Salud financiera para el desarrollo de la empresarialidad femenina - Gloria Ruiz, Directora Pro Mujer en Nicaragua
←
→
Transcripción del contenido de la página
Si su navegador no muestra la página correctamente, lea el contenido de la página a continuación
Salud financiera
para el desarrollo
de la empresarialidad
femenina
Gloria Ruiz, Directora Pro Mujer en Nicaragua
CONFIDENTIAL: for internal use only
1
ÍNDICE
Quiénes somos
Pro Mujer en Nicaragua
Indicadores de impacto
Tele atencion y educacion digital
Retos y aprendizajes
Caso de éxito
CONFIDENTIAL: for internal use only
2
CONFIDENTIAL: for internal use only
¿Quiénes somos?
3
Invierte en una mujer.
Transforma una familia.
VEMOS A LAS MUJERES COMO AGENTES
DE CAMBIO, CAPACES DE CREAR, ALIMENTAR,
E IMPULSAR EL PROGRESO Y TRANSFORMAR SUS
VIDAS, LAS DE SUS FAMILIAS Y SUS COMUNIDADES.
Las mujeres invierten el 90% de sus ingresos
dentro de sus familias; en comparación, los
hombres invierten el 40%(1)
Más de 80 millones de mujeres se
han incorporado a la fuerza laboral, lo cual ha
sido un factor importante en la reducción del
30% de la pobreza extrema en América Latina
(2)
Eliminar las diferencias de género beneficia a
CONFIDENTIAL: for internal use only
los países en conjunto, no solo a las mujeres y
a las niñas(3).
1.IFC 2003.
2.WHO 2014.
3.IMF 2012.
4
LAS MUJERES EN AMÉRICA LATINA:
▪ Experimentan variadas formas de violencia de género.
▪ Permanecen financieramente marginadas en relación
con los hombres.
▪ 118 millones caerán en la pobreza como resultado de la
pandemia del COVID-19.
▪ Son afectadas por prestamistas inescrupulosos.
▪ Trabajan principalmente en el sector económico informal,
PRO MUJER SIGUE sin beneficios, seguridad social y pocas opciones
COMPROMETIDA
EN CREAR UN CAMBIO para el desarrollo profesional.
CONFIDENTIAL: for internal use only
POSITIVO
Y SOSTENIBLE PARA
EL AVANCE
▪ Sufren altos índices de enfermedades crónicas.
DE LA IGUALDAD DE GÉNERO
EN LA REGIÓN. 5
Haciendo más, y sirviéndole a más mujeres
2 Salud y Bienestar Oportunidades
1 Servicios Financieros Ami Cuidado 3 de empoderamiento
Banca comunal Salud preventiva Capacitaciones de
Préstamos individuales Telemedicina: Chatbots, emprendimiento y liderazgo
atención virtual Mentorias
Microseguros
Educación Educación Financiera
Préstamos para Desarrollo de la fuerza laboral
pequeños negocios Salud reproductiva
Emprendimiento
Ahorros Salud para la madre Conectividad y alfabetización
Banca móvil Contra la violencia de digital
Educación financiera género: primera línea Talleres virtuales con un
nacional gratuita en Bolivia
CONFIDENTIAL: for internal use only
enfoque de género
(Mujer Segura)
Servicios farmacéuticos
6
CONFIDENTIAL: for internal use only
Pro Mujer en Nicaragua
7
CONFIDENTIAL: for internal use only 8
Participación de mercado en cartera- Feb 2021
Cartera
23.6%
15.1%
12.5%
11.4%
10.0%
6.0% 6.4% 6.6%
2.8%
1.8%
0.1% 0.3% 0.4% 0.4% 0.4% 0.4% 0.5% 0.5% 0.7%
CONFIDENTIAL: for internal use only
Departamento de Marketing y Comunicaciones. 9
Participación de mercado en clientas- Feb 2021
Clientas
20.7%
18.8%
16.5%
15.3%
8.4%
6.0%
3.9%
1.2% 1.4% 2.3%
0.2% 0.2% 0.5% 0.5% 0.7% 0.7% 0.8% 0.9% 1.0%
CONFIDENTIAL: for internal use only
Departamento de Marketing y Comunicaciones. 10Crédito promedio
Crédito Promedio
IMF 14 10,700.6
IMF 5 2,947.2
IMF 11 2,246.1
IMF 15 2,085.9
IMF 4 1,993.7
IMF 12 1,686.1
IMF 9 1,637.1
IMF 18 1,242.8
IMF 17 1,070.6
IMF 10 879.1
IMF 13 826.0
IMF 16 822.8
IMF 3 598.0
IMF 6 592.4
IMF 8 579.2
IMF 7 420.3
PRO MUJER 381.0
CONFIDENTIAL: for internal use only
IMF 2 368.2 Montos expresados en córdobas
IMF 1 306.2
Departamento de Marketing y Comunicaciones. 11Calidad de cartera
CeR ≥ 30 días
53.6%
35.4%
30.8%
20.8%
17.3% 19.9%
10.7% 12.0% 14.4%14.6%
7.5% 8.5% 8.6% 9.0%
3.8% 4.4%
0.6% 1.9% 2.9%
CONFIDENTIAL: for internal use only
Departamento de Marketing y Comunicaciones. 127% Del total de clientas viven
en condición de pobreza.
