Presentación de Inversionistas - Datos al 30 de junio de 2021 - FONPLATA
←
→
Transcripción del contenido de la página
Si su navegador no muestra la página correctamente, lea el contenido de la página a continuación
Presentación de Inversionistas Datos al 30 de junio de 2021
Descargo de Responsabilidad
La información aquí presentada, está expresada de manera resumida; en consecuencia, FONPLATA no provee ninguna garantía
respecto a la exactitud, exhaustividad y totalidad de la información relacionada a temas de mercado, financieros, legales y/o de otra
índole presentados o discutidos en este documento. FONPLATA no está actuando como asesor o agente, por lo tanto no tendrá
ningún tipo de responsabilidad u obligación contingente o de otra índole, por la calidad, precisión, oportunidad, continuidad en el
tiempo o integridad de la información, datos o cálculos, ni por ningún daño especial, indirecto, incidental o en consecuencia que
pueda ser experimentado debido al uso del material aquí provisto.
Esta presentación junto con los documentos incorporados por referencia, contienen afirmaciones que constituyen “declaraciones
prospectivas”, basadas en expectativas actuales relacionadas a las metas estratégicas y objetivos de FONPLATA, las cuales están
sujetas a riesgos inherentes e incertidumbres que no están bajo el control de FONPLATA. Consecuentemente, los resultados
futuros podrían diferir materialmente respecto a los resultados ahora presentados. FONPLATA no asume ninguna obligación de
actualizar cualquier afirmación prospectiva.
Esta información es provista sólo con fines de discusión y no debe de ser reproducida o redistribuida sin el expreso consentimiento
de FONPLATA.
1
Resumen Institucional
FONPLATA: Resumen Ejecutivo
Perfil del Banco Accionistas y Miembros
◼ FONPLATA es un Banco de Desarrollo Multilateral
◼ Fundada en 1974 por: Argentina, Bolivia, Brasil,
Paraguay and Uruguay
◼ Tiene más de 45 años apoyando a sus países
miembros mediante inversiones en infraestructura y
desarrollo social
◼ El 95% de los préstamos cuentan con garantía
soberana y el 100% de los mismos está dirigido al
sector público
11,1%
◼ FONPLATA cuenta con estatus de acreedor 33,3%
preferente por sus países miembros 11,1%
◼ Calificación*: A/A2 por S&P y Moody’s con
perspectivas estable 33,3%
Indicadores Importantes* 11,1%
HQ Santa Cruz de la Sierra, Bolivia
US$ 1.304 74% 57% 0% Oficinas Regionales
Préstamos no
Deuda/Patrimonio RAC Asunción, Paraguay
millones productivos
Buenos Aires, Argentina
Préstamos (neto) Montevideo, Uruguay
Brasilia, Brasil
Composición accionaria por país
*Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021
3
Hitos en la Historia de FONPLATA
De un Fondo Financiero a un Banco de Desarrollo Regional
Suscripción del Tratado Convenio Constitutivo Convenio de Sede entre Se otorga el primer Reforma institucional y
de la Cuenca del Plata el Gobierno de Bolivia y préstamo nuevo modelo de
FONPLATA gobernabilidad
2020
Designación del Primer aumento Segundo Consolidación como Primera emisión de Se otorgan los primeros
primer Presidente de capital aumento de Banco de Desarrollo bonos CHF150mm dos préstamos sin
Ejecutivo capital Multilateral garantía soberana
Plan Estratégico Se aprueba la línea
Institucional Moody’s y S&P Se aprueba una Línea
Modificación al de financiamiento sin
(2013-2022) otorgan la de Recuperación
Convenio Constitutivo, garantía soberana, la
calificación de Económica por US$
permitiendo la cual otorga su primer
A2/A- 1,000 millones
incorporación de nuevos préstamo en 2020
respectivamente miembros Agente Fiduciario para
los fondos del FOCEM
Desde su inicio se aprobaron US$ 3,916 millones y 2,738 millones desde el 2013
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021 4
Pilares Fundamentales y Estrategia de Negocio
Cinco Pilares Estratégicos
1 2 3 4 5
Eficiencia Especialización Creación Complementariedad Crecimiento
Institucional Funcional de Valor Estratégica Sostenible
◼ Financiamiento de proyectos pequeños a medianos, con un tamaño promedio de US$50-60
millones Nicho Estratégico
