguiente pantalla marcamos la celda con el “Sí” y que corresponde a “¿Desea guardar la información bancaria? De esta forma
tendremos los datos para futuras transferencias.
5. Introducimos los datos de nuestra cuenta bancaria: “nombre de la entidad” y “número de cuenta IBAN”. El sobrenombre se genera
automáticamente pero puede modificarse a nuestro gusto.
6. Introducimos el importe que queremos transferir desde nuestra cuenta a IBKR.
7. Podemos marcar esta transferencia como recurrente si creemos que en un futuro haremos una transferencia con los mismos datos.
8. Hacemos click en el botón “Crear Depósito”Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. En la nueva ventana nos mostrará la información de
nuestra intención de transferencia de dinero y con el
detalle de los datos bancarios dónde deberemos realizar la
transferencia desde nuestra entidad bancaria.
2. Estos son los datos que deberéis introducir en vuestra
entidad bancaria para la transferencia a la cuenta de IBKR.
3. Es sumamente importante que, al ordenar la transferencia
desde vuestra entidad bancaria, introduzcáis el concepto
tal y cómo se detalla en esta página informativa.
2 4. Aconsejamos copiar los datos o hacer una captura de esta
información. Una vez anotada esta información podemos
hacer click en el botón “Finalizar”.
IMPORTANTE:
3 - Esto no genera ninguna orden de traspaso de fondos
desde vuestra cuenta a la de IBKR.
- Esto es sólo para notificar a IBKR que en breve
realizaremos una transferencia desde nuestra cuenta (y
que hemos indicado en la página anterior) a esta cuenta de
IBKR
- El ingreso en IBKR tardará alrededor de 2-3 días excepto si
tenéis una entidad bancaria que permita las transferencias
inmediatas por lo que tendréis el dinero disponible en IBKR
en 1 día.
- Sin la aprobación del resto de documentación que
explicaremos a continuación aun y tener el dinero
4 disponible en IBKR no podréis operar ya que la cuenta
todavía no está activa.Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers 3
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1. Regresamos automáticamente a la ventana de “Estado de la solicitud”
2. Ahora hacemos click en el botón “Cargar documento” correspondiente a la sección “Enviar un Documento de Identidad con foto para
verificar su identidad”
3. Se abre una nueva ventana con título “Prueba de identidad y fecha de nacimiento”
4. Hacemos click en “ID Nacional” o “Pasaporte” o “Permiso de conducir” según como queramos (no son necesarios los 3). El “ID Nacional” es
el documento que permitirá una validación más rápida (inmediata) respecto al “Pasaporte” o “Permiso de Conducir”. El ejemplo sigue con la
opción “ID Nacional”
5. Se abre una nueva opción. Hacemos click encima del símbolo “+” o arrastramos nuestro documento desde una carpeta hasta esa sección.
El ejemplo sigue habiendo hecho click en el “+” en la siguiente página.Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. Al haber hecho click en el símbolo “+” se abrirá una ventana del explorador de tu ordenador. Busca la carpeta donde tengas guardado tu
documento, selecciónalo y haz click en “abrir”. Si tienes un pdf con tu documento por ambas caras no tendrás que repetir esta acción. Si
tienes el documento en 2 imágenes (delantera y trasera) deberás repetir la operación explicada en este punto 1 para cargar ambas caras.
2. Podemos marcar la opción “Este documento también facilita una dirección actual válida” si lo tenemos actualizado. En la siguiente página
explicamos la operativa para introducir un documento acreditativo de dirección en el caso que nuestro documento de identificación no
esté actualizado.
3. Hacemos click en el botón “Subir”.
4. Se abre una ventana con título “Se está revisando la documentación enviada” con un video promocional. Hacemos click en el botón
“Cerrar” (o en “play” si quieres visualizar el vídeo)Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers 3
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1. Regresamos automáticamente a la ventana de “Estado de la solicitud”
2. Ahora hacemos click en el botón “Cargar documento” correspondiente a la sección “Enviar un Documento para verificar su dirección
personal”
3. Se abre una nueva ventana con título “Prueba de dirección”
4. Hacemos click en una de las opciones que consideremos tenemos el documento más a mano (no son necesarias todas). El ejemplo sigue
con la opción “Facturas domésticas”. Es sumamente importante que la dirección que aparezca en el documento que elijamos coincida con
la declarada en pasos anteriores
5. Se abre una nueva opción. Hacemos click encima del símbolo “+” o arrastramos nuestro documento desde una carpeta hasta esa sección.