43% Del total de clientas presentan
condición de vulnerabilidad. INDICADORES
30% Atención en territorios de
pobreza severa y alta
DE DESEMPEÑO SOCIAL
Atención en territorios de
ALCANCE
70% pobreza media y baja
84.79% Clientas son mujeres
100% Reciben capacitación
CONFIDENTIAL: for internal use only
60% Reciben servicios de salud
Fte: PPI 2019 y encuesta de satisfacción 2017.
1360.19% Retención
En 2020
clientas
De satisfacción con los
89% servicios INDICADORES
88% Cartera en manos de mujeres DE DESEMPEÑO SOCIAL
12% hombres
SATISFACCIÓN
US$389.72 Promedio
de crédito mujeres
US$ 425.55 Promedio
De crédito hombres
Satisfechas con servicios
74% de capacitación
CONFIDENTIAL: for internal use only
Satisfechas servicios
75% de salud
Fte: PPI 2019 y encuesta de satisfacción 2017.
14100% Clientas ahorran INDICADORES
De clientas se ha realizado
DE DESEMPEÑO SOCIAL
37% el PAP
SUPERACIÓN
52.9% Realizan diagnóstico
preventivo de salud
40% Que realizó examen de glucosa
es población vulnerable
CONFIDENTIAL: for internal use only
Fte: PPI 2019
15¿POR QUÉ PROGRAMAS DE EDUCACIÓN FINANCIERA?
Nuestra misión está centrada en “Empoderar a mujeres de escasos recursos para que
alcancen su potencial máximo”
Mujeres agentes de su propio desarrollo.
Los contenidos que se desarrollan tienen enfoques dirigidos a: Empoderamiento,
capacitación en salud y fortalecimiento de la organización/auto gestión en la Asociación
Comunal, educación financiera, planes de negocios, destrezas de negocios, educación
CONFIDENTIAL: for internal use only
digital, ahorros.
16LA EDUCACIÓN FINANCIERA UNA
HERRAMIENTA DE EMPODERAMIENTO
PARA LA MUJER
Desarrolla habilidades en la gestión de los recursos de la mujer tales como el
tiempo, el dinero, su formación. Hablando de dinero la mujer se fortalece en la
gestion de su presupuesto, ingresos, gastos, prestamos, ahorros, seguros, billetera
móvil lo que impacta en al canzar mejores resultados en su negocio.
Poco a poco la mujer va desarrollando poder de decisión sobre la administración de
los recursos económicos y financieros
La brecha de género en conocimientos financieros se reduce, cuando las mujeres
participan en la toma de decisiones financieras del hogar.