◼ Foco en zonas vulnerables, límites regionales e integración
◼ Participación proporcional de los países miembros en el portafolio de préstamos
INFRAESTRUCTURA DESARROLLO PRODUCTIVO SOCIO-AMBIENTAL
Sectores ◼ Infraestructura Vial y Logística ◼ Producción ◼ Educación y Salud
Objetivo ◼ Desarrollo Urbano ◼ Servicios Financieros ◼ Agua y Saneamiento
◼ Energía ◼ PyMEs ◼ Medio Ambiente
De manera complementaria a los préstamos, FONPLATA proporciona asistencias técnicas no
reembolsables para el desarrollo de capacidades en los países miembros
5
Sólida Estructura de Gobernanza
Control Robusto y Estructuras de Control Resumen de Funciones
Asamblea de ◼ Entre sus funciones principales está la
Autorización Gobernadores admisión de nuevos miembros, cambios
Asamblea de & Supervisión Auditores (AG): en la estructura de capital y
Gobernadores Externos Ministros de modificaciones al Convenio Constitutivo
Planificación o ◼ Designa auditores externos, aprueba los
Finanzas de los Estados Financieros auditados, el
Autorización países miembros presupuesto anual, y la asignación de
& Supervisión Directorio Comité de las utilidades
Ejecutivo Auditoría
Directorio Ejecutivo: ◼ Aprueba los préstamos, las políticas y
Representantes de los autoriza la contratación de deuda
países miembros ◼ Aprueba modificaciones estructurales a
Autorización
Presidencia & Supervisión nivel ejecutivo y revisa el presupuesto
Ejecutiva antes de ser enviado a la AG
Riesgo y Auditoría Comité de Auditoría: ◼ Revisa las memorias anuales de
Cumplimiento Interna Integrado por FONPLATA y los estados financieros
miembros del auditados antes de su envío a la AG
Directorio Ejecutivo y ◼ Auditores Externos Actuales:
presidido por uno de PricewaterhouseCoopers
ellos
Gerencia de Gerencia de
Operaciones Administración
y Países y Finanzas Presidencia ◼ Máxima autoridad de FONPLATA.
Ejecutiva: Ejerce la dirección y administración del
Designado por un banco
Secretaría y Desarrollo periodo de 5 años por ◼ Lidera todas las áreas operacionales
Relaciones Oficina Legal Estratégico la Asamblea de
◼ Designa o termina relaciones laborales
Institucionales Gobernadores
◼ Puede aprobar operaciones de préstamo
por hasta US$ 5 millones
6
Apoyo de los Países Miembros
Composición Accionaria Incrementos de Capital en apoyo al Plan de Expansión
Argentina ◼ El 2013 los accionistas de FONPLATA aprobaron el primer
33% 33% incremento de capital por US$1,150 millones, de los cuales
Bolivia
US$350 millones fueron capital a ser integrado en efectivo, con
Brasil cuotas anuales comenzando el 2014 y terminando el 2018
11% 11% 11% Paraguay
Uruguay
◼ El 2016, los accionistas aprobaron un segundo incremento de
capital por US$1,375 millones, incluyendo US$550 millones de
Un país un voto y beneficios compartidos capital a ser integrado en efectivo hasta el 2026
◼ Sólida estructura de capital: FONPLATA cuenta con US$1,665
millones de capital exigible, el cual provee un colchón adicional
ya que el banco está habilitado legalmente para llamar este
capital de ser necesario
Estructura de Capital
2do Incremento de capital:
(en millones de US$) 2016: US$1,375mm
(incluyendo $550mm )
1er Incremento de capital:
2013: US$1.150mm 3.014 3.014 3.014 3.014 3.014
(incluyendo $350mm de
capital en efectivo)
1.639 1.665 1.665 1.665 1.665 1.665
840 484 432 374
532
489
40 1.349
799 817 865 917 975
449
2012 2013 2016 2018 2019 2020 2T 2021
Capital Efectivo Capital a Integrar Capital Exigible
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021
7
Compromiso con los ODS
Reconocemos la importancia de propiciar la inversión de manera responsable para las
generaciones presentes y futuras
El Portafolio está en línea con 16 de 17 ODS Desglose de las Operaciones por ODS
39
33
24
16 14
12 11
8 7
5 6
3 2 3 3 2 3
0
FONPLATA Contribuye Sobre Todo con
ODS 10
ODS 11
ODS 12
ODS 13
ODS 14
ODS 15
ODS 16
ODS 17
ODS 1
ODS 2
ODS 3
ODS 4
ODS 5
ODS 6
ODS 7
ODS 8
ODS 9
◼ FONPLATA ha adoptado los Objetivos de Desarrollo Sostenible
(ODS) como parte de su estrategia para fomentar el desarrollo
inclusivo y sostenible en sus países miembros.