El ejemplo sigue habiendo hecho click en el “+” en la siguiente página.Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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1. Al haber hecho click en el símbolo “+” se abrirá una ventana del explorador de tu ordenador. Busca la carpeta donde tengas guardado tu
documento, selecciónalo y haz click en “abrir”.
2. Hacemos click en el botón “Subir”.
3. Regresaremos a la pantalla de “Estado de la solicitud”
4. Movemos la pantalla hacia abajo para continuar con otras opciones explicadas en la siguiente páginaCómo abrir una cuenta en Interactive Brokers 4
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1. En la sección “Siguientes pasos” tenemos dos opciones más.
2. La opción “Datos de mercado en directo” sirve para tener desde la plataforma IBKR el precio de las acciones en tiempo real. Activar esta
opción tiene un coste adicional. Hay otras alternativas para seguir las cotizaciones en tiempo real de forma gratuita como “Yahoo Finance”.
Aunque no dispongamos de los datos de mercado en directo, las órdenes de compra y venta SÍ se ejecutan teniendo en cuenta los valores en
tiempo real. Normalmente NO activamos esta opción.
3. La opción “Autenticación de dos factores” nos servirá para acceder a la plataforma IBKR en la web con más seguridad ya que además de
introducir usuario y contraseña tendremos que validar el acceso desde nuestro teléfono móvil bien aceptando un mensaje de la propia
plataforma (requiere tener la app IBKR mobile instalada) o bien introduciendo un código que habremos recibido por SMS. Aunque
recomendamos activarla es decisión vuestra hacerlo. A continuación explicamos los pasos para su activación. Para ello debemos hacer click
en el botón “Proteja su cuenta”.
4. Accederemos a la pantalla de activación.
5. Selecciona la opción de IBKR Mobile según el Sistema Operativo de tu smartphone: “Android” o “iPhone” (iOS). Para este ejemplo hemos
seleccionado “Android”. Se abrirá un desplegable que explicamos en la siguiente página.Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
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La aplicación IBKR Mobile es muy potente y completa y te permitirá operar con total
libertad estés dónde estés. Os aconsejamos que la instaléis en vuestros smartphones.
1. En el desplegable que se acaba de abrir explican cómo descargarte la app IBKR
mobile. Con un Android desde la “Play Store”. Si hubieras elegido “iPhone”
entonces tendrás que acceder a la “App Store” para descargártela.
2. Haz click en el botón “Hecho” para cerrar la ventana y volver a la página de incio.
¡EL PROCESO DE APERTURA DE UNA CUENTA EN INTERACTIVE BROKERS HA
FINALIZADO!
- Ahora sólo toca esperar su aprobación por lo que te recomendamos estés
pendiente de tu correo electrónico durante los próximos días.
- Tu cuenta está activa para poder acceder a la plataforma IBKR pero hasta que no
esté validada no podrás operar (pero sí ver las notificaciones del estado de tu
2 cuenta y actuar según las indicaciones que te proporcionen)
- Sí tienes la posibilidad de jugar con una cuenta “ficticia” para familiarizarte. En
otro documento os explicaremos el funcionamiento de IBKR para las operaciones
que más vas a usar en tu día a día.Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers Soporte – Centro de Atención al Cliente Interactive Brokers (IBKR) HELPCENTER: https://www.interactivebrokers.eu/es/index.php?f=47186 TELÉFONO: En español 00800 42 276537 (Lunes a Viernes de 9:00 a 18:00) IBKR Tiene otras opciones a las que se pueden acceder al hacer login en la plataforma con el nombre de usuario y contraseñas proporcionadas al realizar la apertura de la cuenta: - Centro de Mensajes (email interno) - Chat - iBot
¡GRACIAS! Linces
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