Negocios saludables
CONFIDENTIAL: for internal use only
Reducción de la violencia económica y patrimonial
EN RESUMEN MAYOR EMPODERAMIENTO DE LA MUJER
17MODELO DE CAPACITACIÓN
Antes de 2018 Crisis-Pandemia Teleatención
ÁREA DE CAPACITACIÓN: ÁREA DE CAPACITACIÓN: AREA DE CAPACITACIÓN
Desarrolla guías Desarrolla tips informativos Desarrolla tips informativos
Capacita al personal de
campo AREA DE MARKCOMM: ARÉA DE MARKCOMM
Réplica en asociaciones Diseño audiovisual de las Diseño audiovisual de
comunales capacitaciones capacitación
Envío de la información vía
WhatsApp a las asesoras AREA DE CAPACITACIÓN
CONFIDENTIAL: for internal use only
Envío de la información vía
NEGOCIO WhatsApp a grupos
Asesoras replican con las Evaluación de aprendizaje
clientas via Form Office 18MVP TELEATENCION -PMN
Sponsor Líder Indicadores MVP
Sonia Morin Diógenes González 0% -----------------------------------50%-----------------------------------------100%
Objetivo del proyecto
Cronograma Inicio Ejecución Informe Cierre
Crear un modelo de atención de AC más liviano, eficiente, KPI´s 09/10/20 21/01/21
efectivo y de mayor impacto y alcance en las clientas. Setup Ejecución
Ejecución SO
Nombre Métrica Periodicidad Valor esperado
H1: Tiempo de atención a las AC Disminución del tiempo de Mensual. 5 horas promedio (65% de
Hipótesis más bajo que los de AC reunión de AC. (15 horas en un reducción)
regulares. ciclo)
H1: Creemos que al implementar un modelo de gestión de AC
tele atendida reduciremos el tiempo de atención a las AC.
H2: Mejora productividad de Incrementa en número de AC Semanal 5 AC/día/Asesora (60% de
asesora (AC atendidas por día (actualmente 3 incremento en la
H2: Creemos que la productividad de la asesora se incrementará.
atendidas/día/asesora) X día) productividad de la Asesora)
H3: Mejora la satisfacción de las clientas.
H3: Mejora la satisfacción de % de satisfacción de clientas. Mensual 90% de clientas satisfechas.
clientas.
Actividades Realizadas
Próximos Pasos Alertas
Total de 39 AC, 18 nuevas y 21 antiguas, 370 clientes con una
cartera de 152,212.81 dólares. Organizar 1 grupos nuevos
Atendidos:25 pagos con tiempo promedio de 42.27 minutos. En Medir tiempo con 5 a 7 grupos en un día de tele atención.
una muestra testigo el promedio es de 147 minutos
Continuar con los contenidos del módulo IV
175 clientes capacitadas en módulo I y II.
Levantamiento de la segunda encuesta de satisfacción
171 clientes capacitadas en módulo III “Manejo del crédito”
39% de clientas participaron en la evaluación del módulos III
130 clientas capacitadas en módulo IV “Ahorro”TELE ATENCIÓN – RESULTADOS KPIS
KPI 1
Tiempo de Ac tradicional
atención mas bajo
19.35 HORAS
que el tiempo en
Regular o Ac Tele atencion
tradicional 3.00 HORAS
KPI 2 Ac tradicional
PAR 1 0.00%
Mejora
productividad de
PAR 30 0.00% 450 clientas
AC (3 AC por Ac Tele atención
CONFIDENTIAL: for internal use only
día)
750 clientas
20RESULTADOS
DE TELEATENCION- MARZO2021
54 Asociaciones Comunales Tele atendidas (21
Asociaciones comunales antiguas y 33 Nuevas)
499 clientas
$130,000 dólares de cartera
PAR30 0% durante todo el periodo desde su inicio (Oct
2020-Marzo 2021)
3 encuestas aplicadas de satisfacción a clientas
CONFIDENTIAL: for internal use only
5 módulos de capacitación implementados
Evaluación de aprendizaje
21IMPACTO CON LAS PLATAFORMAS DIGITALES
1 CHATBOT
(SALUD) 2 WHATSAPP
3 FORM OFFICE
4 FACEBOOK
• Implementamos • Canal de comunicación Plataforma de • Aprende con Pro
chatbots de salud para con clientas evaluación de Mujer ofrece,
valorar la posible • Plataforma para aprendizajes webinars, talleres y
exposición al COVID-19, capacitaciones 10 videos módulos de
evaluar los síntomas y de Educacion capacitación
el riesgo de contagio. Financiera interactivos, para
• Más de 20.000 (EDUFIN/REDCAMIF) que el aprendizaje
personas utilizaron el • Bot financiero (Iniciado el sea más fácil y más
servicio. piloto con modulo de accesible para las
• Las personas en estado ahorros) mujeres interesadas
de riesgo fueron • 120 programas en iniciar o hacer
remitidas a educativos sin costo crecer sus negocios.