◼ FONPLATA es un actor importante en el ◼ FONPLATA promueve vía proyectos a 16 ODS. La mayoría de los
financiamiento de infraestructura y reconoce la proyectos toman en cuenta múltiples ODS
importancia del desarrollo de infraestructura de
◼ FONPLATA, actualmente se encuentra trabajando en un Marco de
calidad con estándares ambientales, sociales y
Endeudamiento Sostenible.
de gobernanza, para asegurar el manejo
adecuado de posibles impactos negativos.
FONPLATA juega un papel fundamental para apoyar a los países en sus esfuerzos para avanzar en los ODS, a
través de la otorgación de financiamiento y asistencias técnicas al sector público.
8
Alto Compromiso con Aspectos Sociales y
Medioambientales
◼ Políticas sociales y medioambientales acordes con los más
altos estándares internacionales
◼ FONPLATA ha estado trabajando de cerca con socios
institucionales y ha recibido asistencia técnica de la AFD, el
BEI y el BID para alinear sus políticas y procedimientos a
las mejores prácticas sociales y medioambientales
◼ FONPLATA posee una Línea Verde para el financiamiento
de proyectos ambientales, la cual busca incentivar a sus
miembros a implementar proyectos con un fuerte
componente medioambiental
Proyectos verdes:
Energía renovable Miembro de
Financiamiento de proyectos con energía eólica y solar
Transporte limpio
Construcción y mejora de infraestructura para transporte bajo en
carbono (vías ferroviarias y públicas, ciclovías y sendas peatonales)
Gestión sostenible del ambiente y los recursos naturales vivos
- Preservación de flora urbana y/o servicios ecosistémicos
- Inventario y monitoreo del uso de recursos naturales urbanos
- Proyectos para familias productoras de agricultura (con transición a
prácticas agroecológicas que apoyen sistemas sostenibles de producción
de alimentos y agricultura resiliente)
Gestión sostenible del agua y aguas residuales
Sistemas de tratamiento de aguas residuales
9Perfil Financiero y Gestión de Riesgos
La Calificación Crediticia de FONPLATA está entre la
mejores de América Latina
Calificación de S&P
Grado de no inversión Grado de Inversión
C CCC- CCC CCC+ B- B B+ BB- BB BB+ BBB- BBB BBB+ A- A A+ AA- AA
Panama
Argentina Ecuador Bolivia Brasil Paraguay Colombia Uruguay Perú Chile
México
Calificación de Moody’s
Grado de no inversión Grado de Inversión
Ca Caa3 Caa2 Caa1 B3 B2 B1 Ba3 Ba2 Ba1 Baa3 Baa2 Baa1 A3 A2 A1 Aa3 Aa2
Colombia
Argentina Ecuador Bolivia Brasil Paraguay Uruguay México Chile
Panama Perú
Fuente: S&P y Moody’s, al 30 de septiembre de 2021.
(1) CAF: Corporación Andina de Fomento – Banco de Desarrollo de America Latina.
(2) BCIE: Banco Centroamericano de Integración Económica. 11Posición Financiera Sólida
Elevada capitalización y bajo nivel de endeudamiento
US$ 2.047mm
Otros Activos; 1% Otros Pasivos; 1%
Efectivo y Valores;
35%
US$ 725mm US$ 855mm
Endeudamiento; 42%
US$ 1,304mm US$ 1,173mm
Préstamos (neto);
64,0% Patrimonio; 57%
ACTIVOS PASIVO + PATRIMONIO
Alto potencial de crecimiento
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021
12Activos: Portafolio de Préstamos
Sobresaliente desempeño de los activos
Crecimiento de la Cartera de préstamos
(en millones de US$, brutos)
0,6% 0,6% 0,4% 0,5% 1,3% 0,8% 0,9%
0% Cero de
cartera no
Previsión productiva
para
pérdida de (NPL)
cartera(1) 1.252 1.319
799 936
452 544 662
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2T-21
Cartera de Préstamos por País Cartera de Préstamos por Sector Préstamos con Garantía Soberana
US$1.319mm 25% Capacidad
Uruguay Argentina
Productivo; Prestable: Máxima
18% 10%
27% exposición por país
Social; 13%
< 22%
US$1.319mm
(bruto) Infraestructura;
Paraguay 78% 30% Activos Totales:
17%
Máxima exposición
Bolivia por país
Brasil 26%
12%
2T-21Activos: Portafolio de Liquidez
Un manejo financiero prudente
Portafolio de Inversiones por Calificación Crediticia(1)
Calificación 2 años Duración promedio máxima del portafolio
5% promedio: AA
7%
AA o superior AA- Calificación promedio mínima del portafolio
8%
AA-
65%
A+
BBB- Calificación mínima por emisor
8%
A 12
Cobertura mínima de liquidez
A- meses
7%
Total BBB
Liquidez
(en millones de US$)
800 35% 40,00%
28% 28% 28% 26%
600 22% 23% 30,00%
20,00%
400 725 10,00%
200 369 439
235
0,00%
175 211 183
0 -10,00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2T-21
Activos Líquidos Activos Líquidos / Activos Totales
A junio de 2021, la liquidez estuvo por encima de los requerimientos para cumplir con las
obligaciones de FONPLATA en los próximos 12 meses, en línea con la Política Financiera del
banco
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021.
(1) Utiliza la menor calificación entre S&P y Moody’s.
14Patrimonio: Elevada Capitalización
Excelentes indicadores de solvencia
Ratio de Adecuación de Capital
Estructura de Capital
142% 0% 3% 4%
134% 129% 9%
124% 12% 12% 13% 21%
99% 13% 35%
12% 43%
80%
11%
57% 10%
88% 85% 83% 78%
66%
54% 47%
35%
2015 20162017 2018 2019 2020 2T-21 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2T-21
Ratio de Adecuación de Capital Capital Integrado Reservas Pasivos
Capital Mínimo Requerido
Estructura del Patrimonio
Indicadores Importantes
(en millones de US$)
1.146 1.174
1.056
980
150 3 Veces el Máxima Capacidad
836 193
748 135
163 Patrimonio Prestable
627 110
90
75
917 975 2 veces el
706 818 866 Máxima Capacidad
543 643 Patrimonio +
de Endeudamiento
Activos Líquidos
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2T-21 Mínimo Ratio de
Capital Integrado Reservas y Resultados Acumulados 35% Adecuación de
Capital
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021
15Pasivos: Nivel Bajo de Endeudamiento
FONPLATA ha diversificado sus fuentes de fondeo
Endeudamiento (1)
855
(en millones de US$) (en millones de US$)
2016 Al 30 de junio de 2021
569 378
1% 8%
12%
170
12%
265 279,6
15% 2% 210
US$16mm US$855mm 6%
54 79 154
16 30 30 189 198
44 10 49 81
0%
2016 2017 2018 2019 2020 2T-2021
44%
Mercado de Capitales
Bancos Comerciales y Bancos Centrales
CAF BID AFD Bancos de Desarrollo/Agencias
BCBo Bonos CHF ICO
BCU BEI BBVA
Perfil de Vencimientos de la Deuda Bajo Nivel de Apalancamiento con Respecto a Pares
(en millones de US$)
17 257% 250%
105
33
8
217 146%
163
100 97 113%
66 33
3 8 8 73%
2021 2022 2023 2024 2025 2026+
Bancos Comerciales y Bancos Centrales
Bancos de Desarrollo/Agencias BCIE (Aa3)
(2)
CAF (Aa3)
(3)
NADB (Aa1) CDB (Aa1)(4) FONPLATA
Mercado de Capitales (A2)
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021.