CONFIDENTIAL: for internal use only
profesionales de la para nuestras mas de • +90 mil beneficiadas
salud de la red Pro 40.000 clientas en en la región
Mujer para la revisión de Nicaragua via audiopedia
sus casos. con URIDU.
22BILLETERA MÓVIL
Reduccion del costo de Transaccion
Seguridad del dinero (Reduccion de riesgos
asaltos/robos)
Mejor administración del crédito
Acceso a bancarizarse
Mecanismo de ahorro
Eficiencia a la clienta y a la IMF
Procesos ágiles y livianos
Mejora destrezas y habilidades digitales
TRANSFORMACIÓN DIGITAL -
CONFIDENTIAL: for internal use only
ADOPCIÓN DE BILLETERA MÓVIL
23Desembolsos con BM por año 2019,2020,2021:
% de transacciones con BM por año. # de transacciones con BM por año.
60%
57%
3,147
50%
9,583
40%
30% 24% 14,866
16%
20%
10%
0%
Año 2019 Año 2020 Año 2021 Año 2019 Año 2020 Año 2021
CONFIDENTIAL: for internal use only
24Nivel de maduración de desembolsos BM
Total % de participación BM 2021
75%
Fortaleció el Seguimiento mediante la 80%
implementación de herramienta en Qlik View. 70%
49% 53%
60%
50%
40%
El 100 % de las agencias han presentado un 30%
20%
incremento de BM. 10%
0%
ene-21 feb-21 mar-21
2021 ágil crecimiento de uso de BM.
Total transacciones con BM 202.
Desembolsos de grupos nuevos a través de
BM.
3,245
9,583 3,131
A marzo 2021, el 75.28% del total de las
CONFIDENTIAL: for internal use only
transacciones efectuadas por desembolsos 3,207
mediante BM.
ene-21 feb-21 mar-21 PMN2021 25Billetera Móvil 2021 por Oficina.
% de BM por oficina PMN acumulado 2020-2021
80% 76% 76%
70%
58% 60%
60% 57%
48% 46%
50% 45% 43%
40%
33%
30%
28% 27%
22% 22% 24%
20%
12%
10%
CONFIDENTIAL: for internal use only
0%
CHINANDEGA JINOTEPE MATAGALPA MASAYA LEON 7 SUR MANAGUA TOTAL PMN
SJO 2021
2020 2021
26RETOS DE LA EDUCACIÓN DIGITAL
Alto % de clientas son analfabetas funcionales.
Los múltiples roles de las mujeres impiden dedicar
tiempo a la capacitación.
Asociaciones comunales agrupan clientas con
diferencias de edades, variado nivel de destrezas
financieras, educativas, diferentes actividades
económicas.
Para una persona de bajo nivel de escolaridad no le es
atractivo un proceso de capacitación.
La educación digital es mayormente aprovechada con
celulares de alta gama que representan alto costo para
la poblacion mas pobre.
La conectividad es un desafio importante no solo en
CONFIDENTIAL: for internal use only
terminos de costos sino en acceso al servicio
(proveedores no llegan a zonas remotas)
27APRENDIZAJES DEL MODELO
Desarrollar material audiovisual más atractivo.
Las capacitaciones vía audiopedia permiten que la clienta
escoja el mejor momento para su capacitación.
Módulos de audiopedia no requieren celulares de alta gama.
Asegurar un proceso constante de ajustes al material de
capacitación para fácil comprensión.
Las asesoras/ capacitadoras deben identificar a las personas
con mayor grado de dificultad y apoyarse de miembros del
grupo que tienen mayores destrezas para que estas funcionen
como coach en los procesos de aprendizaje.
Contenido de la capacitacion relacionado con aspectos
prácticos de la vida de la vida cotidiana.
Destinar financiamiento para compra de celulares.
CONFIDENTIAL: for internal use only
Brindar acceso a internet en las sucursales para que sea
aprovechado por las clientas que visitan.
28Desde El Sauce, la experiencia de Valeska
Coca, clienta de primer ciclo del proyecto
de tele atención digital.
(VÍDEO)
CONFIDENTIAL: for internal use only
29¡BIENVENIDAS
Y BIENVENIDOS
AL MOVIMIENTO
QUE CAMBIA
LA VIDA DE LAS
MUJERES
DE AMÉRICA
LATINA Y SUS
FAMILIAS!
CONFIDENTIAL: for internal use only
30También puede leer