(1) A costo amortizado. Los acreedores incluyen: Corporación Andina del Fomento (“CAF”), Banco Central de Bolivia(“BCBo”), Banco Interamericano de Desarrollo (“IADB”),
Agencia Francesa de Desarrollo (“AFD”), Instituto de Crédito Oficial (“ICO”), Bonos en Francos Suizos, Banco Central Uruguay (“BCU”).
(2) Al 31 de diciembre de 2020. BCIE: Banco Centroamericano de Integración Económica.
(3) Al 31 de marzo de 2021.
(4) Al 31 de diciembre de 2021. CDB: Caribbean Development Bank. 16Enfoque en Manejo del Riesgo
Riesgo Fuente de Exposición Medición Manejo del Riesgo
Riesgo de ▪ Riesgo de activos y pasivos ▪ N/A ▪ Todos los préstamos e inversiones, así como el 99%
Tipo de denominados en una moneda de los pasivos son contratados y están denominados
Cambio diferente al dólar de Estados en US$ (moneda funcional de FONPLATA) o están
Unidos (moneda funcional) convertidos a US$ mediante operaciones de
cobertura
Riesgo de ▪ Riesgo de fluctuaciones en las ▪ Análisis de sensibilidad ▪ Aplicación de políticas para la determinación de tasas
Tasa de tasas de interés de los activos de interés, que permiten mitigar los potenciales
Interés y pasivos de FONPLATA efectos de las fluctuaciones de las tasas de interés.
▪ FONPLATA busca minimizar el impacto negativo de
potenciales descalces en la duración de la cartera de
activos y pasivos (Política ALM)
▪ Tasa de interés flotante (Libor 6M en US$ +
margen). La transición a la SOFR se encuentra en
proceso
Riesgo de ▪ Riesgo de variaciones ▪ Todos los bonos ▪ Los bonos disponibles para la venta son
Mercado significativas en el valor de los disponibles para la venta monitoreados constantemente
activos, debido a movimientos son marcados a ▪ No se realizan activades de “trading”
en el mercado mercado
Riesgo de ▪ Cartera de préstamos e ▪ Análisis de mora ▪ Lineamientos que requieren la diversificación de los
Crédito inversiones ▪ Análisis de riesgo activos financieros y establecen límites para la
crediticio concentración del riesgo crediticio en los países
▪ Provisión de pérdidas miembros
por posible deterioro de ▪ Préstamos a soberanos o cuasi soberanos. No se
cartera realizan préstamos al sector privado
Riesgo de ▪ Riesgo originado por la ▪ Análisis prospectivo de ▪ La política de liquidez establece que se debe tener
Liquidez inhabilidad de la institución liquidez una liquidez mínima para hacer frente a las
para cumplir sus obligaciones ▪ Liquidez monitoreada de obligaciones los próximos 12 meses. Esto se
manera diaria monitorea formalmente de manera mensual
Riesgo ▪ En todas las transacciones ▪ Análisis y revisión de ▪ Base de datos centralizada con información de
Operacional ▪ Por acciones de terceros procesos eventos operativos
▪ Por eventos externos ▪ Reportes y mejores ▪ Mejora continua en los procesos y controles
prácticas de la industria
Las políticas financieras son conservadoras para asegurar un prudente manejo del riesgo
17Fortalezas de FONPLATA: Aspectos Destacados
Gobernanza de Alta Calidad, Responsable y Comprometida con Temas Sociales y
1 Medioambientales
✓ Gobernanza robusta
✓ Firme compromiso con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU, con el cambio climático y el
uso sustentable de los recursos naturales
✓ Enfoque en proyectos regionales con impacto en desarrollo sostenible
2 Apoyo Continuo de los Accionistas
✓ Elevada capitalización
✓ El capital inicial se multiplicó por 6 en los últimos 5 años para aumentar la capacidad prestable
✓ Voluntad para incorporar nuevos miembros y un alto compromiso con el desarrollo regional
3 Enfoque Proactivo en el Manejo de Riesgos
✓ Gobernanza y procedimientos de gestión de riesgos actualizados
✓ Políticas financieras prudentes
✓ Evaluación continua de la efectividad de los controles y de los procesos de gestión del riesgo
4 Posición Financiera Robusta con Elevada Capitalización y Amplia Liquidez
✓ La sólida capitalización se ve reflejada en su elevado ratio de adecuación de capital de 57%
✓ Crecimiento continuo del portafolio
✓ Altos niveles de liquidez en línea con la Política Financiera
5 Sólido Desempeño Financiero Respaldado por Activos de Alta Calidad
✓ Estatus de Acreedor Preferente
✓ Históricamente los activos tuvieron un desempeño superior
✓ Activos de alta calidad ya que en la historia de FONPLATA todos los préstamos han sido pagados en su totalidad
18Anexo
Bien Posicionado en Sudamérica
Estadísticas Importantes
Bolivia Brasil
Población(1) 11,8m Población(1) 213,3m
PIB Nominal(1) US$43,1 mil PIB Nominal(1) US$1.491
millones mil millones
Crecimiento Esperado 5,5% Crecimiento Esperado 3,7%
PIB(1) PIB(1)
Moody’s S&P Fitch
Moody’s S&P Fitch Calificación
Calificación de Largo Ba2 BB- BB-
de Largo B2 B+ B Plazo
Plazo
Uruguay Paraguay
Argentina
Población(1) Población(1) 7,4m
Población(1) 45,8m 3,5m
PIB Nominal(1) PIB Nominal(1) US$37,8 mil
PIB Nominal(1) US$418,2mil US$55,5 mil
millones millones
millones
Crecimiento Esperado Crecimiento Esperado 4,0%
Crecimiento Esperado PIB(1) 5,8% 3,0% PIB(1)
PIB(1)
Moody’s S&P Fitch
Moody’s S&P Fitch Moody’s S&P Fitch
Calificación
Calificación Calificación
de Largo Ba1 BB BB+
de Largo Ca CCC+ CCC de Largo Baa2 BBB BBB-
Plazo
Plazo Plazo
FONPLATA cubre casi tres cuartas partes del área geográfica de Sudamérica
Fuente: Datos Oficiales y FMI - WEO.
(1) 2021E.
20Operaciones en los Países
Operaciones por País Operaciones Aprobadas por País
Uruguay Paraguay
Paraguay 22,2% Uruguay
9 14,7%
11
Brasil
16
89 Proyectos
Brasil US$2.874mm Argentina
Argentina
17,7% 30,2%
39
Bolivia
14
Bolivia
15,2%
Programa de Apoyo a la Asistencia Local en la Emergencia
ARG-46
◼ Inversión: US$ 12,0mm
◼ Objetivo:
Fortalecer a los gobiernos locales en la implementación de las
políticas de protección y asistencia para la emergencia sanitaria
provocada por la pandemia del COVID-19.
Fuente: FONPLATA, al 30 de junio de 2021
21Operaciones en los Países
Cosechando Agua Sembrando Luz BOL-28
◼ Inversión: US$ 10,0mm
◼ Objetivo:
Contribuir a la mejora de la calidad de vida de las familias de
comunidades rurales dispersas en condiciones de pobreza y
pobreza extrema, facilitando el acceso a los servicios básicos
de manera sostenible.
Proyecto de Desarrollo Urbano y Movilidad de
Presidente Prudente/SP BRA-27
◼ Inversión: US$ 46,9mm
◼ Objetivo:
Contribuir al mejoramiento de la calidad de vida de la
población de Presidente Prudente, por medio de inversiones
en acciones integradas a las iniciativas del Municipio, en
materia de infraestructura de macro drenaje, movilidad urbana
e innovación tecnológica.
22Operaciones en los Países
Construcción de Subestación de Transformación de
Energía en la Localidad de Valenzuela PAR-26
◼ Inversión: US$ 70,0mm
◼ Objetivo:
Mejorar la seguridad y confiabilidad del suministro de energía
eléctrica en el Sistema Metropolitano y Central del Paraguay,
tanto en régimen normal, como en situaciones de emergencia en
la operación (contingencia), reduciendo la cantidad de energía
no suministrada y las pérdidas técnicas en la red.
Programa de Asistencia Financiera a Micro y
Pequeñas Empresas para Aliviar los Impactos de la
Emergencia URU-22
◼ Inversión: US$ 21,0mm
◼ Objetivo:
El objetivo general del programa es preservar la solvencia de
las actividades económicas de las micro y pequeñas empresas
afectadas por el COVID 19, transitoriamente ilíquidas, a través
de la inyección de créditos en condiciones favorables.
23Estado de Situación Financiera
(en miles de US$) 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2T-2020 2T-2021
Activos:
Efectivo y equivalentes de efectivo 17.618 31.038 34.092 55.421 37.413 32.037 29.551 234.863
Inversiones 157.155 179.932 148.932 179.708 331,507 406.783 432.407 490.052
Cartera de préstamos, Neta 447.327 539.517 657.087 792.580 920.387 1.237.031 1.085.225 1.304.141
Intereses devengados 3.004 4.557 6.187 9.142 11.746 12.421 12.155 11.507
Propiedades y equipos 2.377 3.191 5.161 5.791 5.721 5.934 5.551 5.747
Otros activos 136 380 143 252 893 762 1.409 1.025
Activos totales 627.617 758.615 851.602 1.042.894 1.307.667 1.694.968 1.566.298 2.047.335
Pasivos:
Derivados 0,0 0,0 0,0 0,0 1 5 0,0 912
Endeudamiento 0,0 16.000 26.000 78.750 264.708 568.324 509.533 855.360
Otros pasivos 271 204 912 789 2,590 1.982 2.362 3.052
Fondos especiales 9.836 9.393 8.915 10.440 12.230 15.066 10.897 14.354
Pasivos totales 10.107 25.597 35.827 89.979 279.529 585.377 522.792 873.678
Patrimonio:
Capital autorizado 1.639.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200
Menos capital exigible (840.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000)
Capital en efectivo 799.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200
Capital en efectivo pendiente de
(256.667) (705.917) (643.333) (531.666) (483.651) (432.318) (483.651) (373.000)
integración
Capital 542.533 643.283 705.867 817.534 865.549 916.882 865.549 975.300
Reserva general 65.654 74.979 89.740 107.871 132.443 155.751 132.443 155.751
Otras reservas (2) (5) 37 938 1.838 1.044 3.456 (5.444)
Utilidades retenidas 9.325 14.761 20.131 26.572 28.308 35.914 42.058 48.050
Total del patrimonio 617.510 733.018 815.775 952.915 1.028.138 1.109.591 1.043.506 1.173.657
Total pasivo y patrimonio 627.617 758.615 851.602 1.042.894 1.307.667 1.694.968 1.566.298 2.047.335
Fuente: FONPLATA. 24Estado de Ingresos
(en miles de US$) 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2TQ-2020 2T-2021
Ingresos
Intereses por Préstamos 10.911 15.554 21.407 31.667 41.841 36.438 19,373 17,071
Otros Ingresos por Préstamos 2.863 3.382 3.645 4.490 4.836 6.670 3,318 3,661
Ingresos por Cartera de
13.774 18.936 25.052 36.157 46.677 43.108 22,691 20,732
Préstamos
Intereses por Inversiones 1.246 1.318 2.246 4.018 7.564 7.876 3,458 2,374
Otros Ingresos por Inversiones 43 44 117 128 16 19 13 6
Ingresos por Inversiones 1.289 1.362 2.363 4.146 7.580 7.895 3,471 2,380
Otros Ingresos 274 180 89 69 162 100 32 47
Ingresos por Activos
15.337 20.478 27.504 40.372 54.419 51.103 26,194 23,159
Financieros
Gastos
Intereses y Cargos por
0 (19) (716) (2.645) (8.442) (8.627) (4,238) (4,877)
endeudamiento
Ingresos Netos por Activos
15.337 20.459 26.788 37.727 45.977 42.476 21,956 18,282
Financieros
Provisiones por Deterioros de
(2.922) (105) 142 (2.766) (8.188) 2.498 (3,735) (1,481)
Cartera
Ingresos Después de Provisión 12.415 20.354 26.930 34.961 37.789 44.974 18,221 16,801
Gastos Administrativos (5.381) (5.593) (6.799) (8.389) (9.481) (9.060) (4,471) (4,665)
Ingreso Neto 7.034 14.761 20.131 26.572 28.308 35.914 13,750 12,136
Fuente: FONPLATA. 25También puede leer
